{"id":6543,"date":"2018-05-11T15:15:00","date_gmt":"2018-05-11T15:15:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen"},"modified":"2018-05-11T15:15:00","modified_gmt":"2018-05-11T15:15:00","slug":"entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen","title":{"rendered":"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-size: 12.16px;\">Por Sergio Antequera.&nbsp;<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"images\/easyblog_images\/13206\/b2ap3_thumbnail_due-diligence.jpg\" border=\"0\" title=\"b2ap3_thumbnail_due-diligence.jpg\" width=\"350\" height=\"216\" style=\"border: 1px solid black; float: right; margin: 9px;\" \/><\/span><\/p>\n<p>Llamada &#8220;Requisitos de Diligencia Debida del Cliente para las Instituciones Financieras&#8221; (DDC), la nueva norma de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) de Estados Unidos obliga a las entidades financieras -y a sus clientes- a mejorar la transparencia y prevenir actos criminales mediante la identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales.<\/p>\n<p>Como una enmienda a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario, la regla DDC se hizo efectiva a partir de este 11 de mayo de 2018, con la finalidad de prevenir utilizar la utilizaci\u00f3n del sistema financiero para lavar ganancias il\u00edcitas e impedir el uso de compa\u00f1\u00edas como instrumentos de blanqueo.<\/p>\n<p>Con esto en cuenta, la regla DDC requiere a las instituciones financieras crear pol\u00edticas y procesos para identificar y verificar las identidades de los clientes y los beneficiarios finales de las cuentas de compa\u00f1\u00edas. Adem\u00e1s, establece como requisito a las entidades conocer la naturaleza y prop\u00f3sito de las relaciones de los clientes para categorizar y desarrollar perfiles de riesgo, sumando el deber de mantener un monitoreo continuo basado en riesgo de las transacciones de dichos clientes, para as\u00ed actualizar informaci\u00f3n activamente y emitir Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) en caso de ser necesario.<\/p>\n<p>Relativo a los beneficiarios finales, las instituciones financieras deber\u00e1n identificar y verificar las identidades de todos los individuos que posean al menos 25% de una entidad o que la la controlo como tal.<\/p>\n<p>Mediante un comunicado de prensa, FinCen se\u00f1al\u00f3 que \u201cla regla DDC aclara y fortalece los requisitos de diligencia debida del cliente para bancos estadounidenses, corredores de fondos mutuos o intermediarios de valores, comerciantes de comisiones de futuros e intermediarios de productos b\u00e1sicos\u201d.<\/p>\n<p>\u201cLa DDC agrega un nuevo requisito para que estas instituciones financieras identifiquen y verifiquen la identidad de las personas naturales (conocidos como beneficiarios finales) de entidades legales clientes quienes poseen, controlan y se benefician de las empresas cuando estas abren cuentas\u201d, a\u00f1ade el comunicado.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Sergio Antequera.&nbsp; Llamada &#8220;Requisitos de Diligencia Debida del Cliente para las Instituciones Financieras&#8221; (DDC), la nueva norma de la [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6543","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"2 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen\",\"name\":\"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2018-05-11T15:15:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"2 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen","name":"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2018-05-11T15:15:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-nueva-normativa-de-debida-diligencia-del-cliente-de-fincen#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Entra en vigencia nueva normativa de Debida Diligencia del Cliente de FinCEN"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6543","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6543"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6543"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6543"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6543"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}