{"id":6599,"date":"2014-01-20T18:14:31","date_gmt":"2014-01-20T18:14:31","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-negocios-de-servicios-monetarios-enfrentan-nueva-ola-de-presion-ald"},"modified":"2014-01-20T18:14:31","modified_gmt":"2014-01-20T18:14:31","slug":"tendencia-negocios-de-servicios-monetarios-enfrentan-nueva-ola-de-presion-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-negocios-de-servicios-monetarios-enfrentan-nueva-ola-de-presion-ald","title":{"rendered":"Tendencia: Negocios de Servicios Monetarios enfrentan nueva ola de presi\u00f3n ALD"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\">&nbsp; &nbsp; &nbsp;Las presiones de los bancos contra los Negocios de Servicios Monetario (NSM) que se iniciaron en el a\u00f1o 2004 parecen no haber terminado, pero esta vez son algunos reguladores estatales de Estados Unidos quienes parecen estar promoviendo el cierre de las cuentas bancarias de los NSMs, debido al riesgo que algunos representan.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Seg\u00fan informaci\u00f3n proporcionada por algunas fuentes de Lavadodinero.com, un regulador estatal estadounidense presion\u00f3 a un State Chartered Bank al que le realizaba una inspecci\u00f3n para que cerrara la cuenta de un negocio de servicios monetarios. La exigencia del regulador se basaba en los resultados de una inspecci\u00f3n previa realizada al NSM, en la que se detectaron falencias en los controles antilavado (ALD).<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Fuentes ligadas al caso indicaron que el regulador proporcion\u00f3 al banco una copia del reporte de la inspecci\u00f3n realizada al NSM, lo cual ser\u00eda una violaci\u00f3n a la norma 12 CFR 4.37 de la Oficina de Control de la Moneda (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s) que proh\u00edbe la divulgaci\u00f3n de los resultados de las examinaciones regulatorias.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Un oficial de cumplimiento de un NSM afirm\u00f3 que esta es \u201c<em>solo una avanzada m\u00e1s de algunos reguladores estadounidenses, quienes parecen querer controlar el mercado de los NSM, determinando qui\u00e9n puedo o no ser un NSM\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><em><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; \u201cDe ser cierto que los reguladores est\u00e1n haciendo eso, ser\u00eda una enorme falta de \u00e9tica por divulgar informaci\u00f3n confidencial del NSM. Lo l\u00f3gico ser\u00eda que sancione al NSM por sus deficiencias y le exija el fortalecimiento de sus programas ALD, no que inicie una campa\u00f1a en su contra\u201d,<\/span><\/em><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES-TRAD;\" lang=\"ES-TRAD\"> precis\u00f3 un experto ALD, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en anonimato.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%; mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Los negocios de servicios monetarios (NSMs) han estado sometidos a un mayor escrutinio desde que la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU.&nbsp;los declar\u00f3 \u201cde alto riesgo\u201d y proclives al lavado de dinero en 2004.&nbsp;A partir de entonces, muchos bancos han cerrado cuentas y cortado todos los negocios con estos negocios como una forma de minimizar sus riesgos.&nbsp;<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>&nbsp; &nbsp; &nbsp;Las presiones de los bancos contra los Negocios de Servicios Monetario (NSM) que se iniciaron en el a\u00f1o [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6599","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Tendencia: Negocios de Servicios Monetarios enfrentan nueva ola de presi\u00f3n ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta 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