Por Departamento editorial<\/p>\n
Emblem\u00e1ticos casos de lavado de dinero y fraude que han surgido en los \u00faltimos a\u00f1os, muestran como los correos electr\u00f3nicos se han convertido en una prueba de gran importancia para (de)mostrar las intenciones de los involucrados en grandes esquemas de lavado de dinero, fraude y otros cr\u00edmenes financieros.<\/p>\n
Aunque no en todas las jurisdicciones los emails han sido completamente aceptados como una prueba contundente, la capacidad de los servidores de correos electr\u00f3nicos para mantener registros hist\u00f3ricos de los mensajes \u2013aunque estos hayan sido borrados por el usuario- se est\u00e1 convirtiendo en un recurso efectivo para detectar irregularidades.<\/p>\n
Recordemos que hace un par de a\u00f1os el Subcomit\u00e9 Permanente de Investigaciones (SPI)* del Senado de EE.UU. present\u00f3 su informe titulado \u201cVulnerabilidades de Estados Unidos al lavado de dinero, las drogas y la financiaci\u00f3n del terrorismo: Historia del Caso HSBC<\/em>\u201d sobre la investigaci\u00f3n contra el HSBC Bank USA N.A. por haber procesado US$ 60.000 millones con poco o ning\u00fan cumplimiento ALD. Una serie de correos electr\u00f3nicos citados en el informe muestran c\u00f3mo miles de millones de d\u00f3lares flu\u00edan \u201csin escrutinio\u201d a trav\u00e9s de filial mexicana del HSBC hacia el sistema financiero de Estados Unidos.<\/p>\n Vieja data<\/strong><\/p>\n Los investigadores se remontaron a correos del a\u00f1o 2002 cuando el banco adquiri\u00f3 al Grupo Financiero Bital. En aquel momento, David Bagley, director de cumplimiento global del banco, critic\u00f3 la estructura de cumplimiento del banco al precisar en un email que “no se reconoce el cumplimiento o la funci\u00f3n antilavado de dinero en Bital\u201d<\/em>. A pesar de las reservas expresadas, el banco complet\u00f3 la compra de la entidad mexicana en ese a\u00f1o, permitiendo que se mantuvieran las “importantes deficiencias” en sus programas ALD. <\/p>\n Los mensajes electr\u00f3nicos tambi\u00e9n demostraron la falta de inter\u00e9s de la directiva para proporcionar los recursos adecuados al departamento de cumplimento. En un email, el personal de cumplimiento se quej\u00f3 de que “en muchos casos, nosotros [HSBC] estamos pagando por debajo del promedio del mercado<\/em>\u201d y \u201clas ofertas de los cazadores de talentos en algunos casos son el doble de los sueldos b\u00e1sicos y el doble de las bonificaciones<\/em>“. Las solicitudes de dotaci\u00f3n de personal ALD adicional fueron rechazadas por la gerencia del HSBC USA.<\/p>\n Bagley tambi\u00e9n escribi\u00f3 en un email que las cuentas de Islas Caim\u00e1n deb\u00edan ser consideradas “un \u00e1rea prioritaria\u201d y “de alto riesgo desde una perspectiva de blanqueo de dinero y [de da\u00f1o] reputacional\u201d. Casi sumlt\u00e1neamente, John Root, oficial de cumplimiento senior del HSBC Group, se quej\u00f3 en un correo electr\u00f3nico que una auditor\u00eda interna llevada a cabo en el 2006 por filial mexicana de HSBC sobre las cuentas de Caim\u00e1n hab\u00eda sido totalmente ignorada. “No est\u00e1 claro qui\u00e9n en [el departamento] antilavado respondi\u00f3 y c\u00f3mo<\/em>“, se\u00f1al\u00f3 Root en el mensaje. <\/p>\n Un caso que surgi\u00f3 en enero de 2013 fue el de los correos internos de los ejecutivos de Mongan Stanley que mientras vend\u00edan unos derivados, se refer\u00edan a los productos en sus comunicaciones como un \u201cHolocausto Nuclear\u201d o el \u201cGolpe de Mike Tyson\u201d. Los emails fueron usados durante una demanda de China Development Industrial Bank contra la firma por da\u00f1os en sus inversiones.<\/p>\n En Agosto de este a\u00f1o, el corredor de la firma Goldman Sachs, Fabrice Tourre, fue encontrado culpable de fraude en una corte federal de Manhattan, en un caso en el que gran parte de la evidencia fueron correos electr\u00f3nicos corporativos y personales.<\/p>\n Pruebas v\u00e1lidas<\/strong><\/p>\n A pesar de los esfuerzos de los abogados defensores por descreditar la validez de los emails, el juez acept\u00f3 que los investigadores de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC por sus iniciales en ingl\u00e9s) mostraran al jurado los emails en los cuales Tourre reconoc\u00eda que hab\u00eda proporcionado informaci\u00f3n falsa a algunos inversionistas sobre la manera como ser\u00eda invertido el dinero. <\/p>\n “De todos modos, no me siento culpable por esto, el verdadero prop\u00f3sito de mi trabajo es hacer que los mercados de capitales sean m\u00e1s eficientes y ofrecer al consumidor de EE.UU. formas para aprovechar y financiarse a s\u00ed mismos, por lo que hay una raz\u00f3n humilde, noble y \u00e9tica para mi trabajo; \u00a1Incre\u00edble lo bien que me estoy convenciendo a m\u00ed mismo!<\/em>“, escribi\u00f3 en un mensaje divulgado por los investigadores.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Departamento editorial Emblem\u00e1ticos casos de lavado de dinero y fraude que han surgido en los \u00faltimos a\u00f1os, […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6766","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n