{"id":6512,"date":"2013-06-14T15:49:12","date_gmt":"2013-06-14T15:49:12","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-evolucion-de-esquemas-ponzi-exige-un-cumplimiento-mas-efectivo"},"modified":"2013-06-14T15:49:12","modified_gmt":"2013-06-14T15:49:12","slug":"tendencia-evolucion-de-esquemas-ponzi-exige-un-cumplimiento-mas-efectivo","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-evolucion-de-esquemas-ponzi-exige-un-cumplimiento-mas-efectivo","title":{"rendered":"Tendencia: evoluci\u00f3n de esquemas Ponzi exige un cumplimiento m\u00e1s efectivo"},"content":{"rendered":"

    <\/span>Cuando en las primeras d\u00e9cadas del siglo pasado el c\u00e9lebre inmigrante italiano Carlo Ponzi desarroll\u00f3 el m\u00e9todo de captaci\u00f3n de inversionistas que posteriormente llevar\u00eda su nombre, nunca se imagin\u00f3 las proporciones que alcanzar\u00eda este esquema fraudulento y las preocupaciones que generar\u00eda tanto a las autoridades como al personal antifraude y antilavado.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

 \"Carlo_Ponzi.jpg\"  A<\/span>nte el temor de costosas demandas legales, de sanciones regulatorias y multas, algunos bancos est\u00e1n destinando m\u00e1s recursos para identificar las operaciones que puedan estar relacionadas con los esquemas Ponzi. Los banqueros est\u00e1n preocupados de que algunos defraudadores pueden estar tratando de abrir cuentas, afirm\u00f3 Robert Rowe, vicepresidente y consejero principal de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Americanos.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Los reguladores tambi\u00e9n han manifestado su preocupaci\u00f3n, exigi\u00e9ndole a las instituciones financieras que cierren las cuentas sospechosas de estar relacionadas con esquemas Ponzi, a pesar de que las autoridades no hayan iniciado investigaciones sobre los titulares.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   Las investigaciones han demostrado que en promedio los fraudes Ponzi tienen una vida de 5 a\u00f1os. No obstante, este per\u00edodo se acorta a 3 a\u00f1os en los casos en que los estafadores ofrecen elevadas ganancias de hasta un 80% de intereses. Este lapso de tiempo es suficiente para que los departamentos de cumplimiento ALD y antifraude detecten y reporten actividades sospechosas. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

La banca toma acciones<\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   <\/span>\u201cRevisar los anuncios de prensa es una buena medida que nos ha permitido ver ofertas sospechosas que hacen individuos o empresas. Luego revisamos en nuestra base de cliente para ver si est\u00e1n en el banco. En el caso afirmativo, hacemos una revisi\u00f3n minuciosa para detectar patrones irregulares que puedan estar ligados a esquemas Ponzi\u201d,<\/span><\/em> afirm\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco de Panam\u00e1, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en anonimato. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Un banco canadiense ha fortalecido sus pol\u00edticas de control sobre las cuentas de los asesores de inversi\u00f3n, especialmente aquellos que negocian valores, de acuerdo con un oficial de cumplimiento de una instituci\u00f3n que opera en Estados Unidos. El banco tambi\u00e9n ha mejorado su proceso de entrenamiento para ayudar a los analistas a detectar distintas versiones del sistema, dijo el empleado bancario, que pidi\u00f3 no ser identificado.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>\u201cDebemos escuchar lo que comentan nuestros clientes y tener un proceso para que esa informaci\u00f3n de primera fuente llegue al departamento de cumplimiento. Muchos clientes nos comentaban que una empresa llamada DMG les ofrec\u00eda m\u00e1s intereses que nosotros, pero nunca investigamos y result\u00f3 que en el mismo banco ten\u00edamos cuentas de familiares de David Murcia Guzm\u00e1n\u201d<\/span><\/em>, afirm\u00f3 un analista de una entidad colombiana que se vio involucrada en el multimillonario esquema Ponzi que se extendi\u00f3 por varios pa\u00edses latinoamericanos. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>En 2011, un banco mediano de Estados Unidos recibi\u00f3 solicitudes de informaci\u00f3n de unas cuentas. El personal de cumplimiento encontr\u00f3 que los clientes estaban ligados a tres esquemas Ponzi. El escrutinio fue ampliado a todas las personas que hab\u00eda estado relacionadas a las cuentas sospechosas, lo que permiti\u00f3 descubrir que una de las personas autorizadas ten\u00eda antecedentes penales por un caso Ponzi.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Ahora el banco realiza rutinariamente revisiones amplias de ciertas cuentas de inversi\u00f3n alternativas y compara diversos productos de inversi\u00f3n para ver cu\u00e1les son at\u00edpicos. La instituci\u00f3n tambi\u00e9n examina un subconjunto m\u00e1s peque\u00f1o del grupo para ver si las cuentas est\u00e1n negociando con las partes relacionadas o si las partes pertinentes est\u00e1n gastando dinero en productos aparentemente no relacionados a las operaciones del negocio.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

La pesadilla Ponzi<\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   <\/span>En los \u00faltimos cinco a\u00f1os, algunos fraudes multimillonarios han salido a la luz, incluyendo el m\u00e1s grande en la historia: el de US$ 65.000 millones de fraude de Bernie Madoff. Las consecuencias han sido graves para el JPMorgan Chase, banco que manejaba las cuentas principales del asesor financiero. En marzo, el New York Times inform\u00f3 que los fiscales federales est\u00e1n examinando si el personal de cumplimiento present\u00f3 reportes acerca de las operaciones fraudulentas de Madoff. El banco tambi\u00e9n es objeto de varias demandas presentadas por los inversionistas estafados.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Otros seis fraudes han sido reportados con montos que superan los US$ 1.000 millones. Esta tendencia de aumento en el monto de los fraudes se presenta de forma s\u00fabita, ya que entre 2002 y 2011 se  <\/span>registraron 329 casos de esquemas Ponzi, cuya mediana fue de US$ 20 millones, seg\u00fan indica un informe de Marquet Internacional. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Otro caso fue el del TD Bank. Despu\u00e9s de la condena contra el abogado Scott Rothstein en 2010, el Departamento del Tesoro de EE.UU. orden\u00f3 un vistazo “de arriba a abajo” en el departamento de cumplimiento ALD del TD Bank, lo que permiti\u00f3 descubrir numerosos problemas regulatorios.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   En enero de 2012, Coquina Inversiones demand\u00f3 con \u00e9xito al TD Bank por US$ 67 millones despu\u00e9s de que un jurado determin\u00f3 que los empleados del banco jugaron un papel fundamental en el esquema de US$ 1.200 millones ejecutado por Scott Rothstein.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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