Por Departamento Editorial<\/p>\n
Los bancos deber\u00edan ser muy cuidadosos con las cuentas de procesamiento de pagos, ya que los examinadores federales de por s\u00ed, ya consideran a las instituciones financieras “de alto riesgo, independientemente de las empresas con las que est\u00e9n haciendo negocios”, dijo un oficial de cumplimiento de un banco mediano en Texas.<\/span><\/p>\n Para evitar ser v\u00edctimas de esquemas fraudulento y de lavado de dinero, el personal de cumplimiento de los bancos debe seguir las siguientes recomendaciones:<\/span><\/p>\n -Requerir que los procesadores de pago revelen detalles sobre sus clientes, como el tipo de negocios que realizan, informaci\u00f3n sobre los propietarios reales, direcciones y n\u00fameros de tel\u00e9fono, cu\u00e1nto tiempo han estado en el mercado y por cu\u00e1nto tiempo han tenido una relaci\u00f3n con el procesador.<\/span><\/p>\n -Los funcionarios de cumplimiento deben contar con un estimado de las transacciones semanales y mensuales del procesador.<\/span><\/p>\n -Si las transacciones de un sitio peque\u00f1o son desproporcionadas, ya sea debido a ventas supuestas o a cambios de n\u00f3mina, los oficiales de cumplimiento deben investigar.<\/span><\/p>\n -Aun cuando el estimado y la actividad real de la cuenta coincidan, los funcionarios de cumplimiento deben comprobar que los nombres de las personas vinculadas al sitio Web son los incluidos en los registros comerciales.<\/span><\/p>\n -Los bancos tambi\u00e9n deben corroborar la informaci\u00f3n acerca de donde los comerciantes compran sus suministros.<\/span><\/p>\n -Cualquier cambio en la actividad de la cuenta debe ser explicado por el cliente\u2026 y si no responde adecuadamente o se niega a atender las consultas debe considerarse como una bandera roja.<\/span><\/p>\n Situaciones emblem\u00e1ticas<\/span><\/strong><\/p>\n Algunos casos se han convertido en emblemas en el mundo antilavado, pues permiten analizar un riesgo que sigue latente y que debe alertar constantemente a los oficiales de cumplimiento de las entidades bancarias: La condena de un procesador de pagos, hace un par de a\u00f1os, acusado de ayudar a empresas de apuestas en Internet puso en primer plano las amenazas que implican las cuentas de transacciones comerciales. <\/span><\/p>\n Ira Rubin \u2013quien resid\u00eda en Costa Rica- se declar\u00f3 culpable en un tribunal estadounidense de lavado de dinero, fraude bancario y violaciones de juego por cooperar con tres de las mayores compa\u00f1\u00edas de apuestas en l\u00ednea para aceptar jugadas ilegales.<\/p>\n En abril de 2011, los fiscales federales acusaron a Rubin a y a otros cuatro procesadores de pago de crear sitios web falsos con el fin de enga\u00f1ar a funcionarios bancarios para que abrieran cuentas, que luego eran utilizadas para canalizar apuestas y ganancias de juego.<\/p>\n La confesi\u00f3n de Rubin se realiza luego de las condenas de los procesadores de pagos Bradley Franzen y Brent Beckley, quienes admitieron el a\u00f1o pasado que disfrazaron pagos para Pokerstars, Full Tilt Poker y Absolute Poker<\/p>\n En abril de 2010, el Departamento de Justicia inform\u00f3 que estaba buscando US$ 3.000 millones en confiscaciones y multas en 75 cuentas bancarias de operaciones de juegos de azar e individuos involucrados en el esquema. Los procesadores de pagos enga\u00f1aron a funcionarios de los bancos Citibank, Wells Fargo y Fifth Third Bank, mencion\u00f3 el organismo estadounidense.<\/p>\n El m\u00e9todo<\/span><\/strong><\/p>\n Para disimular que estaba procesando transacciones para compa\u00f1\u00edas de apuestas en Internet, Rubin cre\u00f3 docenas de sitios Web de comercio electr\u00f3nico de empresas inexistentes que dec\u00edan vender ropa, joyas, equipos de golf y bicicletas. Luego a los jugadores se los dirig\u00eda a los sitios para enviar las apuestas, seg\u00fan indican los documentos de la corte.<\/span><\/p>\n Rubin y su empresa, E-Trit\u00f3n, fueron asesorados en el esquema por socios, incluido un procesador de pagos \u2013cuyo nombre no fue revelado- con sede en California, seg\u00fan los fiscales. Rubin, que ayud\u00f3 a procesar las transacciones ilegales entre 2007 y marzo de 2011, viv\u00eda en Costa Rica al momento de su detenci\u00f3n.<\/p>\n En ciertas ocasiones, los procesadores de pago trabajaban en complicidad con bancos peque\u00f1os que enfrentaban problemas financieros, dijeron los fiscales. Elie convenci\u00f3 al vicepresidente del Banco SunFirst para procesar transacciones a cambio de un soborno de US$ 20.000 y una inversi\u00f3n de US$ 10 millones en la instituci\u00f3n financiera ubicada en Saint George, Utah.<\/p>\n El banco SunFirst finalmente proces\u00f3 m\u00e1s de US$ 200 millones en pagos de PokerStars y Full Tilt Poker.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Departamento Editorial Los bancos deber\u00edan ser muy cuidadosos con las cuentas de procesamiento de pagos, ya que los examinadores […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6759","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n