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<\/p>\nPor Sergio Antequera. <\/p>\n
La falta de controles sobre las operaciones de compra\/venta y la utilizaci\u00f3n de nuevos medios de pagos digitales han hecho que los servicios de compras online, como eBay, Craigslist, OLX o MercadoLibre, puedan fungir como mecanismos de blanqueo de capitales para los criminales que aprovechan la peculiar forma de realizar el intercambio comercial en estas p\u00e1ginas web. <\/p>\n
Las principales plataformas de comercio electr\u00f3nico que permiten a los individuos y empresas comprar, vender y subastar productos, pueden proporcionar inadvertidamente una capa de legitimidad al dinero de procedencia il\u00edcita, al ser movilizado en forma de pagos como parte de una supuesta transacci\u00f3n de compra\/venta efectuada \u201cen l\u00ednea\u201d.<\/p>\n
Adem\u00e1s, al no existir controles sobre el inventario que manejan los usuarios \u201cvendedores\u201d, es posible que art\u00edculos productos del contrabando, el robo o fraudes sean comercializados a nivel nacional e internacional. Los delincuentes pueden hacerse pasar por un importador y un exportador para justificar transferencias repetidas al mismo receptor o pa\u00eds.<\/p>\n
Estas plataformas funcionan como centros de compensaci\u00f3n centralizados para vender cualquier cosa, desde ropa, zapatos, art\u00edculos electr\u00f3nicos, autos, piezas de colecci\u00f3n e incluso propiedades inmobiliarias.<\/p>\n
La metodolog\u00eda<\/strong><\/p>\n El comercio fraudulento de productos a trav\u00e9s de estos mercados digitales es una evoluci\u00f3n m\u00e1s sofisticada de la facturaci\u00f3n falsa, porque los perpetradores pueden mostrar el registro de la transacci\u00f3n y los datos de la operaci\u00f3n de pago, lo que hace que se vea un poco m\u00e1s cre\u00edble la operaci\u00f3n.<\/p>\n Hay varias formas como pueden hacerse las operaciones de lavado mediante estas plataformas: <\/p>\n 1) Operaciones falsas: el Individuo A (comprador) realiza un pago al Individuo B (vendedor) por concepto de una operaci\u00f3n comercial inexistente. Ambos individuos son c\u00f3mplices y toda la operaci\u00f3n es un montaje, solo para justificar el env\u00edo de dinero. Al final, sin embargo, ning\u00fan elemento realmente cambia de manos. S\u00f3lo el dinero se mueve.<\/p>\n 2) Sobrefacturaci\u00f3n: al igual que sucede en el comercio internacional, en este caso si se realiza un intercambio comercial, pero el individuo A (vendedor) emite una factura por un precio superior al real o cobra por m\u00e1s productos de los que realmente env\u00eda al Individuo B (comprador).<\/p>\n 3) Venta de mercanc\u00eda il\u00edcita: los criminales ofrecen productos falsos o venden mercanc\u00edas il\u00edcitas (drogas, falsificaciones, medicinas, armas, etc.). Un ejemplo claro de esto supondr\u00eda a un Individuo A (vendedor), que en previo acuerdo con el Individuo B (comprador), coloca un anuncio de venta de videojuegos (o cualquier otro objeto) a sobreprecio en eBay, donde el sujeto B pagar\u00eda por dicho objeto supuestamente de manera legal. Todo esto ser\u00eda una fachada para que el sujeto A pueda vender sus productos de origen il\u00edcito y obtener las ganancias aparentemente legales y sin necesidad de lavar el dinero posteriormente.<\/p>\n El precio de los objetos en el mercado en l\u00ednea tendr\u00eda sobreprecio por dos razones: 1) coincidir con el valor del producto il\u00edcito, ya sea drogas o armas; 2) para evitar la compra de otras personas que no est\u00e9n en el acuerdo, evitando as\u00ed cualquier inconveniente en la plataforma.<\/p>\n El m\u00e9todo de pago<\/strong><\/p>\n La firma como se procesan los pagos es uno de los aspectos delicados asociados a estas plataformas, ya que en la mayor\u00eda de las ocasiones utilizan servicios prestados por terceras partes, como Paypal, tarjetas prepagadas, Bitcoins, etc.<\/p>\n Al realizar esto, se cubre gran parte del intercambio y se complica el registro de la transacci\u00f3n, por lo que las entidades reguladoras pierden capacidad de detectar o rastrear posibles movimientos destinados a lavar dinero o encubrir procesos comerciales ill\u00edcitos.<\/p>\n Craigslist es un repositorio de anuncios clasificados, publicados por individuos o empresas, que deja al comprador y al vendedor decidir c\u00f3mo debe realizarse el pago, pues la plataforma no ofrece ning\u00fan m\u00e9todo especifico. Craigslist no tiene requisitos de registro de usuarios, ni exige que se verifique la identidad, permitiendo que una misma persona pueda tener tantas cuentas como correos electr\u00f3nicos posea. <\/p>\n EBay es una plataforma m\u00e1s comprensiva que Craigslist, requiriendo que los usuarios se registren con un nombre y direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico y paguen a trav\u00e9s de canales y m\u00e9todos formales como PayPal, tarjetas de cr\u00e9dito o tarjetas de d\u00e9bito. La compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n permite a los compradores y vendedores usar transferencias de banco a banco, cheques, giros postales y otras carteras digitales para liquidar los pagos de ciertas categor\u00edas de art\u00edculos.<\/p>\n Si bien existe m\u00e1s control sobre el movimiento del dinero, ya que est\u00e1n involucradas instituciones financieras, eBay no verifica que las mercanc\u00edas realmente se env\u00eden. Al separar la transacci\u00f3n financiera del movimiento de bienes y servicios, estas plataformas de intercambio comercial dificultan el alcance de las investigaciones adelantadas por las instituciones financieras, las autoridades policiales y los reguladores. <\/p>\n Con todo esto en cuenta, es imperativo se\u00f1alar como los procesos de lavado de dinero mediante intercambios comerciales en este tipo de mecanismos crea un ambiente de confusi\u00f3n, pues la falta de registros espec\u00edficos y control puntual sobre ciertas partes del sistema de compra, venta y subasta, consolida un mapa complejo y dif\u00edcil de leer para las autoridades competentes.<\/p>\n Mercados online y carteras digitales podr\u00edan ser una herramienta para el financiamiento del terrorismo<\/strong><\/p>\n De acuerdo a un art\u00edculo del Wall Street Journal, investigadores estadounidenses descubrieron una red de financiamiento del terrorismo implantada por oficiales del Estado Isl\u00e1mico en Estados Unidos, a trav\u00e9s de ventas de impresoras v\u00eda eBay, donde los pagos por PayPal ten\u00edan como prop\u00f3sito sustentar los gastos operacionales de ataques terroristas.<\/p>\n Los pagos eran recibidos por Mohamed Elshinawy, hombre que formaba parte de una red que se extiende desde Gran Breta\u00f1a hasta Bangladesh, dirigida por ya fallecido Siful Sujan, figura prominente del Estado Isl\u00e1mico. Dicha red utiliza el mismo esquema de transacciones para financiar las operaciones del bloque terrorista fuera de sus fronteras. <\/p>\n Muchos otros operativos en Gran Breta\u00f1a y Bangladesh han sido desmontados a partir del descubrimiento de la red mundial, convirti\u00e9ndose en uno de los m\u00e1s grandes entramados financieros del Estado Isl\u00e1mico encontrados hasta el d\u00eda de hoy. <\/p>\n Seg\u00fan un portavoz representante de eBay, \u201cla empresa tiene cero tolerancia con actividades criminales realizadas dentro de su propio mercado\u201d, adem\u00e1s de se\u00f1alar que trabajan con las fuerzas de la ley en este peculiar caso. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sergio Antequera. 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El concepto de \u201cEconom\u00eda Circular\u201d que es el esp\u00edritu de eBay, bas\u00e1ndose en la idea de que los bienes circulan y las personas cambian de roles (comprador \u2013 vendedor), es tambi\u00e9n un concepto ideal para los fines de estratificar en el proceso de lavado de dinero, es decir para realizar m\u00faltiples operaciones que ayuden a ocultar el origen del dinero.<\/span><\/p>\n