Resoluci\u00f3n N\u00b0 DE-54-2017<\/a>, mediante la cual se aprueba la gu\u00eda para la implementaci\u00f3n de medidas de debida diligencia por parte de los sujetos obligados financieros del sector cooperativo.<\/p>\nEl documento -titulado Gu\u00eda Metodol\u00f3gica Para la Clasificaci\u00f3n de Riesgo de sus Clientes- precisa aspectos relacionados a cuatro puntos clave del proceso de clasificaci\u00f3n del riesgo, que deben ser incorporados en los manuales de prevenci\u00f3n del lavado de dinero.<\/p>\n
Las instituciones cooperativas deben incluir en el proceso de clasificaci\u00f3n del riesgo, las variables m\u00ednimas para el an\u00e1lisis de perfil de riesgo, as\u00ed como la clasificaci\u00f3n y las categor\u00edas de riesgo utilizadas. <\/p>\n
La gu\u00eda precisa que la clasificaci\u00f3n del riesgo de los clientes debe ser actualizada al menos una vez al a\u00f1o y descarga en el Comit\u00e9 de Cumplimiento y la Junta de Directores la responsabilidad de su aprobaci\u00f3n.<\/p>\n
Para el establecimiento de la categorizaci\u00f3n y perfil de riesgo de los clientes, el regulador contempla que como m\u00ednimo se debe:<\/p>\n
1) Clasificar a los clientes por categor\u00eda de riesgo.<\/p>\n
2) Criterios para establecer las categor\u00edas de riesgo.<\/p>\n
3) Requisitos documentales adicionales para cumplir con la pol\u00edtica Conozca a su Cliente y\/o beneficiario final para cada categor\u00eda.<\/p>\n
En relaci\u00f3n a la documentaci\u00f3n, el IPACOOP establece que se deben actualizar los documentos de los clientes cada 12 meses en los casos de clientes de Alto Riesgo; cada 24 meses para los clientes de Riesgo Medio; y cada 48 meses para los clientes de Riesgo bajo. Los documentos deber\u00e1n ser conservados por el sujeto obligado al menos por 5 a\u00f1os, despu\u00e9s de haber terminado la relaci\u00f3n comercial con el cliente. <\/p>\n
El IPACOOP tendr\u00e1 la responsabilidad de verificar la metodolog\u00eda de clasificaci\u00f3n de riesgo de los clientes, \u201ca fin de que sea razonable de acuerdo con el volumen y naturaleza de las operaciones que lleva a cabo el sujeto obligado\u201d.<\/p>\n
<\/p>\n
———————————————————————– <\/p>\n
Documento relacionado<\/strong><\/p>\n– IPACOOP – Resoluci\u00f3n N\u00b0 DE-54-2017<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Departamento Editorial. En cumplimiento de lo establecido en la Ley 23, el Instituto Paname\u00f1o Aut\u00f3nomo Cooperativo (IPACOOP) emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6525","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Regulador cooperativo paname\u00f1o emite gu\u00eda sobre clasificaci\u00f3n de riesgo de los clientes | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Regulador cooperativo paname\u00f1o emite gu\u00eda sobre clasificaci\u00f3n de riesgo de los clientes | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte 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