Las agresivas acciones regulatorias adelantadas por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYSDFS por sus iniciales en ingl\u00e9s) que terminaron en multas por m\u00e1s de US$ 500 millones contra oficinas locales de bancos extranjeros, han generado un proceso de evaluaci\u00f3n de alternativas para reubicar las operaciones de banca corresponsal hacia estados con reguladores menos activos.<\/p>\n
Las multas impuestas durante el \u00faltimo a\u00f1o al Standard Chartered Bank (SCB) por US$ 340 millones y al Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ por US$ 240 millones por irregularidades en los procesos de control antilavado relacionados a entidades sancionados por Estados Unidos, han convertido a la NYSDFS en el regulador estatal m\u00e1s temido del sistema financiero internacional, especialmente porque son muchas las instituciones financieras que opera en Nueva York.<\/p>\n
Seg\u00fan informaron varias fuentes a ACAMS Moneylaundering.com, algunas entidades ya est\u00e1n evaluando mudar sus sedes operativas para estados como California, Florida, Ohio o Texas.<\/p>\n
El pasado mes de agosto, el vicepresidente de la Asociaci\u00f3n Americana de Bancos, Robert Rowe, afirm\u00f3 que los \u201cbancos extranjeros comenzaron a cuestionar si val\u00eda la pena hacer negocios” en el estado de Nueva York. En referencia a la sanci\u00f3n de impuesta contra el STB, Rowe indic\u00f3 que \u201cla multa incrementa el costo del negocio\u201d, lo que impulsa a otras instituciones a considerar la actitud regulatoria en otros estados.<\/p>\n
Adem\u00e1s de las multas millonarias, una de las acciones m\u00e1s preocupantes para el sector bancario fue la amenaza emitida por el regulador neoyorquino contra el SBC de suspender su licencia para operar en el estado por haber procesado las transacciones U-Turn para clientes iran\u00edes entre el 2001 y el 2010. Este anuncio gener\u00f3 una ca\u00edda de US$ 17.000 en el valor de las acciones del banco en solo 24 horas.<\/p>\n
Pero las preocupaciones no son \u00fanicamente para el sector financiero. Seg\u00fan informaciones publicadas por diversos medios estadounidenses, el NYSDFS ha emitido al menos 40 citaciones a empresas reaseguradoras, as\u00ed como algunas a empresas que realizan operaciones con la moneda digital Bitcoins. <\/p>\n
Es importante se\u00f1alar que si bien los bancos pueden minimizar el alcance del regulador de Nueva York mud\u00e1ndose a otro estado, todav\u00eda enfrentan la posibilidad de que el NYSDFS aproveche la figura del Memorando de Entendimiento para intercambiar informaci\u00f3n con otros reguladores estatales. Sin embargo, abriendo sus operaciones en otra jurisdicci\u00f3n minimizan el riesgo de que les revoquen sus licencias. <\/p>\n
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