DIRECTIVA (UE) 2015\/849<\/a>), con lo que se inicia el plazo para que los pa\u00edses miembros del bloque adapten sus normas internas a las exigencias estipuladas por la Comisi\u00f3n Europea.![](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Europa-Euros.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Europa-Euros.jpg\\"")
<\/p>\nLa nueva normativa refuerza los requerimientos de diligencia debida y la obligaci\u00f3n de hacer evaluaciones de riesgos m\u00e1s severas en el sector jur\u00eddico y de contabilidad. Adem\u00e1s, se establecen requisitos claros de transparencia para las sociedades, con exigencias de identificaci\u00f3n de la titularidad real de sus socios y de hacer p\u00fablica dicha informaci\u00f3n en un registro central para que las autoridades tengan acceso a estos datos.<\/p>\n
\u201cEl blanqueo de capitales es ox\u00edgeno para el crimen, el terrorismo y la evasi\u00f3n fiscal. Debemos cortar de ra\u00edz esta actividad lo mejor que podamos\u201d<\/em>, declar\u00f3 a medios espa\u00f1oles Frans Timmermans, vicepresidente primero de la Comisi\u00f3n.<\/p>\nLa Directiva exige a los Estados miembros de la Uni\u00f3n Europeaque impongan a los bancos y otras instituciones reguladas la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre el beneficiario final. La directiva tiene por objeto producir controles de antecedentes m\u00e1s detallados sobre los clientes, as\u00ed como un escrutinio m\u00e1s espec\u00edfico de los activos de los l\u00edderes pol\u00edticos nacionales y extranjeros.<\/p>\n
Cr\u00edticas contra labor bancaria<\/strong><\/p>\nEn el marco de la entrada en vigencia de la 4ta. Directiva y luego de dos a\u00f1os de an\u00e1lisis, la Comisi\u00f3n Europea emiti\u00f3 su primera evaluaci\u00f3n del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que enfrenta la Uni\u00f3n Europea, en la cual identific\u00f3 a 40 productos y servicios financieros propensos a abusos por parte de los delincuentes financieros.<\/p>\n
En el documento se emiten cr\u00edticas contra la labor de prevenci\u00f3n que realizan los bancos, al se\u00f1alarse que la identificaci\u00f3n de los datos sobre los beneficiarios finales debe ser “adecuada, precisa y actual”<\/em>, pero la falta de evaluaciones “documentadas y profundas”<\/em> permite a muchos ejecutivos comerciales de alto nivel y directores operar de forma an\u00f3nima.<\/p>\nA juicio de los t\u00e9cnicos europeos, los profesionales bancarios no han logrado entender las mentes que est\u00e1n detr\u00e1s de las operaciones de blanqueo de capitales, ya que mayormente aplican las normas antilavado de forma mec\u00e1nica.<\/p>\n
El documento indica que hay vulnerabilidades asociadas al sector inmobiliario, en las empresas de microfinanciaci\u00f3n (crowdfunding), en las monedas digitales y en las organizaciones caritativas. Adem\u00e1s, precisa que “El umbral de propiedad de acciones del 25% para definir a un beneficiario final es s\u00f3lo indicativo, y la identificaci\u00f3n del Gerente como beneficiario final es s\u00f3lo un \u00faltimo recurso utilizado cuando ning\u00fan otro beneficiario puede ser identificado despu\u00e9s de una evaluaci\u00f3n documentada en profundidad”.<\/em><\/p>\n <\/em><\/p>\n——————————————————– <\/em><\/p>\nArt\u00edculos relacionados<\/strong><\/p>\n– 4ta Directiva Antilavado de Europa: conceptos b\u00e1sicos y evaluaci\u00f3n de riesgos<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Departamento Editorial. Este lunes 26 de junio ha entrado en vigor la 4ta. Directiva Contra el Blanqueo de Capitales de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6509","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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