{"id":6526,"date":"2013-07-02T13:12:28","date_gmt":"2013-07-02T13:12:28","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ald-basico-que-se-entiende-por-institucion-financiera"},"modified":"2013-07-02T13:12:28","modified_gmt":"2013-07-02T13:12:28","slug":"ald-basico-que-se-entiende-por-institucion-financiera","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ald-basico-que-se-entiende-por-institucion-financiera","title":{"rendered":"ALD B\u00e1sico: \u00bfQu\u00e9 se entiende por Instituci\u00f3n Financiera?"},"content":{"rendered":"

   En el \u00e1mbito de la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los cr\u00edmenes financieros se suele hablar de distintos sujetos obligados que forman parte del sector financiero. Es por eso que uno de los conceptos m\u00e1s utilizados en las regulaciones y leyes de muchas jurisdicciones es el de \u201cinstituci\u00f3n financiera\u201d.  Veamos la definici\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI): <\/p>\n

   Por instituci\u00f3n financiera se entiende cualquier persona f\u00edsica o jur\u00eddica que lleva a cabo como negocio una o m\u00e1s de las siguientes actividades u operaciones para o en nombre de un cliente:<\/p>\n

1. Aceptaci\u00f3n de dep\u00f3sitos y otros fondos reembolsables del p\u00fablico.<\/p>\n

2. Pr\u00e9stamos.<\/p>\n

3. Arrendamiento financiero.<\/p>\n

4. Servicios de transferencia de valores o dinero.<\/p>\n

5. Emisi\u00f3n y administraci\u00f3n de medios de pagos (por ejemplo, de cr\u00e9ditos y de d\u00e9bitos, cheques de viajero, cheques, giros postales y giros bancarios, dinero electr\u00f3nico).<\/p>\n

6. Garant\u00edas y compromisos financieros.<\/p>\n

7. Comercializaci\u00f3n de:<\/p>\n

     (a) instrumentos del mercado monetario (cheques, letras, certificados de dep\u00f3sito, derivados, etc.);<\/p>\n

     (b) divisas;<\/p>\n

     (c) cambios, tasas de inter\u00e9s e instrumentos de \u00edndices;<\/p>\n

     (d) valores transferibles;<\/p>\n

     (e) comercio futuro de productos b\u00e1sicos.<\/p>\n

8. Participaci\u00f3n en emisiones de valores y prestaci\u00f3n de servicios financieros relacionados con tales emisiones.<\/p>\n

9. Gesti\u00f3n de carteras individuales y colectivas.<\/p>\n

10. Custodia y administraci\u00f3n de efectivo o valores l\u00edquidos en nombre de terceros.<\/p>\n

11. Otras formas de inversi\u00f3n, administraci\u00f3n o gesti\u00f3n de fondos o dinero en nombre de otras personas.<\/p>\n

12. Suscripci\u00f3n y colocaci\u00f3n de seguros de vida y otras inversiones relacionadas con seguros.<\/p>\n

13. Cambio de monedas y divisas.<\/p>\n

 <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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