{"id":6544,"date":"2013-08-05T15:08:14","date_gmt":"2013-08-05T15:08:14","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=jpmorgan-argentina-un-complicado-caso-de-evasion-lavado-y-banca-privada"},"modified":"2013-08-05T15:08:14","modified_gmt":"2013-08-05T15:08:14","slug":"jpmorgan-argentina-un-complicado-caso-de-evasion-lavado-y-banca-privada","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=jpmorgan-argentina-un-complicado-caso-de-evasion-lavado-y-banca-privada","title":{"rendered":"JPMorgan Argentina: un complicado caso de evasi\u00f3n, lavado y banca privada"},"content":{"rendered":"

    La complejidad y los riesgos asociados a las operaciones de <\/span>banca privada, as\u00ed como la delicada relaci\u00f3n que mantienen con las <\/span>jurisdicciones off shore, quedaron una vez m\u00e1s evidenciada con las investigaciones que adelanta la justicia de Argentina contra la filial del JPMorgan Chase por presuntamente facilitar la evasi\u00f3n a para\u00edsos fiscales y el lavado de millones de d\u00f3lares de importantes clientes argentinos. <\/span><\/p>\n

\"b2ap3_thumbnail_Chase_Argentina.jpg\"<\/p>\n

    Las autoridades investigan la fuga de unos U$S 5.000 millones realizada por el gigante estadounidense entre los a\u00f1os 2001 y 2008, buscando tambi\u00e9n establecer si los fondos provinieron de actividades delictivas y de la evasi\u00f3n fiscal.<\/span><\/p>\n

    El nacimiento de la investigaci\u00f3n se remonta al a\u00f1o 2008 cuando un exejecutivo de la filial argentina del banco, Hern\u00e1n Arbizu, se present\u00f3 ante la justicia para denunciar (autoincrimin\u00e1ndose) a la entidad por haber facilitado la evasi\u00f3n y el lavado de dinero a sus clientes de banca privada. En su denuncia, Arbizu aport\u00f3 un listado de 469 empresas y personas f\u00edsicas de la Argentina involucradas en el delito, entre las cuales se encuentra el multimedio Clar\u00edn que, desde hace a\u00f1os mantiene un importante enfrentamiento con el gobierno nacional.<\/p>\n

    Si bien la denuncia se hab\u00eda mantenido sin movimiento, es otra denuncia realizada en el \u00faltimo a\u00f1o desde el multimedio contra el expresidente N\u00e9stor Kirchner y empresarios afines a \u00e9l, la que da origen a un movimiento judicial propiciado por la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), que logra ser aceptada como querellante en una nueva causa abierta por presuntas maniobras de lavado de activos realizadas por casi medio millar de firmas y empresarios que operan en la Argentina a trav\u00e9s del JPMorgan Chase. <\/p>\n

    Entre los motivos que aportaron a la \u201cpar\u00e1lisis\u201d de la causa durante casi cinco a\u00f1os, la justicia argentina hace referencia a la falta de colaboraci\u00f3n del Departamento de Justicia de Estados Unidos para brindar la informaci\u00f3n solicitada por el magistrado \u201csobre la exactitud de los datos incluidos en el listado aportado\u201d por Arbizu.<\/p>\n

    Seg\u00fan lo denunciado por \u201cel arrepentido\u201d \u2013como lo ha dado en llamar la prensa argentina-, \u00e9l mismo, en connivencia con el banco, habr\u00eda ayudado a lavar millones de d\u00f3lares a grandes fortunas del pa\u00eds. Un testimonio fundamental si se tiene en cuenta que su funci\u00f3n dentro del banco era la de vicepresidente de Banca Privada donde, seg\u00fan lo que explic\u00f3 en su declaraci\u00f3n del 11 de julio de este a\u00f1o ante la justicia argentina: \u201cnos enfoc\u00e1bamos en lo que se define como el sector de Ultra Altos Recursos, que son m\u00ednimos de cuenta de 25 millones de d\u00f3lares l\u00edquidos (…) con un patrimonio no menor a 100 millones de d\u00f3lares\u201d.<\/p>\n

    Irregulares metodolog\u00edas<\/strong><\/p>\n

    En su declaraci\u00f3n, Arbizu detall\u00f3 las dos metodolog\u00edas que aplicaba el JP Morgan para manejar los fondos de sus clientes. Por un lado, captaban los que proven\u00edan de venta de empresas, que una vez afuera evad\u00edan obligaciones tributarias. La otra modalidad era en sociedad con las Administradoras de Fondos de Jubilaciones y Pensiones (AFJP), sistema previsional privado eliminado por el gobierno de Cristina Fern\u00e1ndez en el a\u00f1o 2008. <\/p>\n

    Una vez que una empresa realizaba una oferta p\u00fablica a trav\u00e9s de un banco, estas administradoras de fondos de pensiones compraban la emisi\u00f3n aunque no fuera un buen negocio. Cerrada la operaci\u00f3n, los fondos eran sacados del pa\u00eds por el cliente y administrados por el banco en Suiza o Estados Unidos.<\/p>\n

    Por la segunda de estas metodolog\u00edas fue que en 2010 el titular de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera, Jos\u00e9 Sbatella, llev\u00f3 adelante una denuncia penal para que se aclare el proceso por el cual acciones de tres importantes grupos empresarios, luego adquiridas por las AFJP, salieron al mercado con un valor que luego cay\u00f3 abruptamente, en una operaci\u00f3n comandada por la banca JPMorgan. Por este caso, la UIF se present\u00f3 como parte querellante ante la justicia que, en una primera instancia rechaz\u00f3 tal solicitud, por lo que la UIF elev\u00f3 el pedido ante la C\u00e1mara Nacional en lo Criminal y Correccional Federal, que revoc\u00f3 la sentencia original.<\/p>\n

    Primer eslab\u00f3n: estafa piramidal<\/strong><\/p>\n

    El banquero habr\u00eda tomado la decisi\u00f3n de acusar al banco de lavado de dinero -y autoincriminarse- para evitar el proceso abierto por estafa en los Estados Unidos, luego de ser descubierta una maniobra de triangulaci\u00f3n de dinero entre cuentas que lo consignaban a \u00e9l como el responsable directo. <\/p>\n

    Por presi\u00f3n del propio JPMorgan que le hab\u00eda puesto como meta llevar su cartera de clientes de 500 millones a 650 millones de d\u00f3lares, Arbizu mont\u00f3 en 2008 una estafa piramidal a trav\u00e9s de la cual el banquero habr\u00eda ofrecido una comisi\u00f3n mayor que la permitida por el banco a un importante empresario argentino para administrar y sacar el dinero ilegalmente del pa\u00eds, siendo que cuando el empresario solicit\u00f3 los intereses correspondientes, el exvicepresidente de Banca Privada \u201ctom\u00f3 prestados\u201d esos fondos de la cuenta de los pol\u00edticos paraguayos Acevedo Quevedo y, para cubrir ese faltante, hizo lo propio con la cuenta de otro importante empresario argentino que es el que descubre la irregularidad en su cuenta, denuncia la maniobra y deja a Arbizu en el centro de la denuncia que el  banco presenta ante la justicia norteamericana.<\/p>\n

    Si bien el banco denuncia al exejecutivo, en su \u00faltima visita al juzgado argentino que adelanta una de las causas abiertas, Arbizu present\u00f3 como pruebas 117 e-mails en varios de los cuales se deja al descubierto que el banco no era ajeno a la maniobra.<\/p>\n

    El lavado mediante el back-to-back<\/strong><\/p>\n

    Seg\u00fan las declaraciones formuladas por \u201cel arrepentido\u201d, el dinero era lavado mediante una operaci\u00f3n de back-to-back que consiste en que una empresa o particular abre una sociedad en un para\u00edso fiscal en cuya cuenta tiene depositada cierta cantidad de dinero no declarado en el pa\u00eds y que al momento de necesitar parte de esos fondos, lo que el banco hac\u00eda era congelar de la cuenta off shore la cantidad solicitada y luego gestionar un \u201cpr\u00e9stamo\u201d para el cliente en otro banco del pa\u00eds, con lo cual se generaba un autopr\u00e9stamo. De esta manera, el dinero no declarado en la sociedad offshore reingresa limpio al pa\u00eds bajo la forma de un pr\u00e9stamo. <\/p>\n

    Arbizu aport\u00f3 ejemplos concretos como el caso de Editorial \u00c1ngel Estrada, cuyos due\u00f1os eran beneficiarios a su vez de una cuenta a nombre de una sociedad off shore denominada \u201cArgentine Develope Investiment\u201d (ADI), en la cual manten\u00eda un saldo promedio de U$S 35 a 40 millones. En 2008, la editorial necesitaba inyectar U$S 10 millones como capital de trabajo y para evitar hacer la transferencia directa desde su cuenta off shore, lo cual despertar\u00eda las alertas de los organismos de control, el JP Morgan congel\u00f3 U$S 12 millones de la cuenta de ADI en Nueva York, luego el cliente solicit\u00f3 un pr\u00e9stamo al Banco Patagonia en Argentina, oficiando como garante el JP Morgan en caso de que la editorial no saldara la deuda, completando as\u00ed el esquema de lavado. <\/p>\n

    A trav\u00e9s de los e-mails aportados a la causa por el exejecutivo qued\u00f3 expuesta la complicidad del banco en dichas maniobras, as\u00ed es como se puede leer en uno de ellos rescatado de la red SWIFT (red de comunicaci\u00f3n financiera entre bancos) bajo el asunto \u201c\u00c1ngel Estrada\u201d, en donde uno de los titulares de la filial argentina del banco, Andr\u00e9s Rodr\u00edguez Lubary, le expresa a Arbizu la necesidad de que sea el JPMorgan la entidad que da el cr\u00e9dito, en vez del Banco Patagonia, expresando: \u201cnos estamos perdiendo la mitad del negocio\u201d. Estas pruebas dejar\u00edan descartada una falla en la debida diligencia o en el departamento de cumplimiento, sino que, de probarse, se estar\u00eda hablando de una conspiraci\u00f3n para cometer el delito de lavado de dinero.<\/p>\n

    De esta manera sintetizaba el presidente de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera, Jos\u00e9 Sbatella, la metodolog\u00eda utilizada: “El mecanismo se repite. Los grandes grupos econ\u00f3micos fugan los capitales a empresas fantasmas que ellos mismos crean en para\u00edsos fiscales (para despu\u00e9s reingresarlos al mercado como) autopr\u00e9stamos\u201d. <\/p>\n

    Es importante resaltar que gran parte de los nombres de particulares y empresas denunciados por el exejecutivo del banco, ya contaban con investigaciones abiertas por la UIF por sospechas de asociaci\u00f3n il\u00edcita, evasi\u00f3n y lavado de activos y fue esta Unidad precisamente la que ven\u00eda solicitando por diferentes medios que se indagara al exbanquero por considerarlo clave en la explicaci\u00f3n del funcionamiento de la presunta maquinaria de lavado por parte del banco. Seg\u00fan declaraciones formuladas a una radio local, Sbatella manifest\u00f3: “la figura que corresponde (aplicar en el caso) es lavado de dinero, por encubrir a partir del delito de evasi\u00f3n, fuga y fraude”.<\/p>\n

    Primeros efectos<\/strong><\/p>\n

    Si bien la justicia argentina todav\u00eda deber\u00e1 recorrer un largo camino para poder esclarecer lo denunciado por Arbizu y sancionar en el caso de que los delitos se comprueben, las repercusiones no han demorado en aparecer una vez que el caso apareci\u00f3 a la luz p\u00fablica. Tal es el caso del \u00e9xodo de ejecutivos que se produjo en el banco en los \u00faltimos tiempos, principalmente aquellos involucrados por Arbizu como part\u00edcipes de las maniobras y protagonistas de la mayor\u00eda de los 117 correos electr\u00f3nicos que ya est\u00e1n siendo analizados por la justicia argentina.<\/p>\n

    Fue tambi\u00e9n a ra\u00edz de esta denuncia que Argentina, a trav\u00e9s de su Unidad de Informaci\u00f3n Financiera, decidi\u00f3 denunciar al JP Morgan ante la UNASUR por el delito de lavado de dinero y fuga de capitales, denuncia esta que se llevar\u00e1 a cabo formalmente el pr\u00f3ximo 19 de agosto. A tal respecto, el titular de la UIF, Jos\u00e9 Sbatella expres\u00f3: \u201ces importante que este tipo de maniobras comiencen a discutirse y se investiguen en toda Latinoam\u00e9rica, porque esta metodolog\u00eda se ha repetido y se repite en muchos pa\u00edses del continente\u201d.<\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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