Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
Cuando el personal antifraude del Fauquier Bank (Virginia, USA) logr\u00f3 relacionar a un nuevo cliente con una serie de fraudes ocurridos en otros estados, la instituci\u00f3n no solo cerr\u00f3 la cuenta, sino que evit\u00f3 ser v\u00edctima de un estafador profesional que hab\u00eda ocasionado cuantiosas p\u00e9rdidas a otros bancos mediante la emisi\u00f3n de cheques falsos y sin fondos. \u201cNo hubi\u00e9semos podido cerrar esa cuenta sin la colaboraci\u00f3n de otro banco ubicado en Oregon\u201d,<\/em> explic\u00f3 Josh Brown, director de seguridad del Fauquier. Ambas entidades forman parte de la red FRAMLxchange.<\/p>\n Ante el enorme desaf\u00edo que significa para las instituciones reguladas peque\u00f1as contar con s\u00f3lidas estructuras de prevenci\u00f3n de los delitos financieros, la empresa Verafin lanz\u00f3 en 2015 la red FRAMLxchange con la idea de concentrar a bancos para fortalecer sus controles antifraude, mediante el intercambio de informaci\u00f3n.<\/p>\n “Hemos visto durante los \u00faltimos a\u00f1os una tendencia de los criminales de no atacar a una sola instituci\u00f3n financiera, sino ejecutar actividades fraudulentas en varias entidades simult\u00e1neamente. Cuando lo hacen con los bancos peque\u00f1os, ellos suelen tener dificultades para identificar estas actividades fraudulentas<\/em>\u201d, declar\u00f3 el cofundador de Verafin, Brendan Brothers, a un diario estadounidense.<\/p>\n M\u00e1s de 750 bancos participan en FRAMLxchange, que inicialmente estuvo abierto solo a clientes de la empresa, pero en la actualidad est\u00e1 disponible gratuitamente para cualquier instituci\u00f3n que forme parte del programa voluntario 314 (b). Seg\u00fan la provisi\u00f3n 314 (b) de la Ley USA Patriot, las instituciones financieras pueden intercambiar informaci\u00f3n con la finalidad de presentar reportes de operaciones sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, siempre que soliciten previamente la autorizaci\u00f3n del Departamento del Tesoro.<\/p>\n Algunas estad\u00edsticas asociadas al programa muestran lo positivo de esta iniciativa de Verafin:<\/p>\n \u2022 76% afirma que formar parte de la red los ayuda a tomar mejores decisiones.<\/p>\n \u2022 81% afirma que la red les permite acceder a informaci\u00f3n a la que no hubiesen podido acceder.<\/p>\n \u2022 73% afirma que el intercambio de informaci\u00f3n es una herramienta subutilizada en la industria.<\/p>\n \u201cCuando vemos una alerta, inmediatamente sabemos que es una persona a la que debemos investigar, no debemos perder tiempo para buscar m\u00e1s informaci\u00f3n<\/em>\u201d, afirm\u00f3 una oficial de cumplimiento de otro banco que tambi\u00e9n forma parte del programa de Verafin.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Cuando el personal antifraude del Fauquier Bank (Virginia, USA) logr\u00f3 relacionar a un nuevo cliente con una […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n