{"id":6623,"date":"2017-08-23T14:50:11","date_gmt":"2017-08-23T14:50:11","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-amplia-controles-sobre-beneficiarios-finales-en-sector-de-bienes-raices-2"},"modified":"2017-08-23T14:50:11","modified_gmt":"2017-08-23T14:50:11","slug":"fincen-amplia-controles-sobre-beneficiarios-finales-en-sector-de-bienes-raices-2","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-amplia-controles-sobre-beneficiarios-finales-en-sector-de-bienes-raices-2","title":{"rendered":"FinCEN amplia controles sobre beneficiarios finales en sector de bienes ra\u00edces"},"content":{"rendered":"<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Beneficiario-Real-Estate-b.jpg\" border=\"0\" title=\"b2ap3_thumbnail_Beneficiario-Real-Estate-b.jpg\" width=\"313\" height=\"176\" style=\"border: 1px solid black; float: right; margin: 9px;\" \/>Departamento Editorial.<\/p>\n<p>La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) emiti\u00f3 este martes 22 de agosto nuevas versiones de las \u00d3rdenes de Orientaci\u00f3n Geogr\u00e1fica (GTOs, su sigla en ingl\u00e9s) asociadas al sector inmobiliario, que exigen la identificaci\u00f3n de las personas f\u00edsicas detr\u00e1s de las compa\u00f1\u00edas usadas para pagar bienes ra\u00edces residenciales de alto nivel en siete \u00e1reas metropolitanas.<\/p>\n<p>La medida impone la obligaci\u00f3n de reportar a las llamadas \u201cCompa\u00f1\u00edas Aseguradoras de T\u00edtulos\u201d, que son las entidades privadas intermediarias responsables de organizar la documentaci\u00f3n, recibir\/distribuir los recursos asociados a la transacci\u00f3n de compra\/venta, notarizar y registrar el traspaso ante las instancias correspondientes. En Estados Unidos, la mayor\u00eda de las operaciones de compra\/venta deben ser realizadas a trav\u00e9s de una compa\u00f1\u00eda de t\u00edtulo o de bufetes de abogados autorizados para tal fin.&nbsp;<\/p>\n<p>Las compa\u00f1\u00edas de t\u00edtulos deben aplicar procesos de debida diligencia para lograr identificar a los beneficiarios finales de las entidades (personas jur\u00eddicas) utilizadas en transacciones de compra\/venta. En su gu\u00eda de preguntas y respuestas obre los GTOs, Fincen aclara que las empresas deben identificar al \u201cbeneficiario final\u201d de las transacciones, entendiendo como tal a <em>\u201ccada persona que, directa o indirectamente, posee el 25% o m\u00e1s de las participaciones de capital del Comprador\u201d<\/em>.<\/p>\n<p>La medida cubre todas las transacciones en las que todos o una parte de los fondos sean manejados en efectivo, cheques personales, cheques de gerencia, cheques de viajero o transferencias cablegr\u00e1ficas.<\/p>\n<p>FinCEN tambi\u00e9n espera que las compa\u00f1\u00edas de t\u00edtulos <em>\u201cimplementen procedimientos dise\u00f1ados para asegurar el cumplimiento de los t\u00e9rminos de las GTOs, incluyendo la debida diligencia razonable para determinar si sus subsidiarias o agentes est\u00e1n involucrados en una transacci\u00f3n cubierta\u201d<\/em> y si recopilan y reportan la informaci\u00f3n requerida.&nbsp;<\/p>\n<p>Las \u00e1reas contempladas en esta nueva orden son:&nbsp;<\/p>\n<p>(1) Todos los condados de Nueva York;<\/p>\n<p>(2) El condado de Miami-Dade y los dos condados inmediatamente al norte (Broward y Palm Beach);<\/p>\n<p>(3) El condado de Los \u00c1ngeles;&nbsp;<\/p>\n<p>(4) Tres condados que comprenden parte del \u00e1rea de San Francisco (San Francisco, San Mateo, y condados de Santa Clara);<\/p>\n<p>(5) El condado de San Diego (California);<\/p>\n<p>(6) El condado que incluye San Antonio (Texas);<\/p>\n<p>(7) El condado de Honolul\u00fa en Hawaii.&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Desde enero de 2016, la unidad de inteligencia estadounidense viene implementando diversos GTOs asociados al sector de los bienes ra\u00edces en diversas ciudades, como Manhattan y Miami. Las estad\u00edsticas indican que aproximadamente un 30% de las transacciones reportadas por estos GTOs involucran a un beneficiario final o a un representante del comprador que previamente ha sido mencionado en alg\u00fan Reporte de Actividad Sospechosa (SAR, su sigla en ingl\u00e9s).<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, la agencia public\u00f3 hoy una gu\u00eda para proporcionar a las instituciones financieras y al sector inmobiliario informaci\u00f3n sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con las transacciones inmobiliarias, incluidas aquellas que involucran propiedades de lujo compradas a trav\u00e9s de compa\u00f1\u00edas de dep\u00f3sito.<\/p>\n<p><em>&#8220;A trav\u00e9s de esta gu\u00eda y otros servicios al sector privado, FinCEN, la industria y la polic\u00eda estar\u00e1n mejor posicionados para proteger los mercados inmobiliarios de que sirvan como veh\u00edculos para blanquear recursos il\u00edcitos&#8221;<\/em>, dijo el Director Interino de FinCEN, Jamal El-Hindi.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Departamento Editorial. 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