Por Ana Mar\u00eda de Alba, AMLCA, CPAML*<\/p>\n
En el mundo de hoy, donde ya no solamente son las entidades de intermediaci\u00f3n financiera a las que se les exige mantener un sistema de gesti\u00f3n de riesgo que les permita detectar y reportar actividad sospechosa, ya sea por cr\u00edmenes financieros o por actividad de terrorismo, sino tambi\u00e9n al sector empresarial dada su vulnerabilidad ante las tipolog\u00edas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que han nacido a ra\u00edz de la eficiencia de los controles establecidos por la industria financiera, los profesionales, y en especial los funcionarios p\u00fablicos, se encuentran alarmantemente expuestos a ser el \u201cblanco\u201d de cualquier delincuente que desee utilizarles de c\u00f3mplices con el fin de penetrar el sistema financiero para lavar o depositar el origen de su actividad il\u00edcita. Y la pregunta es: \u00bfCual es el sistema de gesti\u00f3n de riesgo que debe mantener un profesional o funcionario p\u00fablico para mitigar el riesgo de caer victima de difamaci\u00f3n por un delincuente? La triste realidad es que no existe ninguno.<\/p>\n
Las personas en general, y en especial todos los que est\u00e1n en la primera l\u00ednea y segunda l\u00ednea de defensa, seg\u00fan lo define el Comit\u00e9 de Basilea sobre la gesti\u00f3n de riesgos, est\u00e1n totalmente expuestos a cualquier da\u00f1o de reputaci\u00f3n y no est\u00e1 en manos de ellos mitigar el riesgo, est\u00e1 \u00fanicamente en manos de la sociedad que es la \u00fanica que puede firmemente negarse a dudar de las personas que no han dado motivos de sospechas.<\/p>\n
La realidad hoy en d\u00eda es que los maleantes, cuando no logran encontrar a un c\u00f3mplice y se ven acusados por actividad delictiva, se deleitan haciendo acusaciones sin fundamento ni pruebas contundentes a sabiendas de que el resultado de sus acciones lograr\u00e1n dos objetivos principales: el primero es desviar lejos de ellos la atenci\u00f3n que le den los medios, a sabiendas de que el sensacionalismo vende noticias, y que lamentablemente, muchos seres humanos sufren de alg\u00fan nivel de morbosidad como el placer de ver da\u00f1ada la reputaci\u00f3n de una persona honesta y de car\u00e1cter intachable; el segundo objetivo es vengarse del que no le permiti\u00f3 llevar a cabo su actividad criminal.<\/p>\n
En ambos casos a la persona perjudicada, en menos de segundos, le cambia su vida por una injusticia, y aun cuando logra probar su inocencia, la huella de la duda que fomentaron las noticias publicadas por medios de comunicaci\u00f3n irresponsables, perduran por a\u00f1os y el da\u00f1o que se logra le trae satisfacci\u00f3n a quien no se la merece: al criminal que goza de haber triunfado.<\/p>\n
\u201cSociedad\u201d como ente mitigador de riesgos<\/strong><\/p>\n Entonces, el sistema de mitigaci\u00f3n de riesgos para proteger la reputaci\u00f3n de los profesionales de la industria financiera o de los funcionarios p\u00fablicos honestos y confiables que aplican las leyes para proteger dicha industria y nuestra calidad de vida, es la sociedad cuando esta no permite que la enga\u00f1en por razones de venganza, de cobard\u00eda, o de ventas y que renuncia a ser victima del terrorismo. Si bien cuando pensamos en terrorismo, pensamos en desastres humanos y perdida de vidas, tenemos que reconocer que el terrorismo tiene muchas caras y una de ellas es la de crear incertidumbre y desconfianza en las cosas mas simples que nos rodean.<\/p>\n Cuando los criminales atentan contra la reputaci\u00f3n de los profesionales y funcionarios p\u00fablicos que luchan por mantener nuestro sistema financiero limpio e inaccesible al crimen organizado o a simples delincuentes, lo cual resulta en que el resto de la sociedad goce de tranquilidad, el \u00fanico sistema de mitigaci\u00f3n de riesgos que funciona es el que esa sociedad desee aplicar, optando por desacreditar al farsante y por no patrocinar o apoyar a los medios de comunicaci\u00f3n que act\u00faen de manera irresponsable, publicando informaci\u00f3n que perjudique y da\u00f1e la reputaci\u00f3n de una persona.<\/p>\n Los \u201cmalos\u201d no se destacan<\/strong><\/p>\n En los \u00faltimos a\u00f1os, se ha desatado un tipo de \u201cterrorismo silente\u201d que nos deja un sentido de desconfianza de todo el sistema que nos protege. El motivo es crear incertidumbre y una ilusi\u00f3n de que \u201ctodo es malo\u201d y as\u00ed los malos no se destacan. Es cierto que no todo lo que brilla es oro y la historia nos ha demostrado que no todas las personas del sector financiero son de confiar. Sin embargo, antes de aceptar una noticia como un hecho, nos debemos preguntar, \u00bfcual era el beneficio que percibir\u00eda esa persona por actuar ilegalmente? Adem\u00e1s, antes de considerar la veracidad de alguna noticia nos debemos preguntar :<\/p>\n \u2022 \u00bfQuien es el acusador y que gana por acusar?<\/p>\n \u2022 \u00bfQue gana el acusador cuando logra que su victima act\u00fae de manera corrupta o de manera ilegal?<\/p>\n \u2022 \u00bfEst\u00e1 el acusado en una posici\u00f3n que realmente le permita al acusador lograr su objetivo?<\/p>\n \u2022 \u00bfQu\u00e9 reputaci\u00f3n tiene el acusado?<\/p>\n \u2022 \u00bfCuan conocido es el acusado y cu\u00e1l es el impacto que causar\u00e1 la acusaci\u00f3n?<\/p>\n El da\u00f1o reputacional, cuando no es justificado, es tan o m\u00e1s grave para las personas que son sus victimas como para la sociedad que pierde la confianza en los profesionales y funcionarios p\u00fablicos que son honrados y que aportan valores que fomentan el crecimiento sano de nuestras industrias.<\/p>\n La responsabilidad social es uno de los valores que ferozmente vigilan y aplican la generaci\u00f3n de los \u201cmilenios\u201d, los cuales son actualmente el mayor p\u00fablico objetivo de la industria financiera. La sociedad que se permita ser aterrorizada mediante acusaciones falsas o la publicaci\u00f3n de las mismas, que tienen como \u00fanico objetivo el destruir confianza y tranquilidad, no es solamente reprochable, es socialmente irresponsable y rechazada. Es, adem\u00e1s, por este motivo que la perdida de reputaci\u00f3n a causa de acusaciones falsas o sin fundamento afecta tanto a sus v\u00edctimas, como a la sociedad que permite dicha irresponsabilidad social.<\/p>\n Al igual que cumplimos con desarrollar e implementar sistemas de control interno para mitigar los riesgos de lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo en nuestras empresas, porque nos lo exige la ley y porque lo consideramos mejores practicas, seamos el sistema de control que necesitan las victimas de perdida de reputaci\u00f3n injustificada.<\/p>\n <\/p>\n ——————————————————————————————————–<\/p>\n Sobre la autora<\/strong><\/p>\n * Ana Mar\u00eda H. de Alba, Presidente & CEO de CSMB International, Inc. Cuenta con m\u00e1s de 30 a\u00f1os de experiencia y formaci\u00f3n profesional en la industria bancaria y en consultor\u00eda.Es instructora y asesora acad\u00e9mica de FIBA y est\u00e1 asociada como consultora a varias firmas internacionales de inteligencia, investigaciones, y seguridad como Kroll y Andrews International, entre otras. Como ejecutiva bancaria desempe\u00f1\u00f3 puestos gerenciales en la banca domestica e internacional en instituciones tales como el SunTrust, Banco Atl\u00e1ntico, International Finance Bank y BICSA (Banco Internacional de Costa Rica).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Ana Mar\u00eda de Alba, AMLCA, CPAML* En el mundo de hoy, donde ya no solamente son las entidades […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6507","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n