{"id":6718,"date":"2018-07-06T19:22:00","date_gmt":"2018-07-06T19:22:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=caso-de-estudio-millonarias-perdidas-del-dankse-bank-por-dano-reputacional"},"modified":"2018-07-06T19:22:00","modified_gmt":"2018-07-06T19:22:00","slug":"caso-de-estudio-millonarias-perdidas-del-dankse-bank-por-dano-reputacional","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=caso-de-estudio-millonarias-perdidas-del-dankse-bank-por-dano-reputacional","title":{"rendered":"Caso de estudio: millonarias p\u00e9rdidas del Dankse Bank por da\u00f1o reputacional"},"content":{"rendered":"

Por el Departamento Editorial. <\/span><\/p>\n

El banco m\u00e1s grande de Dinamarca, el Dankse Bank, vio como el pasado 04 de julio sus acciones bajaron 3% en la Bolsa de Copenhague, resultado del da\u00f1o reputacional ocasionado por un esc\u00e1ndalo por el presunto lavado de US$ 8.300 millones a trav\u00e9s de su filial en Estonia. La ca\u00edda contin\u00faa y ya las acciones han perdido un 5% de su valor.<\/p>\n

El da\u00f1o reputacional comenz\u00f3 a partir de las informaciones presentadas por el diario dan\u00e9s Berlingske, que detall\u00f3 durante meses las investigaciones relacionadas al presunto lavado de dinero llevado a cabo en la filial estonia del Danske Bank, la cual, debido a sus d\u00e9biles controles, permiti\u00f3 el blanqueo de dinero proveniente de Rusia, Moldavia y Azerbaiy\u00e1n entre 2007 y 2015.<\/p>\n

Adam Barrass, analista de Berenberg, expres\u00f3 que \u201clos titulares son claramente negativos para el Danske, con el problema arrastrando el rendimiento de las acciones durante el a\u00f1o pasado\u201d, en referencia al desempe\u00f1o por debajo al \u00edndice bancario de Europa que ha tenido el banco en los \u00faltimos tiempos y el golpe a su reputaci\u00f3n recibido actualmente.<\/p>\n

El portal de noticias Bloomberg, por su lado, se\u00f1ala este esc\u00e1ndalo como \u201clo que podr\u00eda ser la mayor saga de cr\u00edmenes financieros en la historia danesa moderna\u201d, incrementando el da\u00f1o reputacional al Danske Bank y las potenciales p\u00e9rdidas a causa de esto. Adem\u00e1s, indica que la entidad de Dinamarca tiene el \u201cpeor desempe\u00f1o en el \u00edndice Bloomberg de acciones financieras europeas\u201d.<\/p>\n

Christian Thatje, un corredor de acciones en Sydbank A\/S, declar\u00f3 para Bloomberg que \u201clos inversores est\u00e1n respondiendo esta vez, dado el tama\u00f1o del esc\u00e1ndalo\u201d, por lo que las p\u00e9rdidas en el mercado de valores pueden ser a\u00fan mayores. \u201cEs el caso m\u00e1s conocido de blanqueo de dinero en curso a nivel mundial y eso est\u00e1 presionando a la administraci\u00f3n y plantea dudas sobre cu\u00e1les ser\u00e1n las consecuencias\u201d, a\u00f1adi\u00f3. <\/p>\n

La corrida de clientes qued\u00f3 reflejada con el reciente anuncio de la firma Unity Technologies de cerrar sus cuentas en el banco. Seg\u00fan un informe del Financial Times, David Helgason, el empresario detr\u00e1s de Unity Technologies, afirm\u00f3 que la empresa buscar\u00e1 otra entidad bancaria, debido al esc\u00e1ndalo de lavado de dinero que est\u00e1 perjudicando la reputaci\u00f3n del Dankse Bank. “La gerencia no solo debe asegurarse de que su negocio cumpla con la ley (como aparentemente lo haya hecho), sino tambi\u00e9n asegurarse de que sus acciones puedan soportar la luz del d\u00eda. Y en eso [el banco] ha fallado tan seriamente, que nosotros, sus clientes, debemos enfrentar las consecuencias y seguir adelante\u201d, escribi\u00f3 el ejecutivo en una carta abierta en Facebook.<\/p>\n

Las irregularidades del banco<\/strong><\/p>\n

Mediante la revisi\u00f3n de unos 7 millones de emails y m\u00e1s de 7.000 documentos, las autoridades han encontrado diversas irregularidades en el cumplimiento, como por ejmplo:<\/p>\n

– Utilizaci\u00f3n de cuentas creadas por empresas fachada (shell companies) que no reflejan un inter\u00e9s comercial leg\u00edtimo.<\/p>\n

– Las empresas utilizadas eran creadas en para\u00edsos fiscales y jurisdicciones de alto riesgo, como las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas.<\/p>\n

– Elevado n\u00famero de transacciones por parte de shell companies. En un caso, una empresa realiz\u00f3 2.270 operaciones en un per\u00edodo de 365 d\u00edas.<\/p>\n

– Las transferencias de dinero ten\u00edan justificaciones gen\u00e9ricas e incompletas.<\/p>\n

– Las descripciones de las operaciones relacionadas a m\u00faltiples empresas ten\u00edan los mismos textos.<\/p>\n

Otras acciones<\/strong><\/p>\n

Adem\u00e1s de las enormes p\u00e9rdidas ocasionadas por la ca\u00edda del valor de las acciones y por la p\u00e9rdida de clientes, el banco enfrenta una gran presi\u00f3n de parte de los reguladores de Dinamarca. Al mismo tiempo, es factible que las autoridades de Estados Unidos hayan iniciado sus propias investigaciones, como ya lo hacen los reguladores franceses, lo que pudiera generar enormes multas contra la entidad, tal como sucedi\u00f3 con el Deutsche Bank (US$ 630 millones) y el HSBC (US$ 1.900 millones), entre otros.<\/p>\n

Las diversas acusaciones de lavado ocasionaron la dimisi\u00f3n de miembros importantes del banco, como tal es el caso de Lars Morch en abril, miembro del consejo ejecutivo de Danske Bank, responsable de banca de negocios de la entidad, el \u00e1rea de banca internacional y las operaciones en los pa\u00edses b\u00e1lticos. <\/p>\n

En definitiva, la situaci\u00f3n actual del gigante dan\u00e9s demuestra de manera expl\u00edcita el verdadero efecto que puede ejercer un serio da\u00f1o reputacional sobre las entidades financieras, independientemente del tama\u00f1o o fama que tenga. El desmoronamiento continuo del valor en las acciones del banco y las presiones sobre los dirigentes podr\u00edan suponer un punto de quiebre que coloque al reconocido banco en una posici\u00f3n m\u00e1s que vulnerable.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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