Muchos de los esquemas m\u00e1s complicados utilizados por el crimen organizado para legitimar dinero suelen involucrar a personas que no saben que est\u00e1n formando parte de una operaci\u00f3n delictiva. Esto sucede en parte por la falta de informaci\u00f3n de la poblaci\u00f3n sobre el lavado de activos y sus alcances.<\/p>\n
Algunos expertos afirman que la educaci\u00f3n de la sociedad civil en materia antilavado es necesaria para aumentar la efectividad de los esfuerzos adelantados por las autoridades y los sujetos obligados. <\/p>\n
M\u00f3nica Mendoza, Coordinadora del Proyecto de Asistencia Legal Para Am\u00e9rica Latina y el Caribe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), afirma que si no se educa a la sociedad civil, las personas pensar\u00e1n que pueden \u201chacer cualquier tipo de negocios, a\u00fan aquellos que est\u00e1n lavando dinero proveniente de delitos graves y se permitir\u00e1 que permeen las econom\u00edas l\u00edcitas, generando todas esas consecuencias negativas que hemos visto, en especial permitiendo el poder\u00edo y crecimiento econ\u00f3mico del crimen que amenaza a toda la sociedad\u201d. <\/p>\n
Por su parte, el director de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) de Chile, Javier Cruz, se\u00f1al\u00f3 a un peri\u00f3dico nacional que la entidad tiene \u201cun inter\u00e9s muy marcado en generar difusi\u00f3n en materia de lavado de activos, generar conocimiento tanto en los sujetos obligados como en el p\u00fablico general, a objeto de que en estas materias que pueden parecer un tanto lejanas, las personas las entiendan en su contexto, vean que es algo de lo que como pa\u00eds debemos hacernos cargo y mejorar las pr\u00e1cticas y el conocimiento del p\u00fablico sobre estas materias\u201d.<\/p>\n
La falta de educaci\u00f3n colectiva es un problema de origen de la lucha contra la legitimaci\u00f3n de capitales, que naci\u00f3 en un ambiente de secretismo corporativo que ha retrasado la popularizaci\u00f3n del tema. Ha habido una especie de tab\u00fa dentro de las empresas reguladas, muchas de las cuales todav\u00eda conservan el tema del cumplimiento como algo reservado para la gerencia y un grupo de empleados, seg\u00fan explic\u00f3 el director ejecutivo de Lavadodinero.com, Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n
\u201cEs necesario sacar al ALD de la burbuja de secretismo corporativo en la que ha estado. Se debe aprovechar la exposici\u00f3n medi\u00e1tica que hay del tema para utilizarlo en el fortalecimiento de la imagen de las empresas [reguladas] y en la mitigaci\u00f3n de los riesgos\u201d, afirm\u00f3 Baptista en un seminario virtual internacional dictado en diciembre de 2012.<\/p>\n
Falla estrat\u00e9gica<\/strong><\/p>\n La falta de educaci\u00f3n antilavado es uno de los grandes vac\u00edos existentes en las estrategias de control implementadas por autoridades y sujetos obligados. Por ejemplo, un empresario mediano por su af\u00e1n de expandir su mercado puede involucrarse con una entidad o un individuo capitalista sancionado o que est\u00e1 en una \u201clista negra\u201d. Este empresario, su familia y empresa pudieran sufrir efectos negativos por tales relaciones comerciales, por las que luego puede estar en una situaci\u00f3n de conflicto con las autoridades nacionales y extranjeras.<\/p>\n Probablemente este empresario no ten\u00eda conocimiento de la reputaci\u00f3n de su cliente, no conoc\u00eda sus responsabilidades legales en materia de antilavado y no tom\u00f3 en cuenta la verdadera dimensi\u00f3n de tener relaciones de \u201calto riesgo\u201d. La situaci\u00f3n se hubiera podido evitar con informaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n en esta materia. <\/p>\n Modelo de educaci\u00f3n p\u00fablica<\/strong><\/p>\n Una de las naciones m\u00e1s vanguardistas en este tema ha sido Colombia, a trav\u00e9s de la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF). Con el apoyo de la Oficina Contra la Droga y el Delito de las Naciones Unidas (UNODC), la UIAF ha ejecutado durante los \u00faltimos a\u00f1os un programa educativo llamado \u201cNegocios Responsables y Seguros\u201d (NRS), que es una alianza p\u00fablico-privada \u201cpara prevenir y controlar el lavado de activos, la financiaci\u00f3n del terrorismo y el contrabando en el sector empresarial en Colombia\u201d, seg\u00fan indica el portal oficial del programa.<\/p>\n Como parte de este programa, las autoridades han ejecutado dos campa\u00f1as educativas a trav\u00e9s de los medios de comunicaci\u00f3n masivos: <\/span><\/p>\n \u2022 \u201cVuelva a la Edad del \u00bfPor Qu\u00e9?\u201d: para empresarios que busca prevenir la vinculaci\u00f3n de los negocios en el lavado de activos, la financiaci\u00f3n del terrorismo y el contrabando.<\/p>\n \u2022 \u201cCultura de la legalidad\u201d: para alertar a los empresarios sobre la importancia de no convertirse en patrocinador de la econom\u00eda il\u00edcita de las organizaciones criminales.<\/p>\n \u201cLos mayores desaf\u00edos de NRS han sido mostrar que la lucha contra las ganancias derivadas de los delitos es una tarea de todos e involucrar a diferentes sectores econ\u00f3micos y a la sociedad en general, mostr\u00e1ndoles que con la iniciativa no se busca estigmatizar a ning\u00fan sector o hacer se\u00f1alamientos a las personas\u201d, explic\u00f3 M\u00f3nica Mendoza.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Muchos de los esquemas m\u00e1s complicados utilizados por el crimen organizado para legitimar dinero suelen involucrar a personas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6495","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n