![](\"images\/easyblog_images\/13912\/b2ap3_thumbnail_ING-Groep.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_ING-Groep.jpg\\"")
<\/p>\nPor el Departamento Editorial. <\/p>\n
Siguiendo los pasos de sus contrapartes estadounidenses, los reguladores europeos parecen haber iniciado un nuevo proceso sancionatorio que contempla elevadas multas contra las entidades que han cometido violaciones a las normas de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo (ALD\/CFT).<\/span><\/p>\n Esta semana el gigante conglomerado bancario ING Groep acord\u00f3 pagar una multa de US$ 899,8 millones (\u20ac 775 millones) para resolver una investigaci\u00f3n adelantada por la fiscal\u00eda de Holanda sobre fallas en el cumplimiento de las normas ALD\/CFT.<\/span><\/p>\n Las autoridades holandesas catalogaron como “seriamente deficiente” los sistemas de control de la entidad y destacaron las irregularidades ocurridas con el pago de sobornos por la compa\u00f1\u00eda de telecomunicaciones VimpelCom Ltd. a la hija del ex presidente de Uzbekist\u00e1n, lo cual fue ignorado por ING, cuyo departamento de cumplimiento tuvo serias fallas durante varios a\u00f1os. <\/span><\/p>\n Los fiscales afirmaron que ING viol\u00f3 la ley para prevenir el lavado de dinero y financiar el terrorismo “estructuralmente y durante a\u00f1os”, al no impedir el uso de cuentas de clientes para el lavado de dinero en el periodo 2010-2016 y al no cumplir sus deberes de vigilancia. Adem\u00e1s, los investigadores descubrieron que el banco ayud\u00f3 a un cliente de Suriname a lavar dinero a trav\u00e9s de terminales de pago electr\u00f3nico.<\/span><\/p>\n Algunas de las deficiencias detectadas en el \u00e1rea de cumplimiento fueron:<\/span><\/p>\n – Inadecuada identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales de las cuentas.<\/span><\/p>\n – Fallas considerables en el mantenimiento de registros de clientes.<\/span><\/p>\n – No se detectaron ni reportaron las operaciones sospechosas.<\/span><\/p>\n “No cumplir con los est\u00e1ndares requeridos es inaceptable y ING asume toda la responsabilidad (\u2026) A pesar de que nuestras pol\u00edticas y procedimientos en los Pa\u00edses Bajos nos llevaron a terminar las relaciones con miles de clientes, no fue suficiente”, dijo en un comunicado la empresa.<\/span><\/p>\n Ya en el a\u00f1o 2016, VimpelCom Ltd. hab\u00eda apagado US$ 795 millones a las autoridades estadounidenses por las mismas deficiencias en el programa de cumplimiento. De esta forma, el costo total para la entidad europea por estas deficiencias ha sido de US$ 1.700 millones.<\/span><\/p>\n Indignaci\u00f3n danesa<\/span><\/strong><\/p>\n Una gran indignaci\u00f3n p\u00fablica ha generado en Dinamarca -el segundo pa\u00eds menos corrupto del mundo seg\u00fan el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n 2017 de Transparencia Internacional- la supuesta participaci\u00f3n del Danske Bank, que presuntamente permiti\u00f3 el lavado de US$ 30.000 millones procedentes de la corrupci\u00f3n p\u00fablica en Rusia, Azerbaiy\u00e1n y Moldavia en solo. El dinero habr\u00eda sido movilizado a trav\u00e9s de su sucursal en Estonia en un per\u00edodo de un a\u00f1o.<\/span><\/p>\n Producto del da\u00f1o reputacional ocasionado por el esc\u00e1ndalo, el valor de las acciones del banco cay\u00f3 7% en solo un d\u00eda. La entidad prometi\u00f3 US$ 230 millones en donaciones para compensar el desagrado p\u00fablico, mientras que los investigadores de Dinamarca y Estonia siguen con el proceso que pudiera generar enormes sanciones. No se descarta que las autoridades de Estados Unidos tambi\u00e9n inicien sus propias investigaciones, lo que pudiera generar mayores p\u00e9rdidas y multas para la entidad. <\/span><\/p>\n Otros bancos del viejo continente ya han enfrentado elevadas sanciones, pero mayormente de las autoridades de Estados Unidos. En febrero de 2018, el banco ABLV de Letonia fue catalogado por el Departamento del Tesoro como una entidad de “lavado de dinero institucionalizado\u201d, lo que ocasion\u00f3 el cierre de sus operaciones al poco tiempo. En el a\u00f1o 2014, el prestamista franc\u00e9s BNP Paribas SA pag\u00f3 US$ 8.970 millones por mantener relaciones comerciales con clientes de pa\u00edses sancionados y otras irregularidades. Otro de los casos relevantes, fue el del brit\u00e1nico HSBC Holdings PLC, que pag\u00f3 en 2012 US$ 1.900 millones por facilitar transacciones que permitieron a los carteles de drogas mexicanos legitimar miles de millones de d\u00f3lares procedentes del narcotr\u00e1fico.<\/span><\/p>\n Durante los \u00faltimos 10 a\u00f1os, las autoridades europeas han impuesto a las entidades financieras multas por US$ 1.700 millones, mientras que en Estados Unidos se han colectado unos US$ 23.520 millones por deficiencias en materia de cumplimiento. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. 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