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<\/p>\nPor Heiromy Castro Milan\u00e9s.<\/p>\n
Claudia \u00c1lvarez, de BST Global Consulting, en su art\u00edculo \u201cLos juegos de azar, las loter\u00edas y el lavado de activos\u201d, * indica:\u201cEn marzo del 2009 el GAFI emiti\u00f3 un reporte sobre Vulnerabilidades del Sector de Casinos y Juegos de Azar. En el mismo se indica que no solamente debe considerarse a los casinos como sujetos obligados, sino que dado que los est\u00e1ndares del GAFI no definen o detallan las actividades realizadas por los casinos, cada jurisdicci\u00f3n debe ponderar toda la gama de juegos de azar y apuestas que incluir\u00e1 en su normativa. Esto, obviamente, tomando en consideraci\u00f3n los riesgos de lavado de activos a los que el pa\u00eds se ve expuesto por estas actividades.<\/em><\/p>\n Lo anterior queda establecido en el p\u00e1rrafo 5: \u201cLos casinos son la \u00fanica forma de juegos de azar o apuestas expl\u00edcitamente cubiertos por los est\u00e1ndares del GAFI. Sin embargo, los est\u00e1ndares del GAFI no definen los t\u00e9rminos casinos o juegos de azar, ni fijaron las actividades realizadas por los casinos. Queda a cada jurisdicci\u00f3n determinar las formas de los juegos incluidos en la cobertura de los \u2018casinos\u2019\u201d<\/em>.<\/p>\n Y el p\u00e1rrafo 18 ampl\u00eda indicando que se deber\u00edan considerar las loter\u00edas: \u201cHay gran variedad de juegos de azar \/ apuestas legales en todo el mundo. Esto incluye diversos juegos de azar y formas de apuestas que van desde el casino, sala de juegos de cartas, loter\u00edas, juegos en l\u00ednea, apuestas de carrera y deportivas, y juegos ben\u00e9ficos como rifas, bingo y otros juegos de baja tecnolog\u00eda\u201d<\/em>.<\/p>\n Para Jairon Severino, en su art\u00edculo \u201cHay 154 bancas de loter\u00eda por cada escuela p\u00fablica en RD\u201d, escrito para El Dinero, en fecha 30 de mayo de 2017, \u201cEl avance de los juegos de azar en Am\u00e9rica Latina ha sido muy significativo en las \u00faltimas dos d\u00e9cadas. Estudios recientes establecen que el gasto per c\u00e1pita anual en la regi\u00f3n est\u00e1 en US$250. Las variantes son muy amplias: loter\u00edas, quinielas, bingos, lotos, casinos, caballos y en los \u00faltimos a\u00f1os con la proliferaci\u00f3n de las m\u00e1quinas tragamonedas\u201d.<\/em><\/p>\n Mientras algunos expertos aseguran que los juegos de azar crecen con las crisis econ\u00f3micas recurrentes de la regi\u00f3n, los datos m\u00e1s recientes dan cuenta de que, a la par de la recuperaci\u00f3n econ\u00f3mica regional, la pasi\u00f3n por el juego se multiplica.<\/p>\n En pa\u00edses como Argentina, Colombia, Venezuela, Brasil, M\u00e9xico y Chile se ha detectado un notable crecimiento del juego y el desarrollo de una industria que moviliza alrededor de US$100.000 millones anuales en toda la regi\u00f3n, y poco m\u00e1s de US$500.000 millones en todo el mundo.<\/p>\n En Estados Unidos las cifras oficiales hablan de US$50.000 millones al a\u00f1o, la mitad de Am\u00e9rica Latina, pero las estimaciones sobre el juego clandestino elevan la cifra al doble, muy parecido a lo que sucede en Rep\u00fablica Dominicana. Las agencias de apuestas se han multiplicado, y eso puede percibirse en las zonas suburbanas de las grandes ciudades como Buenos Aires, San Pablo, Bogot\u00e1 o Caracas.<\/p>\n Estimaciones privadas aseguran que en Argentina se destinan alrededor de US$700 millones anuales al mercado de las apuestas, mientras que Venezuela alcanza los US$1.000 millones y Chile es el de menor volumen con US$200 millones al a\u00f1o.<\/p>\n Seg\u00fan estimaciones del economista Harold V\u00e1squez, el negocio de juegos de azar, loto y bancas de apuestas podr\u00edan superar en ventas m\u00e1s de RD$100 mil millones al a\u00f1o, una cifra superior al 4% del producto interno bruto (PBI) y al 18% del gasto p\u00fablico.<\/p>\n En Rep\u00fablica Dominicana existen 30,750 bancas de loter\u00edas y apuestas registradas, que asumiendo que tengan un promedio de ventas diarias de entre RD$7.000 y RD$10.000, este negocio representar\u00eda m\u00e1s de RD$100,000 millones.<\/p>\n Si se calcula que los negocios m\u00e1s peque\u00f1os venden entre RD$2.000 y RD$5.000 diario, sus ventas ser\u00edan entre RD$22 mil y RD$55 mil millones anuales.<\/p>\n Por cada escuela p\u00fablica existen 154 bancas de loter\u00eda, partiendo de que el Ministerio de Educaci\u00f3n contabiliza los planteles en 6,500 en todo el pa\u00eds. El sector educativo del Estado emplea a 180.000, entre docentes y personal administrativo, mientras que los \u201cbanqueadores\u201d, seg\u00fan sus datos, emplean a aproximadamente 72.000 personas. Hay un d\u00e9ficit de alrededor de 3,000 docentes. La venta de n\u00fameros de loter\u00eda y apuestas de juegos es el servicio mejor distribuido en el pa\u00eds.<\/p>\n \u201cEstamos hablando de poco m\u00e1s de 48.000 kil\u00f3metros cuadrados en el pa\u00eds. Hemos dicho que con no m\u00e1s de 6,000 bancas en todo el territorio nacional se puede operar de una manera normal, ser rentable y el Estado pudiera percibir much\u00edsimos m\u00e1s recursos para obras de bien social\u201d,<\/em> estima Wilson de los Santos, presidente de Fenabanca. Admite que parte del desorden es porque no se aplican las leyes con el rigor que manda.<\/p>\n Sin dudas es una muestra muy amplia y hasta cierto punto desconocida, que por el volumen que opera implica un riesgo a considerar. Las Bancas de Loter\u00eda, por sus montos de jugadas, no ampliar\u00edan el nivel de riesgo que nos enrostra la realidad de las Bancas de Apuestas (Deportivas), en las cuales si se dan casos de apuestas que sobrepasan el umbral a establecer (US$3.000,00 o su equivalencia en moneda nacional o cualquier otro tipo de moneda), de aqu\u00ed que se hace necesaria su inclusi\u00f3n como sujeto obligado en el proyecto de modificaci\u00f3n de la ley 72-02**, pues puede traer consigo, en lo que corresponda, una baja calificaci\u00f3n en la IV Ronda de Evaluaci\u00f3n del GAFI.<\/p>\n El riesgo de que no aparezcan como sujetos obligados es mayor que el que implicar\u00eda asumirlas como tales, adem\u00e1s de que se puede interpretar una suerte de trato privilegiado ante los Casinos y eso debe evitarse. Para el reto de la supervisi\u00f3n, el mismo GAFI da la pauta a trav\u00e9s de un Enfoque Basado en Riesgo (Recomendaci\u00f3n 1). De hecho, estoy seguro que esto inducir\u00e1 a un ajuste en el sector, propiciando mecanismos de control m\u00e1s efectivos y transparentes.<\/p>\n <\/p>\n