Los costos de los servicios de remesa y las intensas regulaciones impuestas a estas transacciones, por ser justamente uno de los mecanismos m\u00e1s vulnerables para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, est\u00e1 marcando una tendencia: algunos grupos bancarios de EE.UU est\u00e1n revisando si cancelan por completo este tipo de transferencias de dinero.<\/span><\/p>\n De acuerdo con reportes de la prensa estadounidense por citar solo dos casos: JP Morgan Chase ya est\u00e1 suspendiendo algunos servicios que permiten a inmigrantes mandar dinero a bajo costo y el Bank of America igual est\u00e1 tomando algunas medidas.<\/p>\n
Ha trascendido tambi\u00e9n que el banco espa\u00f1ol BBVA explora la venta de su unidad que manda dinero a M\u00e9xico y a Am\u00e9rica Latina. De igual manera Banamex USA de Citigroup cerr\u00f3 sucursales en Texas, California y Arizona que prestaban servicios a los mexicanos en EE.UU. y ha cesado la mayor\u00eda de remesas a ese pa\u00eds<\/p>\n
Por definici\u00f3n ninguna regulaci\u00f3n impide que los bancos ofrezcan estos servicios, pero s\u00ed son llamados a incluir intensos controles que implican inversiones que deben ser cargadas al servicio como tal. Por ello las comisiones por concepto de env\u00edo de dinero tienden a aumentar. <\/p>\n
Proceso de adecuaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n \u201cMantener un servicio eficiente de remesas con bajo riesgo cuesta dinero y si no se hace esa inversi\u00f3n se corre el riesgo de sanciones multimillonarias<\/em>“, explic\u00f3 a Lavadodinero.com un funcionario bancario que prefiri\u00f3 mantener su nombre en el anonimato.<\/p>\n Expertos antilavado consideran que m\u00e1s que un cese de los servicios los bancos podr\u00edan estar en un proceso de adecuaci\u00f3n a las regulaciones ALD\/FT para modernizar el sistema de pagos mientras reducen los costos y la velocidad de las transacciones.<\/p>\n
El costo de enviar dinero desde una entidad bancaria es muy inferior a las comisiones que se pagan a remesadoras reconocidas como Western Union, entre otras, las cuales de igual manera son sometidas a intensos controles por tratarse de un \u201cproducto trasnacional\u201d.<\/p>\n
Las entidades remesadoras de dinero han estado marcadas por grandes multas en los \u00faltimos a\u00f1os y afectadas por casos en donde de manera muy clara se han desmantelado bandas criminales que utilizan estas transacciones internacionales para legitimar capitales, pero a la par es un mecanismo vital para muchas econom\u00edas: en pa\u00edses como Nicaragua, Honduras, Guatemala o El Salvador representan m\u00e1s del 10% de su producto interior bruto.<\/p>\n
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