Por: Ver\u00f3nica Moyano<\/p>\n
El Ministerio de Industria y Comercio (MIC) de Paraguay firm\u00f3 un convenio de cooperaci\u00f3n con la Secretar\u00eda de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) a trav\u00e9s del cual se le permite a este \u00faltimo organismo el acceso a la base de datos sobre exportadores e importadores a fin de prevenir el lavado de activos.<\/span><\/p>\n El objetivo del acuerdo se centra en la necesidad, por parte de la Seprelad, de poder acceder a informaci\u00f3n detallada sobre el manejo de las exportaciones e importaciones, cuyos datos almacena el servidor de Estad\u00edsticas del ministerio.<\/p>\n Seg\u00fan se estableci\u00f3 en el acuerdo, el Ministerio, a trav\u00e9s de la Direcci\u00f3n General de Ventanilla \u00danica de Exportaci\u00f3n (VUE), establecer\u00e1 el acceso a la informaci\u00f3n pertinente a funcionarios de Seprelad debidamente autorizados para los fines que la Ley autoriza a la funci\u00f3n de prevenci\u00f3n del lavado de dinero a dicho organismo.<\/p>\n Ambas partes se comprometen a intercambiar informaci\u00f3n sobre investigaciones en su poder que pudieran tener vinculaci\u00f3n con actividades que involucren lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos conexos.<\/p>\n Al respecto, Gustavo Leite, ministro de Industria y Comercio, afirm\u00f3: \u201ccreo que vamos por buen camino, nos falta mucho, y ojal\u00e1 que a trav\u00e9s de los controles, podamos seguir exigiendo los papeles, y si es contrabando, es contrabando y si es despacho, es eso, pero la ciudadan\u00eda debe estar informada y merece saber que su Gobierno est\u00e1 trabajando para ser un pa\u00eds m\u00e1s serio<\/em>\u201d.<\/p>\n Por su parte, el Secretario Ejecutivo de Seprelad, Oscar Boidanich indic\u00f3 que la celebraci\u00f3n de este convenio resulta fundamental, dado que el intercambio m\u00e1s fluido de informaci\u00f3n posibilitar\u00e1 el acceso instant\u00e1neo, v\u00eda web a los reportes emitidos por ambos organismos en lo referente a actividades sospechosas de lavado de dinero, contrabando o delitos previos a ambos.<\/p>\n \u201cCon este convenio es fundamental el trabajo coordinado interinstitucional que para nosotros es important\u00edsimo\u201d<\/em> \u2013afirm\u00f3 el funcionario.<\/p>\n Comercio internacional, blanco elegido para el lavado<\/strong><\/p>\n En un estudio realizado por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) en el a\u00f1o 2006, el organismo daba cuenta de las principales caracter\u00edsticas del comercio internacional que precisamente, pudieran tornarlo atractivo para delitos como el lavado de dinero.<\/p>\n Seg\u00fan el organismo, el lavado de dinero basado en el comercio internacional (TBML, por sus siglas en ingl\u00e9s: Trade Based Money Loundering) es uno de los tres principales m\u00e9todos mediante los cuales las organizaciones criminales y los terroristas financieros mueven dinero il\u00edcito. Siendo sus principales caracter\u00edsticas:<\/p>\n – Se produce en m\u00e1s de una jurisdicci\u00f3n, mientras que otras formas del LA pueden ser solo de una jurisdicci\u00f3n.<\/span><\/p>\n – Las transacciones transfronterizas proporcionan oportunidades para tomar ventaja de las diferencias entre los sistemas jur\u00eddicos de las distintas jurisdicciones.<\/p>\n – Una jurisdicci\u00f3n puede tener controles aduaneros menos restrictivos (zonas francas) y menos estrictos.<\/p>\n – El alto volumen de transacciones, la regularidad y la rapidez del comercio internacional aumentan la vulnerabilidad.<\/p>\n – Necesariamente requiere la coordinaci\u00f3n del sector comercial con el sector financiero. Los delincuentes se aprovechan de las vulnerabilidades de ambos sectores. El r\u00e9gimen antilavado del sector financiero es por s\u00ed mismo insuficiente.<\/p>\n – El comercio internacional se expresa en t\u00e9rminos de monedas aceptables internacionalmente. En consecuencia, queda expuesto a las vulnerabilidades del mercado de divisas.<\/p>\n – La larga cadena de suministro necesaria para el comercio internacional hace que el comercio sea m\u00e1s vulnerable al Tbml. Por sus m\u00faltiples debilidades, esta cadena que involucra al fabricante, comerciante, destinatario, el banco, el transportador, la aseguradora y el agente de aduanas, ampl\u00eda las posibilidades de abuso del sistema por parte de los delincuentes.<\/p>\n Banderas rojas en materia de jurisdicciones<\/strong><\/p>\n \u2022El producto se env\u00eda desde o hacia una jurisdicci\u00f3n designada como de “alto riesgo” de LA.<\/p>\n \u2022La mercanc\u00eda se va a transbordar a trav\u00e9s de una jurisdicci\u00f3n de alto riesgo sin raz\u00f3n econ\u00f3mica aparente.<\/p>\n \u2022La presencia de Zonas Francas o de Zonas Econ\u00f3micas Especiales tambi\u00e9n afecta la sensibilidad de una jurisdicci\u00f3n en cuanto a Tbml se refiere. El Gafi (2010) define las zonas francas como “\u00e1reas designadas dentro de los pa\u00edses que ofrecen un entorno de libre comercio con un nivel m\u00ednimo de regulaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n \u2022Rodeo del embarque o rodeo de la transacci\u00f3n financiera. Los bienes o el pago se colocan en empresas, individuos, o pa\u00edses que no corresponden con la jurisdicci\u00f3n del usuario final.<\/p>\n \u2022La transacci\u00f3n implica el env\u00edo de mercanc\u00edas incompatibles con el comercio del \u00e1rea geogr\u00e1fica correspondiente. <\/p>\n \u2022Discrepancias importantes entre los bienes reales y la descripci\u00f3n, la calidad y la cantidad de las mercanc\u00edas en los documentos (tales como conocimientos de embarque, facturas, etc.). Un bien relativamente barato se facturar\u00e1 como m\u00e1s caro, de calidad diferente, o incluso como un elemento completamente diferente. <\/p>\n \u2022Discrepancias significativas entre el valor de la mercanc\u00eda y la factura.<\/p>\n \u2022La cantidad o tipo de producto que se env\u00eda parece inconsistente con la actividad o la capacidad del exportador o importador, habida cuenta de su actividad habitual.<\/p>\n Adem\u00e1s de todos los indicadores que pudieran generar la sospecha de lavado de dinero, el organismo resalta un patr\u00f3n fundamental que se repite en la mayor\u00eda de los casos de lavado de dinero a trav\u00e9s del comercio internacional y que es la utilizaci\u00f3n de empresas fantasma para ocultar la actividad y las identidades de los individuos involucrados.<\/p>\n La experiencia, principal fuente de informaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n Bas\u00e1ndose en la pr\u00e1ctica, entre otros indicadores de que pudiera estar utiliz\u00e1ndose el comercio internacional para lavar dinero il\u00edcito, GAFI se\u00f1ala principalmente:<\/p>\n 1. Adulteraci\u00f3n de la calidad y tipo de las mercanc\u00edas.<\/p>\n 2. Presencia innecesaria de intermediarios.<\/p>\n 3. Tanto el proveedor como el comprador est\u00e1n relacionados con el intermediario, o el comprador y el vendedor pertenecen al mismo grupo de empresas.<\/p>\n 4. Sobrevaloraci\u00f3n de las mercanc\u00edas.<\/p>\n 5. Empresas relacionadas.<\/p>\n 6. El uso de las empresas de factoring para financiar transacciones comerciales entre empresas relacionadas.<\/p>\n 7. Empresa capaz de generar grandes fondos a pesar de la recesi\u00f3n en su \u00e1rea de producci\u00f3n.<\/p>\n 8. Pagos recibidos de bancos ubicados en una tercera jurisdicci\u00f3n, mientras que los bienes se negocian entre otros dos pa\u00edses.<\/p>\n 9. Dep\u00f3sitos en efectivo realizados en grandes cantidades en ciertas cuentas bancarias de clientes de alto riesgo, como casas de cambio.<\/p>\n 10. Transferencias transfronterizas a jurisdicciones sensibles sin una explicaci\u00f3n adecuada.<\/p>\n 11. Exportaci\u00f3n de bienes sin ning\u00fan tipo de pedido correspondiente a las materias primas o a productos terminados.<\/p>\n 12. Aumento repentino en el volumen de las exportaciones por un nuevo exportador.<\/p>\n 13. El registro de una empresa comercial en un para\u00edso fiscal a pesar de que su actividad se relaciona con otra jurisdicci\u00f3n.<\/p>\n 14. Discrepancias entre los documentos financieros y los documentos comerciales como conocimiento de embarque, factura de importaci\u00f3n y facturas.<\/p>\n 15. Pagos directos de los bancos a los proveedores extranjeros sin una adecuada verificaci\u00f3n de la autenticidad de dichos proveedores, y sin verificar las transacciones.<\/p>\n <\/p>\n