![](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_DPA-juicio-money.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_DPA-juicio-money.jpg\\"")
<\/p>\nPor el Departamento Editorial.<\/p>\n
Uno de los instrumentos m\u00e1s efectivo (y rentables) en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en Estados Unidos han sido los Acuerdos de Enjuiciamiento Diferido, conocidos en ingl\u00e9s como \u201cDeferred Prosecution Agreement\u201d (DPA). Durante los \u00faltimos a\u00f1os, las autoridades han encontrado en esta figura una v\u00eda efectiva para aplicar correctivos y, a la vez, obtener mucho dinero de parte de las instituciones que no cumplen las regulaciones. <\/p>\n
Solo en el sonado caso del HSBC Bank USA, las autoridades colectaron US$ 1.900 millones en multas y sanciones. El acuerdo se suma a los US$ 700 millones en costos anticipados para llevar a cabo una revisi\u00f3n de 5 a\u00f1os de los archivos relacionados a los procedimientos de \u201cConozca su Cliente\u201d y a otros US$ 290 millones en gastos de remediaci\u00f3n absorbidos por el banco. El banco tambi\u00e9n aplaz\u00f3 el pago parcial de bonos para los gerentes de m\u00e1s jerarqu\u00eda, seg\u00fan inform\u00f3 a finales del 2012 el Departamento de Justicia estadounidense.<\/p>\n
Ante este atractivo escenario econ\u00f3mico para las autoridades, surge la pregunta: \u00bfLos DPA pudieran ser utilizados por los reguladores latinoamericanos para lograr un cumplimiento m\u00e1s efectivo y para captar m\u00e1s recursos?<\/p>\n
Importando los DPA<\/strong><\/p>\n Algunas naciones de Europa eval\u00faan esta \u201crentable\u201d herramienta. La primera en implementarla ha sido el Reino Unido, quien a mediados de este a\u00f1o aprob\u00f3 la Ley de Cr\u00edmenes y de Tribunales 2013, en la cual fueron incluidos el Art\u00edculo 45 y el Anexo 17 referentes a los \u201cAcuerdos de Enjuiciamiento Diferido\u201d.<\/p>\n \u201cEn Latinoam\u00e9rica deber\u00edamos ver el ejemplo de estas naciones, especialmente porque nosotros no contamos con los recursos necesarios para ser tan efectivos en el aspecto regulatorio. A veces no tenemos el personal adecuado, porque no tenemos suficientes recursos econ\u00f3micos. Estos Acuerdos pudieran ser una forma de conseguir el dinero para invertirlo en personal y sistemas automatizados\u201d<\/em>, se\u00f1al\u00f3 un funcionario de una agencia reguladora bancaria caribe\u00f1a, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva.<\/p>\n Usualmente estos acuerdos contemplan el pago de una multa y otras acciones como: mejorar el programa antilavado, capacitar al personal de cumplimiento adecuadamente, cooperar en las investigaciones, pagar algunos costos procesales y compensar a las v\u00edctimas (en caso de que las hubiere producto del accionar de la empresa). Tambi\u00e9n pueden contemplar la donaci\u00f3n de dinero a organizaciones caritativas.<\/p>\n Bueno para todos<\/strong><\/p>\n Si bien los DPA son una figura considerada \u201cun arma regulatoria\u201d, tambi\u00e9n resulta beneficiosa para los sujetos obligados, ya que evita que se inicie un proceso en los tribuales que puede ser m\u00e1s costoso, largo e implicar un mayor da\u00f1o reputacional. El acuerdo libra de responsabilidad penal a la empresa y sus representantes, pero si el DPA no es cumplido a cabalidad, las autoridades pudieran iniciar un proceso judicial en su contra.<\/p>\n Desde el punto de vista de los reguladores, el acuerdo refleja la \u201cbuena disposici\u00f3n\u201d del sujeto obligado para aplicar correctivos, por lo cual la negociaci\u00f3n puede implicar una sanci\u00f3n menor t\u00e9rminos m\u00e1s favorables.<\/p>\n Sin embargo, algunos expertos consideran que los DPA pueden debilitar la labor sancionatoria, ya que evitan que se tomen acciones penales contra los responsables directos de las violaciones.<\/p>\n Por ejemplo, en relaci\u00f3n al caso del HSBC, el abogado estadounidense Ted Greenberg afirm\u00f3 que el hecho de que ning\u00fan empleado haya sido acusado como resultado directo de violaciones comprobadas del banco es “incre\u00edble y es una gran preocupaci\u00f3n. A menos que las personas sean responsables de la conducta delictiva involucrada en estos bancos, el problema no se resolver\u00e1 por s\u00ed solo”.<\/em><\/p>\n “Una pena en prisi\u00f3n para alguien en HSBC podr\u00eda tener un poderoso efecto disuasivo como estas sanciones masivas”<\/em>, dijo Dennis Lormel, un consultor independiente del LMA y exjefe del \u00e1rea de operaciones de contra financiamiento del terrorismo del FBI.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Uno de los instrumentos m\u00e1s efectivo (y rentables) en la lucha contra el lavado de dinero […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6575","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n