{"id":6540,"date":"2013-07-20T13:23:05","date_gmt":"2013-07-20T13:23:05","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=citigroup-busca-paraguas-por-operaciones-con-banco-irani-venezolano-sancionado-por-ofac"},"modified":"2013-07-20T13:23:05","modified_gmt":"2013-07-20T13:23:05","slug":"citigroup-busca-paraguas-por-operaciones-con-banco-irani-venezolano-sancionado-por-ofac","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=citigroup-busca-paraguas-por-operaciones-con-banco-irani-venezolano-sancionado-por-ofac","title":{"rendered":"Citigroup busca \u201cparaguas\u201d por operaciones con banco iran\u00ed-venezolano sancionado por OFAC"},"content":{"rendered":"

   <\/span>El tercer banco m\u00e1s grande de Estados Unidos solicit\u00f3 al Departamento del Tesoro una licencia que lo libre de responsabilidades por tener nexos con los bancos iran\u00edes sancionados que operan en Am\u00e9rica Latina y el Medio Oriente, en donde las filiales del banco deben realizar ciertas transacciones para cumplir con las leyes locales.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   La solicitud se refiere a los negocios que mantienen las sucursales de Citigroup con el Banco Internacional de Desarrollo, que tiene sede en Caracas, el Future Bank con sede en Bahrein, y una instituci\u00f3n de los Emiratos \u00c1rabes Unidos cuyo nombre no fue revelado en la solicitud. Los tres bancos indicados han sido sancionados por OFAC por apoyar el programa de desarrollo nuclear de Ir\u00e1n.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   Seg\u00fan la nueva Ley de Reducci\u00f3n de la Amenaza y de los Derechos Humanos en Siria \u2013que entr\u00f3 en vigencia en febrero de 2013- todas las empresas que cotizan en bolsa est\u00e1n obligadas a reportar cualquier conexi\u00f3n iran\u00ed. Seg\u00fan la ley, las empresas deben informar a la Comisi\u00f3n de Intercambio de Valores (SEC, por sus iniciales en ingl\u00e9s) en un comunicado p\u00fablico, si la empresa o cualquiera de sus filiales realizaron conscientemente transacciones por, o se relacionaron de otro modo, las entidades que act\u00faan en nombre del gobierno iran\u00ed.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   \u201cEra una cuesti\u00f3n de tiempo para que los bancos estadounidenses y todos aquellos que no lo son, pero que necesitan operar a trav\u00e9s de ese sistema bancario, tuvieran que empezar a rendir cuentas por las operaciones mantenidas con ciertas entidades bancarias y empresas sancionadas que est\u00e1n en algunos pa\u00edses latinoamericanos\u201d,<\/span><\/em> indic\u00f3 un asesor legal de un banco con operaciones en Miami.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   Esto evidencia que algunos bancos de EE.UU. est\u00e1n “atrapados en el medio cuando se trata de transacciones designadas por la OFAC, pero que son requeridas por las leyes locales de un pa\u00eds extranjero”,<\/em> dijo un abogado de Washington, D.C., experto en sanciones. Estas licencias no han sido aprobadas y est\u00e1n \u201cpendientes\u201d, lo cual podr\u00eda indicar que OFAC est\u00e1 escudri\u00f1ando al banco posibles violaciones de las sanciones, agreg\u00f3 el abogado.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   \u201cEse es un temor que hemos tenido desde hace varios a\u00f1os los oficiales de cumplimiento venezolano, porque para nosotros es imposible operar sin las cuentas corresponsales de Estados Unidos, pero a la vez tenemos la presi\u00f3n local. Afortunadamente fue un gran banco estadounidense el primero que toc\u00f3 el tema\u201d,<\/span><\/em> indic\u00f3 un oficial de cumplimiento bancario venezolano, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   En la declaraci\u00f3n presentada ante la SEC \u2013que fue realizada en abril-, Citi dijo que estaba “obligado por las leyes locales y las normas de funcionamiento aplicables a estas redes de intercambio”<\/em> a procesar las transacciones dentro o fuera de las cuentas de los clientes de otras compa\u00f1\u00edas que participan en la red. El banco agreg\u00f3 que OFAC es “consciente” de que algunos bancos estadounidenses deben participar en estas redes, a pesar de que los bancos sancionados por el Tesoro tambi\u00e9n utilizan las redes.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

Las pol\u00e9micas transacciones<\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

   <\/span>El documento introducido en la SEC indica las operaciones comprometedoras realizadas por Citigroup. En el primer trimestre de 2013, Citibank Bahrein proces\u00f3 2.300 transacciones de cajero autom\u00e1tico (ATM) dom\u00e9sticas relacionadas al Future Bank, las cuales le otorgaron una ganancia de US$ 25. Por otra parte, Citibank Venezuela proces\u00f3 tres cheques dom\u00e9sticos del Banco Internacional de Desarrollo con un valor de casi US$ 7.000, lo que no aport\u00f3 beneficios para el banco estadounidense.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Adem\u00e1s, en el primer trimestre, la sucursal del Citibank en los Emiratos \u00c1rabes Unidos proces\u00f3 un pago de poco m\u00e1s de US$ 1.700 -con una ganancia de solo US$ 1,50 d\u00f3lares-, a nombre de un banco designado no identificado en una plataforma electr\u00f3nica salarial de transferencia del gobierno.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   “<\/span>Es importante entender que para estar en problemas con las autoridades estadounidenses no hace falta realizar operaciones multimillonarias. Una simple operaci\u00f3n de US$ 1.50 puede tener nervioso al enorme departamento legal del tercer banco m\u00e1s grande de Estados Unidos. Yo creo que esto es una se\u00f1al que no debe ser ignorada\u201d,<\/span><\/em> recomend\u00f3 el empleado bancario de Miami. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>El Departamento del Tesoro design\u00f3 al Banco Internacional de Desarrollo en octubre de 2008 por ser una entidad controlada por el Banco de Desarrollo de Exportaciones de Ir\u00e1n, tambi\u00e9n sancionada en ese momento. Por su parte, el Future Bank fue incluido en la lista negra desde marzo de 2008 por ser controlado por el Banco Melli de Ir\u00e1n, que a su vez fue designado en octubre de 2007 por apoyar las actividades de proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Antes de que Citi revelara su informe del primer trimestre de 2013, la Reserva Federal le orden\u00f3 reforzar sus procedimientos contra el lavado de dinero (AML) en las \u00e1reas de gesti\u00f3n de riesgos a trav\u00e9s de las l\u00edneas de negocio y filiales en el extranjero. Adem\u00e1s, le pidi\u00f3 elaborar un plan de sucesi\u00f3n para los puestos m\u00e1s altos de cumplimiento.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   <\/span>Por su parte, en abril de 2012 la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) le exigi\u00f3 a Citibank fortalecer la vigilancia de sus cuentas corresponsales extranjeras y los informes de actividad sospechosa, particularmente en relaci\u00f3n a los servicios de captura de dep\u00f3sitos remotos.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

   Pero el Citigroup no es el \u00fanico con este tipo de informes, ya que el JPMorgan Chase, el banco m\u00e1s grande de Estados Unidos, declar\u00f3 en su reporte anual del 28 de febrero que su empresa filial Carlson Wagonlit Travel -una empresa de gesti\u00f3n de viajes de negocios relacionada con el banco a trav\u00e9s de sus actividades de banca comercial-, hab\u00eda reservado 30 vuelos a Ir\u00e1n, aunque ninguno de los pasajeros estaban en la \u201clista negra\u201d. El ingreso bruto por esas operaciones fue de aproximadamente US$ 27.000<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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