Con la finalidad de fortalecer la lucha contra la legitimaci\u00f3n de activos y el financiamiento del terrorismo, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, su sigla en ingl\u00e9s) hizo un nuevo llamado a las instituciones bancarias a que se unan al programa voluntario de intercambio de informaci\u00f3n con otras entidades del sector para ser m\u00e1s efectivas en la identificaci\u00f3n y reporte de operaciones sospechosas. <\/p>\n
A pesar de las protecciones de la informaci\u00f3n bancaria personal contempladas en la Ley de Secreto Bancario, los sujetos obligados estadounidenses cuentan con la Secci\u00f3n 314 (b) de la Ley USA PATRIOT, la cual ofrece el beneficio de \u201cpuerto seguro\u201d y protege a las entidades reguladas que compartan informaci\u00f3n unas con otros sujetos obligados para fortalecer los procedimientos antilavado de dinero. <\/p>\n
Seg\u00fan inform\u00f3 FinCEN en una comunicaci\u00f3n enviada a las entidades financieras, las principales ventajas de participar en este programa son:<\/p>\n
\u2022 La recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n adicional y potencialmente muy valiosa sobre los clientes o transacciones posiblemente relacionados con el lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, incluyendo cuentas desconocidas, actividades y \/ o entidades o personas asociadas.<\/p>\n
\u2022 Evidenciar movimientos financieros globales, sobre todo si son complejos y parecen estar en capas entre numerosas instituciones financieras, entidades y jurisdicciones.<\/p>\n
\u2022 La construcci\u00f3n de una visi\u00f3n m\u00e1s completa y precisa de las actividades de un cliente sospechoso de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, lo que permite m\u00e1s precisa la toma de decisiones en la debida diligencia y el monitoreo de transacciones.<\/p>\n
\u2022 Alertar a otras instituci\u00f3n financiera sobre los clientes cuyas actividades sospechosas no hayan sido previamente detectadas.<\/p>\n
\u2022 Facilitar la presentaci\u00f3n de ROS m\u00e1s completos de lo que ser\u00edan sin el beneficio de poder intercambiar informaci\u00f3n bajo la Secci\u00f3n 314 (b).<\/p>\n
\u2022 Ayudar a identificar y detener colectivamente el lavado de dinero y los m\u00e9todos y esquemas de financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
Seg\u00fan la norma, en este programa pueden participar Bancos, Casinos, negocios de servicios monetarios, corredores burs\u00e1tiles, fondos mutuales, empresas de seguros, corredores de futuros y materias primas (commodities), comerciantes de metales preciosos y joyas, operadores de tarjetas de cr\u00e9dito y compa\u00f1\u00edas financiadoras.<\/p>\n
Ejemplo para otras naciones<\/strong><\/p>\n Estas disposiciones estadounidenses pudieran servir de ejemplo para otras naciones que quieran fortalecer la lucha ALD \/ CFT. Un aspecto importante que deben tomar en cuenta es que siempre debe haber una sospecha razonable de que un cliente pudiera estar involucrado en operaciones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo para poder solicitar o entregar informaci\u00f3n a otra entidad regulada.<\/p>\n Adem\u00e1s, las entidades que participan del programa \u201cdeben establecer y mantener procedimientos de salvaguarda de la confidencialidad y seguridad de la informaci\u00f3n compartida\u201d, la cual debe ser utilizada \u00fanicamente para: <\/p>\n \u2022Identificar y, cuando sea apropiado, reportar actividades que puedan estar relacionadas a lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.<\/p>\n \u2022Determinar si crear o mantener una cuenta, o si participar en una operaci\u00f3n.<\/p>\n \u2022Ayudar con algunos requerimientos relacionados al antilavado. <\/p>\n La unidad antilavado estadounidense record\u00f3 que todas las empresas reguladas que quieran intercambiar informaci\u00f3n, deben previamente registrarse para evitar sanciones por violaciones a la Ley de Secreto Bancario.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Con la finalidad de fortalecer la lucha contra la legitimaci\u00f3n de activos y el financiamiento del terrorismo, la […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6609","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n