Un deficiente entrenamiento del personal antilavado fue uno de los factores determinantes para que el Toronto-Dominion Bank (TD Bank) tuviera fallas de cumplimiento relacionadas a un multimillonario esquema Ponzi, por lo cual deber\u00e1 pagar m\u00e1s de US$ 52 millones a las autoridades estadounidenses.<\/p>\n
La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) explic\u00f3 que TD Bank pagar\u00e1 US$ 37,5 millones por haber fallado en la presentaci\u00f3n de reportes de operaciones sospechosas (ROS) relacionadas a US$ 900 millones que fueron movilizados entre abril de 2008 y septiembre de 2009, a trav\u00e9s de las cuentas del abogado Scott Rothstein, quien actualmente cumple una sentencia de 50 a\u00f1os de c\u00e1rcel por ejecutar un multimillonario esquema Ponzi en el sur de Florida.<\/p>\n
El departamento de cumplimiento antilavado de la entidad fall\u00f3 en la detecci\u00f3n y en la presentaci\u00f3n de los reportes de las operaciones conducidas por Rothstein, a pesar de que el software de monitoreo de transacciones emiti\u00f3 alertas (red flags) sobre muchos de los miles de movimientos de dinero que ejecut\u00f3 Rothstein a trav\u00e9s de diversas cuentas que manten\u00eda su firma de abogados en el TD Bank.<\/p>\n
Mediante un comunicado, FinCEN precis\u00f3 que un inadecuado entrenamiento para \u201cel personal antilavado y para el equipo de negocios contribuy\u00f3 en que fallaran en reconocer las actividades sospechosas\u201d. <\/p>\n
“Las instituciones financieras deben hacer un mejor trabajo de proteger a nuestro sistema financiero y los ciudadanos de este da\u00f1o. No es aceptable tener un equipo con pocos recursos y mal entrenado supervisando un \u00e1rea tan importante (\u2026) el Banco no hizo lo suficiente para evitar el dolor y el sufrimiento econ\u00f3mico de los inversionistas inocentes”, precis\u00f3 Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN.<\/p>\n
En el a\u00f1o 2011, el banco realiz\u00f3 una revisi\u00f3n retrospectiva sobre las transacciones de Rothstein y basado en los resultados present\u00f3 5 reportes de transacciones sospechosas de forma tard\u00eda, los cuales estaban relacionados al movimiento de US$ 900 millones.<\/p>\n
Rothstein, quien se declar\u00f3 culpable en enero de 2010 de ejecutar el esquema piramidal con US$ 1.200 millones de sus clientes, dijo en diciembre pasado que los funcionarios de TD Bank y Gibraltar Private Bank & Trust le ayudaron conscientemente a esconder actividades sospechosas ante los reguladores federales y clientes a cambio de sobornos en efectivo y favores.<\/p>\n
La SEC y las \u201ccartas de bloqueo\u201d<\/strong><\/p>\n Por su parte, la Comisi\u00f3n de Valores y Cambio de Estados Unidos (SEC por su sigla en ingl\u00e9s) impuso una sanci\u00f3n de US$ 15 millones contra el banco y present\u00f3 cargos en la Corte del Distrito Sur de Florida en contra del entonces vicepresidente regional del banco, Frank Spinosa. <\/p>\n Seg\u00fan la informaci\u00f3n de la corte, Rothstein hab\u00eda pedido Spinosa protegerlo de los reportes de operaciones sospechosas y de los sobregiros, seg\u00fan aleg\u00f3 en una audiencia el mismo estafador. A cambio, Rothstein pag\u00f3 al gerente bancario entre US$ 50.000 y US$ 75.000 en efectivo. Spinosa fue “siempre muy agradecido y sin duda me hizo creer que \u00e9l estaba haciendo cosas que de otro modo no ser\u00edan capaces de hacer”, afirm\u00f3 Rothstein.<\/p>\n Spinosa estaf\u00f3 inversores mediante la producci\u00f3n de una serie de documentos enga\u00f1osos llamado \u201ccartas de bloqueo\u201d (lock letters) y falsas declaraciones acerca de las cuentas que Rothstein en el Banco que fueron utilizadas para mantener su esquema Ponzi. <\/p>\n En una ocasi\u00f3n, Spinoza le asegur\u00f3 a inversionista que las cuentas del abogado ten\u00edan US$ 22 millones de d\u00f3lares, cuando realmente el balance era de US$ 100. Adem\u00e1s, Spinosa ejecut\u00f3 las “cartas de bloqueo” de TD Bank, las cuales presuntamente restring\u00edan las cuentas de fideicomiso controladas por Rothstein, quien supuestamente solo pod\u00eda distribuir fondos desde esas cuentas a las de los inversionistas beneficiarios. Sin embargo, Spinosa no aplic\u00f3 ning\u00fan procedimiento para bloquear las cuentas y Rothstein mov\u00eda libremente el dinero de las cuentas de los fideicomisos.<\/p>\n Las investigaciones revelaron que la asistente de Spinosa se mostr\u00f3 contrariada cuando \u00e9l le pidi\u00f3 escribir las cartas, incluso le pregunt\u00f3 a Spinosa si eso era legal porque nunca antes las hab\u00eda visto. Luego, las cartas fueron mostradas a los inversionistas bajo la premisa de que era un instrumento que el banco utilizaba de forma regular. <\/p>\n “Las instituciones financieras son guardianes clave en las operaciones e inversiones que facilitan”, dijo Andrew J. Ceresney, co-director de la Divisi\u00f3n de Cumplimiento de la SEC. La demanda contra Spinosa exige la devoluci\u00f3n del dinero obtenido m\u00e1s los intereses, sanciones financieras y una sentencia judicial permanente.<\/p>\n Estas multas se suman a los US$ 67 millones que un tribual de Miami orden\u00f3 el TD Bank pagar a una sociedad de inversi\u00f3n de Texas por su participaci\u00f3n en el multimillonario fraude. El pago ordenado por el tribunal, que representa US$ 32 millones en p\u00e9rdida de inversiones y US$ 35 millones en da\u00f1os punitivos, constituye un ejemplo poco com\u00fan de cuando un banco incurre en responsabilidad financiera por no detener las actividades de una cuenta sospechosa involucrada en una estafa.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Un deficiente entrenamiento del personal antilavado fue uno de los factores determinantes para que el Toronto-Dominion Bank (TD […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6573","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n