![\"Criptomonedas](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Cripto-Valores.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Cripto-Valores.jpg\\"")
<\/p>\nPor Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n
La Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC, por sus iniciales en ingl\u00e9s) de Estados Unidos anunci\u00f3 que los operadores de compra, venta y almacenamiento de monedas virtuales deben obtener una licencia de operaciones, lo que puede significar para muchos bancos estadounidenses y de todo el mundo un aumento en la carga del cumplimiento.<\/p>\n
Mediante un comunicado emitido el 07 de marzo titulado “Declaraci\u00f3n Sobre Plataformas en L\u00ednea Potencialmente Ilegales para Comercializar Activos Digitales”, la SEC precis\u00f3 que “Si una plataforma ofrece intercambio de activos digitales que son valores y opera como una ‘bolsa de valores’, tal como lo definen las leyes federales de valores, entonces la plataforma debe registrarse en la SEC como una bolsa de valores nacional\u201d.<\/em><\/p>\n “Creo que es un mensaje m\u00e1s de la SEC que considera a las monedas virtuales como valores y alientan a todos en el sector a seguir leyes de valores”,<\/em> declar\u00f3 Jason Gottlieb, socio de Morrison Cohen, a la cadena estadounidense CNBC.<\/p>\n Sin embargo, el cambiador de criptomonedas Bittrex dijo en un comunicado a CNBC que “usa un proceso robusto de revisi\u00f3n de monedas digitales para garantizar que las incluidas en el intercambio cumplan con la ley de los EE. UU. y no se consideren valores”<\/em>.<\/p>\n La SEC expres\u00f3 su preocupaci\u00f3n por que \u201cmuchas plataformas de negociaci\u00f3n en l\u00ednea aparezcan para los inversores como si son mercados regulados y registrados por la SEC cuando no lo son. Muchas plataformas se refieren a s\u00ed mismas como ‘bolsas de valores’, que pueden dar a los inversores la visi\u00f3n de que est\u00e1n regulados o cumplen con los est\u00e1ndares regulatorios de una bolsa de valores nacional\u201d.<\/p>\n Impacto sobre el cumplimiento bancario<\/strong><\/p>\n La obligaci\u00f3n de registrarse contempla r\u00edgidas exigencias en materia de cumplimiento y gesti\u00f3n de riesgos establecidos para las empresas del sector, pero tambi\u00e9n los bancos de todo el mundo pudieran tener una mayor carga de cumplimiento, especialmente cuando manejen cuentas de corresponsal\u00eda en Estados Unidos.<\/p>\n A partir de esta medida de la SEC, todas aquellas empresas que no obtengan una licencia o una exenci\u00f3n emitida por el Departamento del Tesoro estar\u00e1n en condici\u00f3n de ilegalidad. Por tal raz\u00f3n, el personal de cumplimiento bancario deber\u00e1 saber si las operaciones relacionadas a procesos de compra, venta o intercambio de criptodivisas en las que participan sus clientes se est\u00e1n realizando a trav\u00e9s de una empresa autorizada por el regulador de Estados Unidos, especialmente en aquellos casos en que las operaciones involucren entidades o individuos estadounidenses.<\/p>\n Aquellos bancos extranjeros que permitan operaciones de criptodivisas a trav\u00e9s de \u201cexchanger\u201d de Estados Unidos que no est\u00e9n autorizados por la SEC, pudieran tener problemas con sus contrapartes estadounidenses, sobre todo con los que mantienen cuentas de corresponsal\u00eda.<\/p>\n ICOs y monederos electr\u00f3nicos en la mira<\/strong><\/p>\n Adem\u00e1s de las empresas que intercambian monedas virtuales, la medida impacta a otros operadores del sector. El comunicado precisa que “Estos y otros servicios ofrecidos por las plataformas pueden desencadenar otros requisitos de registro bajo las leyes federales de valores, incluidos el corredor de bolsa, el agente de transferencia o la agencia de compensaci\u00f3n, entre otros”.<\/em><\/p>\n De esta forma, el regulador busca controlar las Ofertas Iniciales de Monedas, debido al elevado monto de dinero que est\u00e1n movilizando y a la enorme cantidad de fraudes y esquemas Ponzi detectados en estos proyectos. Las llamadas ICO -Initial Coin Offering- se han convertido en el procedimiento preferido en la actualidad cuando los emprendedores quieren recaudar dinero para financiar sus proyectos de ecosistemas basados en criptomonedas.<\/p>\n Las empresas que proveen servicios de monederos electr\u00f3nicos tambi\u00e9n deber\u00e1n registrarse ante la SEC. Los monederos electr\u00f3nicos -conocidos como wallets-, permiten a los inversionistas guardar sus monedas virtuales. Los monederos electr\u00f3nicos pueden ser de tres tipos: un dispositivo de almacenamiento (tipo pendrive), un software (para PC o dispositivos m\u00f3viles) o un servicio en l\u00ednea ofrecido por un tercero.<\/p>\n Plataformas como la estadounidense Coinbase cuentan con m\u00e1s de 10 millones de clientes de 32 pa\u00edses y aseguran haber realizado transacciones de cambio de monedas digitales por m\u00e1s de US$ 32.000 millones. Aunque es mucho dinero, esta cifra se queda corta con Bitfinex (Hong Kong), que es el mayor cambiador de Bitcoins y solo en los \u00faltimos 30 d\u00edas* ha negociado m\u00e1s de US$ 29.000 en criptomonedas. Por su parte, Binance (Hong Kong) es el tercer cambiador m\u00e1s grande del mundo y afirma poder procesar 1.400.000 de transacciones por segundo. Estos n\u00fameros reflejan lo complicado que puede ser el monitoreo de transacciones asociadas a las criptomonedas. <\/p>\n <\/p>\n *Entre el 09 de febrero y el 09 de marzo de 2018.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Juan Alejandro Baptista. La Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC, por sus iniciales en ingl\u00e9s) de Estados Unidos anunci\u00f3 […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6559","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n