![](\"images\/easyblog_images\/13912\/b2ap3_thumbnail_Criptos-G20.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Criptos-G20.jpg\\"")
<\/p>\nPor Juan Alejandro Baptista. <\/p>\n
De la misma forma s\u00fabita como se revalorizaron, las criptomonedas han sufrido un desplome impresionante de su valor. Las causas son varias, pero quiz\u00e1s la m\u00e1s importante es la guerra iniciada en su contra por diversos actores econ\u00f3micos tradicionales (bancos, procesadores de pagos, autoridades regulatorias, etc.), quienes justifican sus ataques en la falta de regulaci\u00f3n y en el elevado riesgo que representan. Justamente en este \u00faltimo punto es que quiero centrarme, porque aunque el valor caiga, el riesgo se mantiene.<\/span><\/p>\n Pensar que la actual crisis de las monedas virtuales minimiza el riesgo es un error; no establecer o relajar los controles es una falta a\u00fan peor. El personal encargado de mitigar los riesgos empresariales tiene que mantenerse atento por una raz\u00f3n fundamental: a los criminales no les interesan las criptomonedas como inversi\u00f3n, sino como instrumento financiero trasnacional.<\/span><\/p>\n Veamos el ejemplo del bitcoin: entre 2009 y 2012 su valor fue irrisorio, casi simb\u00f3lico, pero su sobrevivencia no se debi\u00f3 al apoyo que recibi\u00f3 de entusiastas, matem\u00e1ticos o tecn\u00f3logos, sino de los criminales, quienes se aprovecharon de la nueva moneda para el comercio il\u00edcito, los fraudes, el ocultamiento de capitales, los negocios en la Dark Web, el traslado de capitales de origen ilegal, el narcotr\u00e1fico, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, entre otros delitos graves.<\/p>\n La crisis actual est\u00e1 impulsando a muchos actores a retirarse del criptomercado, sobre todo aquellos que han estado participando con fines especulativos. Sin embargo, los criminales pueden ver ahora m\u00e1s oportunidades que antes, por varios factores:<\/span><\/p>\n \u2022 Hay m\u00e1s monedas virtuales (m\u00e1s de 2000 al momento de publicarse este art\u00edculo), lo que facilita la estratificaci\u00f3n y dificulta la supervisi\u00f3n de parte de las autoridades.<\/span><\/p>\n \u2022 Hay m\u00e1s personas involucradas en el criptomundo.<\/span><\/p>\n \u2022 Muchas monedas son parte de proyectos ejecutados desde jurisdicciones offshore o de secretismo, lo que puede dificultar las investigaciones internacionales.<\/span><\/p>\n \u2022 Existen m\u00e1s casas de cambio (exchanger) y aunque las m\u00e1s serias vienen estableciendo controles para la apertura de cuentas, identificaci\u00f3n de clientes, monitoreo transaccional, etc., las peque\u00f1as presentan vulnerabilidades que pueden ser aprovechadas por los delincuentes.<\/span><\/p>\n
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