El dinamismo del mundo antilavado y los retos diarios de un oficial de cumplimiento dentro de cualquier organizaci\u00f3n impone una revisi\u00f3n constante de su metodolog\u00eda de trabajo y de su interrelaci\u00f3n con la entidad en la cual presta servicios.<\/p>\n
Varios expertos consultados por Lavadodinero.com coinciden en algunas claves y en recomendaciones gen\u00e9ricas:<\/span><\/p>\n 1) Programa de cumplimiento:<\/strong> Implemente anualmente un programa de cumplimiento, el cual como bien sabemos debe ser aprobado por la Junta Directiva, en un esfuerzo por comprometerlos con sus objetivos. Lleve a cabo adem\u00e1s un plan de seguimiento y evaluaci\u00f3n del desarrollo del mismo, a objeto de entender y visualizar anticipadamente sus deficiencias y fortalezas, lo cual le permitir\u00e1 mejorar el programa del pr\u00f3ximo a\u00f1o y hacer hincapi\u00e9 en aquellos objetivos no cumplidos satisfactoriamente.<\/p>\n 2) Sistema de administraci\u00f3n de riesgo:<\/strong> Cuente con un sistema de administraci\u00f3n de riesgos, es un elemento fundamental en el \u00e9xito de su gesti\u00f3n, no solo ser\u00e1 aplicado a los clientes, categorizar el riesgo al que est\u00e1 expuesta la instituci\u00f3n, mediante la segmentaci\u00f3n de la cartera activa y pasiva, determinando el riesgo de productos y servicios, complementaran la matriz de riesgo aceptada para cualquier ente regulador, en este punto debemos hacer \u00e9nfasis y transmitir a la alta gerencia de la instituci\u00f3n que es imposible manejar y controlar el riesgo con sistemas manuales y hojas Excel, el apoyo tecnol\u00f3gico es primordial. Existen aplicaciones exitosas que le ahorrar\u00e1n horas hombre y esfuerzos dedicados, que no solo le ofrecen la categorizaci\u00f3n del riesgo, adem\u00e1s nos ofrecer\u00e1n an\u00e1lisis de la transaccionalidad, important\u00edsimo en el an\u00e1lisis del perfil establecido, la percepci\u00f3n del nivel de riesgo puede cambiar seg\u00fan los picos y curvas del comportamiento financiero del cliente y nivel de relaciones personales y corporativas.<\/p>\n 3) Plan de identificaci\u00f3n:<\/strong> Revise, reestructure e implemente un programa de identificaci\u00f3n de clientes y formatos de recaudaci\u00f3n de informaci\u00f3n, documentando y por escrito las mejoras y cambios del producto final. Deber\u00e1 ser accesible a la primera l\u00ednea de contacto con el cliente tales como: ejecutivos de cuenta, cajeros, asesores de negocios, personal de productos y servicios front y back de tesorer\u00eda.<\/p>\n 4) \u00d3rgano de evaluaci\u00f3n:<\/strong> Para llevar a cabo las 3 primeras recomendaciones, cree un \u00f3rgano interno de evaluaci\u00f3n y control, que sesionar\u00e1 por lo menos trimestralmente, el cual puede nombrar Comit\u00e9 de Prevenci\u00f3n y Control de Administraci\u00f3n de Riesgos ALD\/FT, debe estar conformado por un staff multidisciplinario, que represente el \u00e1rea de regulaci\u00f3n y control involucre a personal clave de asesor\u00eda jur\u00eddica, auditor\u00eda interna, control de gesti\u00f3n, calidad organizativa, y riesgos, ser\u00e1 contraproducente involucrar las \u00e1reas de productos y servicios con las de negocios, recuerden que son precisamente estos \u00faltimos quienes particularmente deben acatar la normativa interna, no pueden fungir ni participar como dise\u00f1adores de pol\u00edticas y procedimientos, ni ser reguladores internos ya que se presentar\u00eda un conflicto de intereses.<\/p>\n 5) Presupuesto:<\/strong> Cree un presupuesto exclusivo para cumplimiento, adaptado a sus necesidades espec\u00edficas, tomar en cuenta la necesidad de adquirir soluciones tecnol\u00f3gicas que apoyen su gesti\u00f3n, contrataci\u00f3n de personal, adem\u00e1s de la capacitaci\u00f3n continua y la multiplicaci\u00f3n del mensaje entre las \u00e1reas, son \u00edtems regulatorios dentro del presupuesto, que garantizan el \u00e9xito de su funci\u00f3n al mitigar de manera eficiente los riesgos latentes en la intermediaci\u00f3n y servicio financiero.<\/span><\/p>\n 6) Control interno:<\/strong> Establezca procedimientos de control interno, la informaci\u00f3n debe ser evaluada como m\u00ednimo en 3 hitos de control, el que recibe, no debe analizar, ni aprobar, estas pol\u00edticas y procedimientos deben ser evaluadas peri\u00f3dicamente. Deje rastro de c\u00f3mo fue manipulada la informaci\u00f3n, para este objetivo adapte los formatos e incluya secciones espec\u00edficas de observaciones, fechas de recepci\u00f3n y entrega, resultados y aprobaci\u00f3n, adem\u00e1s le permitir\u00e1 evaluar su capacidad de respuesta, este punto es altamente observado en auditorias e inspecciones realizadas por los entes reguladores. <\/p>\n 7) Comunicaci\u00f3n clara:<\/strong> La comunicaci\u00f3n interna debe ser concisa y directa, evite abordar la idea con un pre\u00e1mbulo, sea claro, los latinos tendemos a redondear la idea de tal forma que terminamos desvi\u00e1ndonos del punto principal, confiando que el esp\u00edritu de la letra est\u00e1 impl\u00edcito nuestro punto de vista, y se entender\u00e1. No permita que sus recomendaciones se interpreten, no deje vac\u00edos en la redacci\u00f3n, m\u00e1s bien en pocas palabras plasme sus recomendaciones, observaciones y decisiones, debe existir siempre el rastro de la Debida Diligencia aplicada en cada caso, demostrar los esfuerzos de su gesti\u00f3n es vital, para salvaguardar su reputaci\u00f3n profesional en caso investigaciones externas y en el peor escenarios en la corte.<\/span><\/p>\n 8) Selle sus acuerdos:<\/strong> Nunca haga acuerdos verbales, implemente medidas o tome decisiones en la asamblea de junta directiva o en el comit\u00e9 de prevenci\u00f3n, o en una simple reuni\u00f3n, tomemos en cuenta el viejo dicho: las palabras se las lleva el viento. El universo de posibilidades del fracaso si usted no asegura las medidas es incalculable, selle sus acuerdos y decisiones siempre mediante un correo electr\u00f3nico, una minuta, o un acta de asamblea y recuerde siempre ser claro y en resumidas expresiones trasmitir el mensaje. <\/span><\/p>\n 9) Red de comunicaci\u00f3n:<\/strong> Mantenerse informado es una necesidad, en primer lugar procure tener siempre activa su afiliaci\u00f3n o membrec\u00eda en p\u00e1ginas web dedicadas al tema que nos ocupa, usted puede encontrar diversidad de informaci\u00f3n relevante, casos de estudio, \u00faltimas tendencias, noticias de internet y un beneficio fundamental incalculable la formaci\u00f3n continua, extendida a su personal, minimizando costos y brindando oportunidad de conocimiento y de informaci\u00f3n de los temas m\u00e1s relevantes y tendencias<\/span><\/p>\n 10) Respetar los l\u00edmites:<\/strong> La presencia personal y las relaciones interpersonales son vinculantes, un c\u00f3digo de vestuario formal es la forma adecuada de presentarse ante sus colegas y superiores, el Oficial de Cumplimiento debe inspirar autoridad y respeto. Sus relaciones laborales deben ser cordiales, pero no de confianza, los l\u00edmites han de ser respetados, a fin de impedir que un colega o superior pretenda hacer uso de la camarader\u00eda, para violar una norma interna establecida<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El dinamismo del mundo antilavado y los retos diarios de un oficial de cumplimiento dentro de cualquier organizaci\u00f3n impone una […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6792","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n