{"id":6692,"date":"2014-04-02T23:44:22","date_gmt":"2014-04-02T23:44:22","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento"},"modified":"2014-04-02T23:44:22","modified_gmt":"2014-04-02T23:44:22","slug":"10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento","title":{"rendered":"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento"},"content":{"rendered":"

La experta venezolana, Lida Guevara* (CAMS), quien tiene una notable experiencia en instituciones financieras, comparte para los usuarios de Lavadodinero.com, desde su perspectiva t\u00e9cnica, cu\u00e1les son los aspectos ineludibles que deben atender los profesionales que asumen una posici\u00f3n como oficial de cumplimiento:<\/strong><\/p>\n

     Una ma\u00f1ana a recib\u00ed en mi oficina,  la visita de  una colega, un perfil joven reci\u00e9n nombrada oficial de cumplimiento de una importante instituci\u00f3n financiera. Directamente y sin vacilar me pregunto: \u00bfQu\u00e9 es ser un Oficial de Cumplimiento? \u00bfC\u00f3mo se ejerce el cargo? <\/p>\n

     Percib\u00ed ansiedad en sus ojos y ganas de encontrar soluciones  en este sorpresivo encuentro. Mi respuesta fue directa le dije tienes que leer, conocer el marco regulatorio local e internacional, observe desconcierto en su expresi\u00f3n, probablemente no entend\u00ed o no me acorde de mis inicios, efectivamente ten\u00eda cierta l\u00f3gica su inter\u00e9s de saber y conocer m\u00e1s, algunos de nosotros hemos sido probados en fuego y hemos  tenido que asumir responsabilidades, ser creativos,  e implementar medidas preventivas interpretando las recomendaciones de distintos organismos, hemos aprendido por ensayo y error.<\/p>\n

     Celebro la audacia de mi colega y les animo a todos a desprendernos del ego, no todo lo sabemos, es factible que algunas experiencias exitosas de nuestros colegas puedan calar acertadamente y complementar  nuestros procedimientos.<\/p>\n

     En seguimiento a las consideraciones expuestas, en esta oportunidad, quiero compartir con los nuevos prospectos, las recomendaciones claves en el ejercicio de esta loable funci\u00f3n.<\/p>\n

     Observamos en algunas instituciones, nombran un Oficial de Cumplimiento, simplemente para cumplir con un requisito del ente regulador, sin contemplar la relevancia y magnitud de la responsabilidad que implica ser un Oficial de Cumplimiento, esto se traduce en que algunos colegas no tienen la oportunidad de foguearse asistiendo a conferencias, no se le otorga  debida relevancia al adquirir conocimiento y la importancia compartir experiencias con asesores y colegas, lo cual puede nutrir invaluablemente nuestro perfil profesional, m\u00e1s bien se ve como un gasto y no como una valiosa inversi\u00f3n.<\/p>\n

     La otra gran muralla a la que nos enfrentamos es que no contamos con la autoridad e independencia necesaria para ser efectivos, sino hasta que somos tocados por una situaci\u00f3n especifica o los reguladores encuentran debilidades importantes en nuestro sistema de prevenci\u00f3n que adquirimos alguna notoriedad e importancia dentro de la instituci\u00f3n, como para recomendar, sugerir y tomar decisiones relevantes a objeto de administrar el riesgo de legitimaci\u00f3n de capitales y\/o financiaci\u00f3n del terrorismo, este es el ejemplo m\u00e1s com\u00fan al que nos enfrentamos, pero la consecuencia mas dram\u00e1tica de un escenario como este, es que su reputaci\u00f3n profesional se vea afectada y sea catalogado como ineficiente por mantener controles laxos.<\/p>\n

     Tenga siempre presente que bajo una investigaci\u00f3n nunca ser\u00e1 valida la excusa de que no tomaron en cuenta sus observaciones o que los procedimientos internos establecidos no se respetaron, o que usted no estaba actualizado de las \u00faltimas tendencias porque no se aprob\u00f3 el presupuesto para su capacitaci\u00f3n continua, usted deber\u00e1 administrar sus recursos y crear un aura impermeable, para lograr sus objetivos, a continuaci\u00f3n algunas recomendaciones:<\/p>\n

1) Implemente anualmente un programa de cumplimiento, el cual como bien sabemos debe ser aprobado por la Junta Directiva, en un esfuerzo por comprometerlos con sus objetivos, lleve a cabos adem\u00e1s un plan de seguimiento y evaluaci\u00f3n del desarrollo del mismo, a objeto de entender y visualizar anticipadamente sus deficiencias y fortalezas, lo cual le permitir\u00e1 mejorar el programa del pr\u00f3ximo a\u00f1o y hacer hincapi\u00e9 en aquellos objetivos no cumplidos satisfactoriamente.<\/p>\n

2) Cuente con un sistema de administraci\u00f3n  de riesgos, es un elemento fundamental en el \u00e9xito de su gesti\u00f3n, no solo ser\u00e1 aplicado a los clientes, categorizar el riesgo al que est\u00e1 expuesta la instituci\u00f3n, mediante la  segmentaci\u00f3n de la cartera activa y pasiva,  determinando el riesgo de productos y servicios, complementaran la matriz de riesgo aceptada para cualquier ente regulador, en este punto debemos hacer \u00e9nfasis y transmitir a la alta gerencia de la instituci\u00f3n que es imposible manejar y controlar el riesgo con sistemas manuales y hojas Excel, el apoyo  tecnol\u00f3gico es primordial. Existen aplicaciones exitosas que le ahorrar\u00e1n horas hombre y esfuerzos dedicados, que no solo le ofrecen la categorizaci\u00f3n del riesgo, adem\u00e1s nos ofrecer\u00e1n an\u00e1lisis de la transaccionalidad, important\u00edsimo en el an\u00e1lisis del perfil establecido, la percepci\u00f3n del nivel de riesgo puede cambiar seg\u00fan los picos y curvas  del comportamiento financiero del cliente y nivel de relaciones personales y corporativas, particularmente recomiendo el Modulo que se integra con el Systech VIGIA para una avanzada administraci\u00f3n y gesti\u00f3n del riesgo operacional como sujetos obligados que somos.<\/p>\n

3) Revise, reestructure e implemente un programa de identificaci\u00f3n de clientes y formatos de recaudaci\u00f3n de informaci\u00f3n,  documentando  y por escrito las mejoras y cambios del  producto final.  Deber\u00e1 ser accesible a la primera l\u00ednea de contacto con el cliente tales como: ejecutivos de cuenta, cajeros, asesores de negocios, personal de productos y servicios , front y back de tesorer\u00eda.<\/p>\n

4) <\/span>Para llevar a cabo las 3 primeras recomendaciones, cree un \u00f3rgano interno de evaluaci\u00f3n y control, que sesionar\u00e1 por lo menos trimestralmente, el cual puede nombrar Comit\u00e9 de Prevenci\u00f3n y Control de Administraci\u00f3n de Riesgos ALD\/FT,  debe estar conformado por un staff multidisciplinario, que represente el \u00e1rea de regulaci\u00f3n y control involucre a personal clave de  asesor\u00eda jur\u00eddica, auditor\u00eda interna, control de gesti\u00f3n, calidad organizativa, y riesgos, ser\u00e1 contraproducente involucrar las \u00e1reas de productos y servicios con las de negocios, recuerden que son precisamente estos \u00faltimos quienes particularmente deben acatar la normativa interna, no pueden fungir ni participar como dise\u00f1adores de pol\u00edticas y procedimientos, ni ser reguladores internos ya que se presentar\u00eda un conflicto de intereses.<\/span><\/p>\n

5) Cree un presupuesto exclusivo para cumplimiento, adaptado a sus necesidades especificas, tomar en cuenta la necesidad de adquirir soluciones  tecnol\u00f3gicas que apoyen su gesti\u00f3n, contrataci\u00f3n de personal, adem\u00e1s de la capacitaci\u00f3n continua y la multiplicaci\u00f3n del mensaje entre las \u00e1reas, son \u00edtems regulatorios dentro del presupuesto, que garantizan el \u00e9xito de su funci\u00f3n al mitigar de manera eficiente los riesgos latentes en la intermediaci\u00f3n y servicio financiero.<\/p>\n

6) <\/span>Establezca procedimientos de control interno,  la informaci\u00f3n debe ser evaluada como m\u00ednimo en 3 hitos de control, el que recibe, no debe analizar, ni aprobar, estas pol\u00edticas y procedimientos deben ser evaluadas peri\u00f3dicamente. Deje rastro de c\u00f3mo fue manipulada la informaci\u00f3n, para este objetivo costumize los formatos e incluya secciones especificas de observaciones, fechas de recepci\u00f3n y entrega, resultados y aprobaci\u00f3n, adem\u00e1s le permitir\u00e1 evaluar su capacidad de respuesta,  este punto es altamente observado en auditorias e inspecciones  realizadas por los entes reguladores. <\/span><\/p>\n

7) La comunicaci\u00f3n interna debe ser concisa y directa, evite abordar la idea con un pre\u00e1mbulo, sea claro, los latinos tendemos a redondear la idea de tal forma que terminamos desvi\u00e1ndonos del punto principal, confiando que el esp\u00edritu de la letra est\u00e1 impl\u00edcito nuestro punto de vista, y se entender\u00e1. No permita que sus recomendaciones se interpreten, no deje vacios en la redacci\u00f3n, m\u00e1s bien en pocas palabras plasme sus recomendaciones, observaciones y decisiones, debe existir siempre el rastro  de la Debida Diligencia aplicada en cada caso, demostrar los esfuerzos de su gesti\u00f3n es vital, para salvaguardar su reputaci\u00f3n profesional en caso investigaciones externas y en el peor escenarios en la corte.<\/span><\/p>\n

8) <\/span>Nunca haga acuerdos verbales, implemente medidas o tome decisiones en la asamblea de junta directiva o en el comit\u00e9 de prevenci\u00f3n,   o en una simple reuni\u00f3n, tomemos en cuenta el viejo dicho: las palabras se las lleva el viento. El universo de posibilidades del fracaso si usted no asegura las medidas es incalculable, selle sus acuerdos y decisiones siempre mediante un correo electr\u00f3nico, una minuta, o un acta de asamblea y recuerde siempre ser claro y en resumidas expresiones trasmitir el mensaje. <\/span><\/p>\n

9) Mantenerse informado es una necesidad, en primer lugar  procure tener siempre activa su afiliaci\u00f3n o membrec\u00eda en p\u00e1ginas web dedicadas al tema que nos ocupa, usted puede encontrar diversidad de informaci\u00f3n relevante,  casos de estudio, \u00faltimas tendencias, noticias de internet y un beneficio fundamental incalculable la formaci\u00f3n continua, extendida a su personal, minimizando costos y brindando oportunidad de conocimiento y de informaci\u00f3n  de los temas m\u00e1s relevantes y tendencias,  tal como lo ofrece www.lavadodinero.com, o  www.acams.org, cree una red de intercambio de informaci\u00f3n local  y del \u00e1rea hasta donde se extiende su instituci\u00f3n,  motive a sus colegas participar en esta red, explicando los beneficios, procure estar al d\u00eda, conocer nuevas tipolog\u00edas susceptibles a permear el sistema, compare las noticias con su base de datos, con el objetivo de asegurarse que su cartera est\u00e1 sana.<\/p>\n

10) La presencia personal y las relaciones interpersonales son vinculantes, un c\u00f3digo de vestuario formal es la forma adecuada de presentarse ante sus colegas y superiores, el Oficial de Cumplimiento debe inspirar autoridad y respeto. Sus relaciones laborales deben ser cordiales, pero no de confianza, los l\u00edmites han de ser respetados, a fin de impedir que un colega o superior pretenda hacer uso de la camarader\u00eda, para violar una norma interna establecida.<\/p>\n

 <\/p>\n

(*)  lguevarad@hotmail.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La experta venezolana, Lida Guevara* (CAMS), quien tiene una notable experiencia en instituciones financieras, comparte para los usuarios de Lavadodinero.com, […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6692","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"8 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento\",\"name\":\"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2014-04-02T23:44:22+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"8 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento","name":"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2014-04-02T23:44:22+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-recomendaciones-clave-para-un-oficial-de-cumplimiento#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"10 recomendaciones clave para un oficial de cumplimiento"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6692","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6692"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6692"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6692"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6692"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}