![](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Flujo-internacional-s.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Flujo-internacional-s.jpg\\"")
Por el Departamento Editorial.<\/p>\nPor el Departamento Editorial.<\/p>\n
El Banco de Pagos Internacionales, a trav\u00e9s de su Comit\u00e9 de Pagos e Infraestructuras del Mercado, emiti\u00f3 en octubre del 2015 un Informe Consultivo sobre la Banca Corresponsal1<\/sup>, el cual contiene una serie de recomendaciones con el objetivo de aliviar los costos y preocupaciones relacionadas a este tipo de actividad.<\/p>\n Este mismo informe fue actualizado en julio de 20162<\/sup>, luego de haber recibido comentarios y retroalimentaci\u00f3n por parte del p\u00fablico, organismos e instituciones con inter\u00e9s en el tema, adicion\u00e1ndole sustanciales mejoras a sus recomendaciones, an\u00e1lisis y datos.<\/p>\n Las recomendaciones contenidas en el reporte son las siguientes:<\/p>\n – Recomendaci\u00f3n sobre el uso de utilidades \u201cConozca su Cliente\u201d (KYC, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/strong><\/p>\n El uso de las utilidades KYC por parte de los bancos respondientes y corresponsales -siempre que almacenen al menos un conjunto m\u00ednimo de informaci\u00f3n actualizada y precisa- podr\u00eda ser apoyado en general como un medio eficaz para reducir la carga de cumplimiento de los requisitos de debida diligencia de los clientes para los bancos activos en el negocio de banca corresponsal.<\/p>\n Los organismos normativos pertinentes, como la Organizaci\u00f3n Internacional de Normalizaci\u00f3n (ISO, por sus siglas en ingl\u00e9s), tal vez deseen considerar la definici\u00f3n de un conjunto m\u00ednimo normalizado de informaci\u00f3n y datos (incluido el formato) que todos los servicios p\u00fablicos deber\u00edan reunir y que todos los bancos deben estar dispuestos a proporcionar a otros bancos que requieran la informaci\u00f3n y los datos.<\/p>\n Adem\u00e1s de normalizar la informaci\u00f3n y los datos con el fin de hacer m\u00e1s eficaces las utilidades KYC para reducir los costes de debida diligencia de los clientes asociados a la banca corresponsal, las autoridades responsables de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (por ejemplo, el GAFI y el Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea) est\u00e1n invitados a considerar la posibilidad de desarrollar un conjunto de cuestiones que las instituciones financieras deber\u00edan tener en cuenta al utilizar las utilidades KYC para apoyar su uso apropiado.<\/p>\n – Recomendaci\u00f3n sobre el uso del Identificador de Entidad Legal3<\/sup> (LEI, por sus siglas en ingl\u00e9s) en la banca corresponsal.<\/strong><\/p>\n Adem\u00e1s de la promoci\u00f3n general del LEI para personas jur\u00eddicas, las partes interesadas pertinentes pueden considerar espec\u00edficamente promover el uso del LEI para todos los bancos involucrados en la banca corresponsal como un medio de identificaci\u00f3n que debe proporcionarse en las utilidades KYC y acuerdos de intercambio de informaci\u00f3n.<\/p>\n En un contexto transfronterizo, esta medida deber\u00eda idealmente coordinarse y aplicarse simult\u00e1neamente en un gran n\u00famero de jurisdicciones.<\/p>\n Todas las autoridades y partes interesadas pertinentes tal vez deseen considerar la posibilidad de promover las instalaciones de cartograf\u00eda BIC-LEI, que permiten que la informaci\u00f3n de enrutamiento disponible en el mensaje de pago se pueda asignar f\u00e1cilmente al LEI pertinente. <\/p>\n Adem\u00e1s, se anima a las autoridades pertinentes (por ejemplo, el Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Reguladora del LEI) a que expliquen en de manera m\u00e1s detallada en qu\u00e9 medida los bancos pueden confiar en el LEI como medio para acceder a informaci\u00f3n fiable para apoyar la debida diligencia del cliente en la banca corresponsal.<\/p>\n – Recomendaci\u00f3n sobre iniciativas de intercambio de informaci\u00f3n.<\/strong><\/p>\n Se agradece mucho el trabajo ya realizado por las autoridades responsables de la lucha contra el blanqueo de dinero y el terrorismo.<\/p>\n Se recomienda que las autoridades sean invitados a: i) aportar una mayor claridad sobre las recomendaciones de debida diligencia para los bancos upstream, en particular hasta qu\u00e9 punto los bancos necesitan conocer a los clientes de sus clientes; y ii) seguir estudiando la manera de abordar los obst\u00e1culos al intercambio de informaci\u00f3n con el fin de identificar posibles pr\u00e1cticas \u00f3ptimas (en el contexto de toda la empresa, entre las instituciones financieras que no forman parte del mismo grupo financiero y entre el sector p\u00fablico y el sector privado).<\/p>\n Para facilitar el cumplimiento de las recomendaciones sobre debida diligencia del cliente del GAFI, (i) el uso de mecanismos de intercambio de informaci\u00f3n (si existen en una jurisdicci\u00f3n determinada y las leyes de privacidad de datos lo permiten) para saber que los clientes de sus clientes podr\u00edan ser promovidos como la primera fuente de informaci\u00f3n por defecto, que (ii) podr\u00eda complementarse bilateralmente con informaci\u00f3n mejorada si fuera necesario.<\/p>\n Con el fin de apoyar el intercambio de informaci\u00f3n en general, el banco respondiente puede incluir disposiciones en su marco contractual con sus clientes (por ejemplo, en los t\u00e9rminos y condiciones o en un acuerdo complementario) que permitan al banco proporcionar dicha informaci\u00f3n general a otros bancos para fines de cumplimiento antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n – Recomendaci\u00f3n sobre los mensajes de pago. <\/strong><\/p>\n Se recomienda que los bancos decidan individualmente qu\u00e9 m\u00e9todo de pago satisface mejor las necesidades propias y de sus clientes y est\u00e9n de acuerdo con otros bancos involucrados en el m\u00e9todo que se va a utilizar. <\/p>\n Se invita a las partes interesadas pertinentes (por ejemplo, al Grupo Wolfsberg y al Grupo de Pr\u00e1cticas del Mercado de Pagos (PMPG, por sus siglas en ingl\u00e9s) a que examinen sus principios sobre los casos de uso de los mensajes de pago, como las gu\u00edas de pr\u00e1cticas de mercado del PMPG y los libros blancos. Los documentos deben incluir informaci\u00f3n sobre los datos que deben contener los mensajes de pago, as\u00ed como los campos de datos que deben utilizarse para proporcionar informaci\u00f3n relevante para llevar a cabo la debida diligencia del cliente.<\/p>\n – Recomendaci\u00f3n sobre el uso del LEI como informaci\u00f3n adicional en los mensajes de pago.<\/strong><\/p>\n El uso del LEI como informaci\u00f3n adicional en los mensajes de pago deber\u00eda ser posible de forma opcional en los actuales mensajes de pago pertinentes (es decir, MT 202 COV y MT 1034<\/sup>).<\/p>\n Para permitir el uso opcional del LEI, las partes interesadas pertinentes (por ejemplo, la PMPG) deben trabajar para definir una pr\u00e1ctica de mercado com\u00fan sobre c\u00f3mo incluir el LEI en los actuales mensajes de pago relevantes sin cambiar la estructura de mensajes actual.<\/p>\n Adem\u00e1s, como parte de una posible migraci\u00f3n futura a formatos de mensajes basados en la norma ISO 20022, se alienta a las partes interesadas pertinentes (ISO y SWIFT) a considerar el desarrollo de c\u00f3digos o elementos de datos dedicados para la inclusi\u00f3n del LEI en estos mensajes de pago.<\/p>\n _________________________________________________________________________<\/p>\n Notas<\/strong><\/p>\n 1<\/sup> Committee on Payments and Markets Infrastructures, Consultative Report, Correspondent Banking, Bank for International Settlements<\/em>, 2015. <\/p>\n 2<\/sup> Committee on Payments and Markets Infrastructures, Correspondent Banking<\/em>, op. cit.<\/p>\n 3<\/sup> Sistema de identificaci\u00f3n universal y un\u00edvoco de entidades legales, basado en las especificaciones del est\u00e1ndar ISO 17442, concebido en particular para aquellas organizaciones que son parte de un contrato financiero.<\/p>\n 4<\/sup> Formatos de mensajes SWIFT para transferencias de instituciones financieras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. 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