{"id":6539,"date":"2016-10-12T19:28:01","date_gmt":"2016-10-12T19:28:01","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=comprendiendo-la-metodologia-de-evaluacion-del-gafi"},"modified":"2016-10-12T19:28:01","modified_gmt":"2016-10-12T19:28:01","slug":"comprendiendo-la-metodologia-de-evaluacion-del-gafi","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=comprendiendo-la-metodologia-de-evaluacion-del-gafi","title":{"rendered":"Comprendiendo la metodolog\u00eda de evaluaci\u00f3n del GAFI"},"content":{"rendered":"

   Departamento Editorial y Heiromy Castro (*)<\/strong><\/p>\n

   Para poder formar parte del concierto mundial de naciones y de la econom\u00eda globalizada, las naciones modernas deben cumplir con las 40 Recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/PADM), que fueron actualizadas en 2012.<\/span><\/p>\n

   El GAFI adelanta de forma peri\u00f3dica las Evaluaciones Mutuas, con la finalidad de determinar el nivel de cumplimiento de las 40 Recomendaciones en cada jurisdicci\u00f3n. A continuaci\u00f3n, presentamos una explicaci\u00f3n del experto antilavado Heiromy Castro* -quien adem\u00e1s tiene experiencia como evaluador del GAFI- sobre la metodolog\u00eda utilizada por los t\u00e9cnicos del organismo para evaluar a los pa\u00edses.<\/p>\n

   Nueva Metodolog\u00eda de Evaluaci\u00f3n Mutua del GAFI<\/strong><\/p>\n

   La llamada Nueva Metodolog\u00eda de Evaluaci\u00f3n Mutua del GAFI se divide en dos ejes: 1) Verificaci\u00f3n de Cumplimiento T\u00e9cnico, que implica la evaluaci\u00f3n de la existencia de normas legales adecuadas; y 2) Verificaci\u00f3n de Efectividad, que implica la evaluaci\u00f3n de la aplicaci\u00f3n de las normas legales y si estas son ejecutadas con eficiencia. Sin la primera no se aplica la segunda y el pa\u00eds o territorio evaluado cae en \u201cincumplimiento\u201d, pudiendo pasar a los listados de Pa\u00edses o Territorios No Cooperadores (Antes \u201cLista Negra\u201d).<\/p>\n

   1) Verificaci\u00f3n del Cumplimiento T\u00e9cnico:<\/strong>  se realiza una evaluaci\u00f3n y se califica en base a 5 niveles distintos de cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI: <\/p>\n

   \u2022Cumplido (C), no existen deficiencias.<\/p>\n

   \u2022Mayormente Cumplido (MC), s\u00f3lo existen deficiencias menores.<\/p>\n

   \u2022Parcialmente Cumplido (PC), existen deficiencias moderadas.<\/p>\n

   \u2022No Cumplido (NC), existen deficiencias importantes<\/p>\n

   \u2022No Aplicable (NA), un requisito no se aplica, debido a las caracter\u00edsticas estructurales, legales o institucionales de un pa\u00eds.<\/p>\n

   Si en a tres Resultados Intermedios enfocados en verificar en qu\u00e9 medida se est\u00e1n logrando los resultados y en lo que se puede hacer para mejorar. Por otro lado, se eval\u00faan las actividades, estad\u00edsticas y consecuencias de once (11) Resultados Inmediatos, que son los siguientes:<\/span><\/p>\n

   1- Los riesgos del Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/PADM) son comprendidos y se toman acciones coordinadas para combatirlos, junto a la proliferaci\u00f3n de armas<\/p>\n

   2- La Cooperaci\u00f3n Internacional es adecuada y se facilita la acci\u00f3n contra los criminales y sus bienes.<\/p>\n

   3- Los Supervisores vigilan, controlan y regulan a las Entidades Financieras y las Entidades y Profesiones No Financieras Designadas (EPNFD\u2019s) para garantizar el cumplimiento de los requisitos contra el LA\/FT\/PADM conforme a sus riesgos.<\/p>\n

   4- Las Entidades Financieras y las EPNFD\u2019s aplican adecuadamente medidas preventivas acorde a sus riesgos y reportan Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).<\/p>\n

   5- Se impide el uso indebido de las Personas Jur\u00eddicas y otras estructuras jur\u00eddicas para el LA\/FT\/PADM, as\u00ed como la informaci\u00f3n sobre su titularidad est\u00e1n a disposici\u00f3n de las Autoridades Competentes sin impedimentos.<\/p>\n

   6- Las Autoridades Competentes utilizan adecuadamente la inteligencia financiera y toda informaci\u00f3n pertinente para investigaciones de LA\/FT\/PADM.<\/p>\n

   7- Los delitos de las actividades del LA\/FT\/PADM son investigados y sus autores son procesados y sometidos a sanciones efectivas, proporcionales y disuasorias.<\/p>\n

   8- Se confiscan los productos e instrumentos de los delitos.<\/p>\n

   9- Se investigan los delitos de financiamiento y actividades terroristas y se procesan a las personas que Financian actos Terroristas, las cuales est\u00e1n sujetas a sanciones efectivas, proporcionales y disuasorias.<\/p>\n

   10- Se impiden a los terroristas, organizaciones terroristas y financiadores del terrorismo a obtener, transportar y utilizar activos, as\u00ed como usar las ONG\u2019s.<\/p>\n

   11- Se les impide a las personas y entidades implicadas en la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva a obtener, transferir y utilizar fondos, de conformidad con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.<\/p>\n

   Las calificaciones se deben expresar en funci\u00f3n de: <\/p>\n

   \u2022Nivel Alto: el Resultado Inmediato se ha logrado en gran medida y pocas mejoras son necesarias.<\/p>\n

   \u2022Nivel Sustancial: el Resultado Inmediato se ha logrado, pero se requieren mejoras moderadas.<\/p>\n

   \u2022Nivel Moderado: hasta cierto grado se logra el Resultado Inmediato, pero se requieren mejoras considerables.<\/p>\n

   \u2022Nivel Bajo: no se logra el Resultado Inmediato o se logra en grado insignificante. Se requieren mejoras fundamentales.<\/p>\n

   Por su parte, la Evaluaci\u00f3n de la Eficacia contempla las siguientes calificaciones:<\/p>\n

   – Bajo o Moderado cumplimiento en 9 de los 11 Resultados Inmediatos (en un rango de 7 Moderados y 2 Bajos), implican la inclusi\u00f3n en la lista del International Co-Operation Review Group (ICRG) por sus siglas en ingl\u00e9s, que en castellano ser\u00eda Grupo de Trabajo de Cooperaci\u00f3n Internacional del GAFI.<\/p>\n

   – Bajo cumplimiento en 6 de los 11 Resultados Inmediatos, implica ICRG.<\/p>\n

   – Bajo o Moderado en 7 resultados Inmediatos o 4 en Nivel bajo, clasificar\u00eda a Seguimiento Intensivo.<\/span><\/p>\n

   Como vimos al principio todo es relativo, pero los resultados de una Evaluaci\u00f3n Mutua son estructurados con la combinaci\u00f3n del cumplimiento de todos los sectores y las \u201cbajas\u201d calificaciones afectan sensiblemente m\u00e1s que las \u201caltas\u201d, lo que genera una diversificaci\u00f3n de los riesgos en sectores que han invertido muchos recursos en mitigaci\u00f3n de los riesgos conocidos.  <\/p>\n

————————————————————————————<\/p>\n

* Heiromy Castro Milan\u00e9s es Socio Director de BST Global Consulting S.A. en Rep\u00fablica Dominicana. Ha participado en las Evaluaciones Mutuas realizadas a 3 pa\u00edses latinoamericanos. Tiene m\u00e1s de 20 a\u00f1os de experiencia en el \u00e1rea de cumplimiento normativo, llegando a ser director antilavado de la Superintendencia de Bancos de Rep\u00fablica Dominicana. Tiene m\u00e1s de 20 a\u00f1os de experiencia como docente universitario y ha participado en m\u00e1s de 50 conferencias internacionales como expositor.<\/strong><\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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