{"id":6563,"date":"2017-07-19T10:17:05","date_gmt":"2017-07-19T10:17:05","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-wolfsberg-sobre-personas-expuestas-politicamente-parte-ii"},"modified":"2017-07-19T10:17:05","modified_gmt":"2017-07-19T10:17:05","slug":"guia-wolfsberg-sobre-personas-expuestas-politicamente-parte-ii","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=guia-wolfsberg-sobre-personas-expuestas-politicamente-parte-ii","title":{"rendered":"Gu\u00eda Wolfsberg Sobre Personas Expuestas Pol\u00edticamente (Parte II)"},"content":{"rendered":"

Departamento Editorial.\"Gu\u00eda<\/span><\/p>\n

El Grupo Wolfsberg emiti\u00f3 el pasado 23 de mayo una nueva versi\u00f3n de la Gu\u00eda Wolfsberg Sobre Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs), en la que presenta una serie de an\u00e1lisis y recomendaciones para fortalecer el proceso de Debida Diligencia del Cliente (DDC) que se debe aplicar a las PEPs.<\/p>\n

Considerando la importancia de este material, Lavadodinero.com presenta -en tres entregas- un resumen en espa\u00f1ol. A continuaci\u00f3n, la segunda parte del documento: <\/p>\n

 <\/p>\n

3. Definici\u00f3n de “Miembros Familiares Cercanos” y “Asociados Cercanos” de una PEP<\/strong><\/p>\n

Las PEP pueden abusar de su poder y posici\u00f3n para su beneficio y ventaja personal mediante el uso de familiares cercanos o inmediatos, para ocultar fondos o bienes que han sido apropiados indebidamente, como resultado del abuso de su posici\u00f3n oficial o como resultado de sobornos y corrupci\u00f3n.<\/p>\n

La instituci\u00f3n financiera (IF) debe considerar factores tales como los grados de separaci\u00f3n familiar, el nivel de exposici\u00f3n y la duraci\u00f3n de la relaci\u00f3n con el titular de la oficina pol\u00edtica al determinar si un “miembro cercano de la familia” o “asociado cercano” debe ser clasificado como una PEP y el nivel de diligencia debida que requieren.<\/p>\n

\u2022 Familia cercana: incluye a los familiares directos de una PEP, su c\u00f3nyuge, sus hijos y sus c\u00f3nyuges, sus padres y sus hermanos.<\/p>\n

\u2022 Asociado cercano: se incluir\u00e1 a los colegas de negocios cercanos o asesores personales de una PEP, en particular a personas que act\u00faan en calidad de fiduciarios financieros.<\/p>\n

En cualquiera de estos casos, puede haber circunstancias que sugieran que los de las categor\u00edas anteriores no tienen una relaci\u00f3n estrecha con una PEP, lo que significa que no es apropiado someterlos al mismo marco de control. Tales circunstancias incluyen: separaci\u00f3n, alejamiento o el fin de una relaci\u00f3n comercial entre la PEP y el asociado cercano. <\/p>\n

4. Identificaci\u00f3n de una PEP o de su \u201cFamilia Cercana o Asociados Cercanos\u201d.<\/strong><\/p>\n

Las siguientes medidas pueden ser apropiadas y eficaces cuando se trata de identificar y evaluar el riesgo de una PEP:<\/p>\n

\u2022 Preguntar a posibles clientes si son PEPs durante el proceso de apertura de cuenta.<\/p>\n

\u2022 Chequear en base de datos de PEPs a los nuevos clientes y a los clientes potenciales, as\u00ed como a los principales responsables de la relaci\u00f3n con el cliente. Estas bases de datos pueden ser desarrolladas internamente o proporcionadas por un proveedor externo de servicios.<\/p>\n

\u2022 En determinadas circunstancias, buscar informaci\u00f3n p\u00fablica disponible de fuentes acreditadas.<\/p>\n

\u2022 La inclusi\u00f3n de una capacitaci\u00f3n adecuada sobre PEPs al personal pertinente. Esto puede formar parte del entrenamiento regular contra el lavado de dinero (ALD).<\/p>\n

5. PEPs Domesticos Vs PEPs Extranjeros<\/strong><\/p>\n

Las IFs deben evaluar el riesgo que plantean las PEPs, independientemente de si son nacionales o extranjeras, y aplicar est\u00e1ndares de diligencia debida proporcionales. T\u00edpicamente, las PEPs extranjeras pueden representar un riesgo mayor en comparaci\u00f3n con las PEPs dom\u00e9sticas, aunque este no siempre sea el caso. Los mayores riesgos est\u00e1n presentes cuando una PEP trata de establecer una relaci\u00f3n con una IF en una jurisdicci\u00f3n que no es su pa\u00eds de exposici\u00f3n pol\u00edtica y cuando no hay ninguna raz\u00f3n l\u00f3gica para mantener una cuenta fuera de su pa\u00eds.<\/p>\n

6. Control de las PEPs<\/strong><\/p>\n

Si una PEP es el beneficiario efectivo o tiene el control requerido de una empresa u organizaci\u00f3n operativa, una IF debe considerar si ser\u00eda apropiado someter a esa organizaci\u00f3n a los elementos relevantes del marco de control establecido para PEPs.<\/p>\n

Una entidad creada solamente para el beneficio de una PEP (como un veh\u00edculo de inversi\u00f3n privado o un fideicomiso perteneciente a una PEP) presentar\u00eda el nivel m\u00e1s alto de riesgo, es decir, similar a establecer una cuenta directamente para el PEP. En el otro extremo del espectro, cuando un miembro del consejo o un funcionario corporativo es un PEP de los siguientes tipos de organizaciones, una IF puede estar expuesta a un nivel de riesgo significativamente menor y puede considerar ajustar su tratamiento de diligencia debida en consecuencia:<\/p>\n

\u2022 Cuando se trate de una compa\u00f1\u00eda p\u00fablica cotizada en una bolsa de valores reconocida, sujeta a las normas burs\u00e1tiles apropiadas, los requisitos de buena gobernanza e informes transparentes.<\/p>\n

\u2022 Cuando la organizaci\u00f3n est\u00e1 bien regulada y est\u00e1 sujeta a supervisi\u00f3n independiente, por ejemplo, bancos y otras IFs.<\/p>\n

\u2022 Organizaciones privadas o estatales (incluyendo Bancos Centrales y fondos de capital soberano) sujetas a buena gobernabilidad, controles y revisiones y reportes transparentes.<\/p>\n

7. Entidades estatales y entes p\u00fablicos controlados por PEPs<\/strong><\/p>\n

Muchas entidades estatales y organismos del sector p\u00fablico tendr\u00e1n PEPs en posiciones de control dentro de la organizaci\u00f3n. Sin embargo, esto no siempre significa que la PEP transferir\u00e1 el riesgo de corrupci\u00f3n a esa organizaci\u00f3n. En algunos casos, el individuo s\u00f3lo ser\u00e1 clasificado como PEP como resultado de su posici\u00f3n dentro de esa organizaci\u00f3n, en cuyo caso no es apropiado someter a la organizaci\u00f3n a las pol\u00edticas de control para PEPs. <\/p>\n

Sin embargo, algunas entidades estatales poseer\u00e1n un riesgo genuino de PEP. Esto es m\u00e1s probable que ocurra cuando el gobernante de un pa\u00eds nombra a miembros de la familia a puestos clave, o cuando no hay una separaci\u00f3n lo suficientemente clara entre las finanzas del Estado y las finanzas personales de los que est\u00e1n en el poder.<\/p>\n

8. Componentes clave de un sistema de gesti\u00f3n del riesgo de PEPs <\/strong><\/p>\n

Se puede considerar una amplia gama de controles para la identificaci\u00f3n y manejo de las relaciones de PEP.<\/p>\n

Identificaci\u00f3n – Nuevos clientes: Las IFs deben tener procedimientos basados en el riesgo para determinar si un cliente es PEP, ya sea antes de que se establezca la relaci\u00f3n o, si lo permite la ley aplicable, un poco despu\u00e9s. Una vez que se determina que un nuevo cliente es PEP, la IF debe evaluar el riesgo del cliente y aplicar oportunamente las medidas de debida diligencia apropiadas.<\/p>\n

Identificaci\u00f3n – Clientes existentes: cuando una IF se da cuenta de que un individuo se ha convertido en PEP, debe aplicar la diligencia debida basada en el riesgo y los controles.<\/p>\n

Evaluaci\u00f3n de Riesgo del Cliente: Una vez que se ha determinado que un cliente nuevo o existente es PEP, la IF debe realizar una evaluaci\u00f3n de riesgo para determinar tanto el nivel de riesgo de delito financiero planteado por ese cliente, as\u00ed como los niveles proporcionados de diligencia debida y monitoreo que son necesarios. La IF debe utilizar su proceso de evaluaci\u00f3n del riesgo del cliente.<\/p>\n

Debida diligencia: una vez que la PEP ha sido objeto de evaluaci\u00f3n de riesgos, las empresas deben aplicar procedimientos de diligencia debida basados en el riesgo, que pueden incluir:<\/p>\n

\u2022 Comprender y documentar la duraci\u00f3n del tiempo, el cargo o la posici\u00f3n y el pa\u00eds en el que la PEP sostiene o sostuvo la exposici\u00f3n pol\u00edtica. Si el cliente individual es un miembro cercano de la familia o un asociado cercano, la relaci\u00f3n de la persona con la PEP debe documentarse.<\/p>\n

\u2022 Comprender y documentar la naturaleza y prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n\/cuenta, la fuente de los fondos iniciales (donde sea apropiado) y los niveles previstos de actividad de la cuenta.<\/p>\n

\u2022 Comprender y documentar la fuente de recursos y la fuente de riqueza del cliente (por ejemplo, salario y compensaci\u00f3n de los deberes oficiales y la riqueza derivada de otras fuentes). Cuando los riesgos de la delincuencia financiera son elevados o existen dudas en cuanto a la veracidad de la informaci\u00f3n proporcionada por el cliente, las IF deben validar esta informaci\u00f3n utilizando fuentes independientes y confiables. Las IF pueden utilizar b\u00fasquedas en Internet y otros medios para determinar y\/o validar esta informaci\u00f3n, habiendo considerado las posibles limitaciones de dichas fuentes.<\/p>\n

\u2022 Realizar monitoreo de exposici\u00f3n del cliente en noticias negativas \/ detecci\u00f3n de medios adversos y evaluar cualquier impacto positivo.<\/p>\n

 <\/p>\n

————————————————————————————————— <\/p>\n

Art\u00edculo relacionado<\/strong><\/p>\n

– Gu\u00eda Wolfsberg Sobre Personas Expuestas Pol\u00edticamente (Parte I)<\/a><\/p>\n

Documento Original<\/strong><\/p>\n

– Gu\u00eda Wolfsberg Sobre Personas Expuestas Pol\u00edticamente (ingl\u00e9s)<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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