{"id":6465,"date":"2013-04-12T22:27:00","date_gmt":"2013-04-12T22:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=copia-de-desafios-normativos-de-las-pequenas-empresas-del-mercado-de-valores"},"modified":"2013-04-12T22:27:00","modified_gmt":"2013-04-12T22:27:00","slug":"copia-de-desafios-normativos-de-las-pequenas-empresas-del-mercado-de-valores","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=copia-de-desafios-normativos-de-las-pequenas-empresas-del-mercado-de-valores","title":{"rendered":"Copia de Desaf\u00edos normativos de las peque\u00f1as empresas del mercado de valores"},"content":{"rendered":"

 Por el Departamento Editorial.
<\/span><\/p>\n

A pesar de que las regulaciones orientadas a prevenir el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT) no son nuevas en la industria de valores, muchas empresas medianas y peque\u00f1as de este sector consideran el cumplimiento su principal desaf\u00edo.<\/span><\/p>\n

A juicio de algunos expertos, las grandes firmas de los mercado de valores de Estados Unidos, Europa y Latinoam\u00e9rica cuentan con sistemas s\u00f3lidos de prevenci\u00f3n ALD \/ CFT. Sin embargo, la situaci\u00f3n parece ser deferente con las empresas de corretaje de menor tama\u00f1o, que suelen ser la mayor\u00eda en casi todas las jurisdicciones. <\/span><\/p>\n

Por ejemplo, en el caso de Estados Unidos existen m\u00e1s de 4.400 empresas registradas ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA por sus iniciales en ingl\u00e9s), de las cuales unas 2.500 son consideradas micro-empresas por tener menos de 10 empleados. Estas compa\u00f1\u00edas todav\u00eda est\u00e1n en proceso de aprendizaje de las reglas y regulaciones de ALD \/ CFT, afirm\u00f3 Kenneth Cherrier, vicepresidente de la firma Waddell & Reed, Inc.<\/span><\/p>\n

\u201cPero en el otro extremo las grandes empresas \u2013que cuentan con 1.000 o 1.500 representantes- est\u00e1n haciendo un trabajo muy, muy bueno en la comprensi\u00f3n de las normas y los reglamentos tienen que cumplir\u201d,<\/span><\/em> asever\u00f3 el experto durante su participaci\u00f3n en la 18\u00b0 Conferencia Internacional sobre Lavado y Crimen Financiero de ACAMS.<\/span><\/p>\n

Uno de los principales problemas \u2013explic\u00f3 Cherrier- es que muchos gerentes de firmas peque\u00f1as a\u00fan no comprenden los riesgos del lavado de dinero y como operan los grupos criminales. \u201cMuchas veces responden: no hay lavado de dinero a trav\u00e9s de mi firma porque no aceptamos dinero en efectivo. Yo creo que no hay una clara comprensi\u00f3n del lavado de dinero que se lleva acabo con las micro capitalizaciones (microcap stocks). No creo que el lavado de dinero transaccional est\u00e1 plenamente identificado\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n

Cumplimiento complejo<\/span><\/strong><\/p>\n

La complejidad del cumplimiento en este sector parte de varios factores, como la velocidad de las operaciones, el car\u00e1cter global y la diversidad de productos, entre otros. Por ejemplo, las transacciones de fondos mutuos son muy diferentes de anualidades variables, que son muy diferentes a las de un seguro de vida universal, a las de t\u00edtulos representativos de capital y a las operaciones de bonos. \u201cAs\u00ed que la dificultad est\u00e1 en observar cada tipo de producto que su casa de bolsa ofrece y tratar de identificar los tipos de  <\/span>transacciones que pueden causar preocupaci\u00f3n. Ese ha sido un reto desde el primer d\u00eda y lo sigue siendo hoy\u201d,<\/em> afirm\u00f3 Cherrier. <\/span><\/p>\n

Esta dificultad se convierte en un mayor desaf\u00edo para las empresas medianas o peque\u00f1as, que no cuentan con suficiente potencia econ\u00f3mica para armar un departamento de cumplimiento s\u00f3lido.<\/span><\/p>\n

Uno de los problemas que m\u00e1s afecta a las industrias peque\u00f1as y medianas del sector es la falta de disposici\u00f3n de las juntas directivas para armar departamentos de cumplimiento verdaderamente efectivos, con los recursos humanos y tecnol\u00f3gicos que realmente requiere el actual mercado de valores, afirm\u00f3 el director comercial para Latinoam\u00e9rica de una empresa comercializadora de software antilavado.<\/span><\/p>\n

\u201cRecientemente una empresa burs\u00e1til que opera en dos pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica rechaz\u00f3 una oferta para la instalaci\u00f3n de un sistema integral de prevenci\u00f3n, monitoreo y administraci\u00f3n de riesgos en cada pa\u00eds, porque la Junta Directiva consider\u00f3 que US$ 95.000 era mucho dinero. Lo ir\u00f3nico es que cuando revisas los estados financieros de la firma te das cuenta que facturan cientos de millones de d\u00f3lares al a\u00f1o y tienen unas utilidades significativas\u201d<\/span><\/em>, expres\u00f3 el vendedor, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva.<\/span><\/p>\n

Otro aspecto es la educaci\u00f3n. Es necesario que las empresas de valores garanticen una capacitaci\u00f3n efectiva, que les permita a los empleados entender la esencia de proteger a la empresa del dinero sucio, que no es m\u00e1s que cumplir las normas.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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