Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
\u201cYo ofrezco un servicio \u00fanico. Yo lavo dinero\u201d<\/em> se puede leer en la portada del libro The Laundry Man<\/em>, escrito por el abogado Kenneth Rijock, quien rememora c\u00f3mo por a\u00f1os se dedic\u00f3 a legitimar fondos de los principales carteles de drogas hasta que fue capturado y encarcelado en Estados Unidos. Hoy en d\u00eda es un reconocido consultor, pero Rijock represent\u00f3 claramente el concepto de \u201ccriminal de cuello blanco\u201d.<\/p>\n Cuando por los a\u00f1os 30 del siglo pasado el periodista estadounidense Upton Sinclair utiliz\u00f3 por primera vez el t\u00e9rmino \u201ctrabajadores de cuello blanco\u201d para referirse a los empleados de oficina que realizaban labores administrativas y gerenciales, no solo cre\u00f3 un t\u00e9rmino para distinguirlos de la clase obrera de cuello azul<\/em>, sino que gener\u00f3 la base para clasificar las rentables actividades criminales ejecutadas por profesionales y ejecutivos, entre las que se destaca el lavado de dinero.<\/p>\n Bastaron pocos a\u00f1os para que el t\u00e9rmino cuello blanco<\/em> comenzara a ser usado como una referencia del mundo criminal. \u201cAparentemente acu\u00f1ado en 1939, el t\u00e9rmino Crimen de Cuello Blanco ahora es sin\u00f3nimo de toda la gama de fraudes cometidos por profesionales de negocios y del gobierno. Estos delitos se caracterizan por el enga\u00f1o, la ocultaci\u00f3n o la violaci\u00f3n de la confianza y no dependen de la aplicaci\u00f3n o amenaza de fuerza f\u00edsica o violencia. La motivaci\u00f3n detr\u00e1s de estos cr\u00edmenes es financiera: obtener o evitar perder dinero, bienes o servicios o asegurar una ventaja personal o comercial\u201d<\/em>, se\u00f1ala el Bur\u00f3 Federal de Investigaciones de Estados Unidos (FBI, su inicial en ingl\u00e9s).<\/p>\n En el tope de las actividades criminales de cuello blanco, est\u00e1 el lavado de dinero, que seg\u00fan la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el Delito genera hasta US$ 2 billones cada a\u00f1o (5% del Producto Bruto Global).<\/p>\n Lavado de Dinero Profesional<\/strong><\/p>\n Para entender la lucrativa y riesgosa profesi\u00f3n del lavador de dinero, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) emiti\u00f3 el 26 de julio el reporte titulado Lavado de Dinero Profesional. A continuaci\u00f3n, un resumen de este material:<\/p>\n Lavado de dinero profesional (LDP) es un subtipo de lavado de dinero realizado por terceras partes. (LDTP). El GAFI define al LDTP como el blanqueo de fondos realizado por una persona que no particip\u00f3 en la comisi\u00f3n de la ofensa subyacente. La principal caracter\u00edstica que hace que el LDP sea \u00fanico es la provisi\u00f3n de servicios de lavado de dinero a cambio de una comisi\u00f3n, tarifa u otro tipo de ganancia. Si bien la especializaci\u00f3n en la prestaci\u00f3n de servicios de lavado de dinero es una caracter\u00edstica clave de los lavadores de dinero profesionales (LDPs), esto no significa que no est\u00e9n involucrados en otras actividades (incluidas empresas legales).<\/p>\n Del mismo modo, esto no significa que solo laven exclusivamente ganancias il\u00edcitas. Los LDPs tambi\u00e9n usan conocimiento especializado y experiencia para explotar vac\u00edos legales; encontrar oportunidades para delincuentes; y ayudar a los delincuentes a retener y legitimar el producto del delito.<\/p>\n Dado que los LDPs son lavadores terceros, a menudo no est\u00e1n familiarizados con el delito predicado (por ejemplo, narcotr\u00e1fico o tr\u00e1fico de personas) y, en general, no se preocupan por los or\u00edgenes del dinero que es movido. No obstante, los LDPs saben que el dinero que mueven no es leg\u00edtimo. El lavador de dinero profesional se preocupa principalmente por el destino del dinero y el proceso por el cual se mueve. Son utilizados por los clientes para crear distancia entre quienes perpetran los cr\u00edmenes y los ingresos il\u00edcitos que generan como ganancias, o porque los clientes criminales no tienen los conocimientos necesarios para lavar el dinero de manera confiable sin la detecci\u00f3n de las autoridades.<\/span><\/p>\n En \u00faltima instancia, los LDP son criminales, que a menudo operan a gran escala y llevan a cabo esquemas que son de naturaleza transnacional<\/p>\n Una cantidad de factores diferentes y superpuestos afectan la tarifa pagada a los LDPs o la comisi\u00f3n que reciben por sus servicios. La tarifa a menudo depender\u00e1 de la complejidad del esquema, los m\u00e9todos utilizados y el conocimiento del delito precedente. La tasa puede cambiar en funci\u00f3n del nivel de riesgo que asumen. Por ejemplo, las tasas de comisi\u00f3n a menudo est\u00e1n influenciadas por los pa\u00edses o regiones involucradas en el esquema, as\u00ed como por otros factores tales como:<\/span><\/p>\n – la reputaci\u00f3n individual del LDP;<\/p>\n – la cantidad total de fondos lavados;<\/p>\n – la denominaci\u00f3n (es decir, el valor) de los billetes (en los casos que involucren efectivo);<\/p>\n – la cantidad de tiempo requerido por un cliente para mover u ocultar fondos (por ejemplo, si el lavado debe hacerse en un per\u00edodo de tiempo m\u00e1s corto, la comisi\u00f3n ser\u00e1 m\u00e1s alta); y<\/p>\n – la imposici\u00f3n de nuevas reglamentaciones o actividades de las autoridades.<\/p>\n Para obtener una comisi\u00f3n por sus servicios, los LDPs pueden (i) tomar comisiones en efectivo por adelantado, (ii) transferir una parte del dinero blanqueado a sus propias cuentas o (iii) tener la comisi\u00f3n integrada en la transacci\u00f3n comercial.<\/p>\n A menudo, los LDPs ofrecen sus servicios por el m\u00e9todo “boca a boca”. Las autoridades tambi\u00e9n han identificado el uso de anuncios publicados para los servicios de LDPs en la Web Oscura (Dark Web).<\/p>\n Mantenimiento de registros (Contabilidad Sombra)<\/b><\/p>\n Las fuerzas del orden p\u00fablico han informado que las LMPs a menudo tienen un sistema de contabilidad oculto que contiene registros detallados con nombres codificados. Estos sistemas \u00fanicos de contabilidad pueden usar hojas de c\u00e1lculo detalladas que rastrean a los clientes (usando nombres codificados); fondos lavados; el origen y destino de los fondos movidos; fechas relevantes; y las comisiones recibidas. Los LDP pueden almacenar sus registros electr\u00f3nicamente (por ejemplo, una hoja de c\u00e1lculo de Excel protegida con contrase\u00f1a) o usar registros en papel.<\/p>\n Los LDPs pueden pertenecer a una de estas tres categor\u00edas:<\/p>\n 1. Un Lavador de Dinero Profesional Individual<\/strong>, que posee habilidades especializadas o experiencia en colocar, mover y lavar fondos. Se especializan en la provisi\u00f3n de servicios de LD, que tambi\u00e9n puede realizar mientras act\u00faan en una ocupaci\u00f3n leg\u00edtima y profesional. Estos servicios pueden incluir, entre otros, los siguientes: servicios de contabilidad, asesoramiento financiero o legal y la creaci\u00f3n de empresas y acuerdos legales (ver servicios especializados, m\u00e1s adelante). Los LDPs individuales a menudo extienden sus riesgos a trav\u00e9s de diversos productos y llevan a cabo actividades comerciales con varios especialistas financieros y corredores.<\/p>\n 2. Una Organizaci\u00f3n de Lavado de Dinero Profesional<\/strong> (OLDP), que consta de dos o m\u00e1s personas que act\u00faan como un grupo aut\u00f3nomo y estructurado que se especializa en proporcionar servicios o asesor\u00eda de blanquear activos para delincuentes u otros grupos del crimen organizado. Los fondos de lavado pueden ser la actividad principal de la organizaci\u00f3n, pero no necesariamente la \u00fanica actividad. La mayor\u00eda de los OLDP tienen una estructura jer\u00e1rquica estricta, con cada miembro actuando como un profesional especializado que es responsable de elementos particulares del ciclo de lavado de dinero.<\/p>\n 3. Una Red de Lavado de Dinero Profesional<\/strong> (RLDP), que es una agrupaci\u00f3n de asociados o contactos que trabajan en conjunto para facilitar los esquemas de LDP y\/o subcontratar sus servicios para tareas espec\u00edficas. Estas redes generalmente operan globalmente y pueden incluir dos o m\u00e1s OLDP que funcionan juntas. Tambi\u00e9n pueden operar como redes informales de individuos que brindan al cliente criminal una gama de servicios de lavado de dinero. Estas relaciones interpersonales no siempre est\u00e1n organizadas y, a menudo, son de naturaleza flexible.<\/p>\n Estas extensas redes de lavado de dinero profesional pueden satisfacer las demandas del cliente abriendo cuentas bancarias en el extranjero, estableciendo o comprando compa\u00f1\u00edas extranjeras y utilizando la infraestructura existente que est\u00e1 controlada por otros LDPs. La colaboraci\u00f3n entre diferentes LDPs tambi\u00e9n diversifica los canales a trav\u00e9s de los cuales puede pasar el producto il\u00edcito, lo que reduce el riesgo de detecci\u00f3n e incautaci\u00f3n.<\/p>\n Las OLDP trabajan con grupos del crimen organizado de todas las nacionalidades, a nivel mundial o en una regi\u00f3n espec\u00edfica, a menudo actuando como una empresa global. El mismo LDP se puede usar para facilitar operaciones de lavado en nombre de varios grupos criminales o afiliados criminales. Son altamente calificados y operan en diversos entornos, son expertos en evitar la atenci\u00f3n de las fuerzas del orden p\u00fablico.<\/p>\n Cuando los grupos del crimen organizado utilizan los servicios de un lavador profesional, a menudo eligen los que est\u00e1n familiarizados con personas cercanas o dentro de la red criminal. Pueden ser familiares o contactos cercanos. Tambi\u00e9n pueden ser profesionales que anteriormente actuaron en una capacidad leg\u00edtima, y que ahora act\u00faan como:<\/p>\n – contadores, abogados, notarios y\/u otros proveedores de servicios;<\/p>\n – Proveedores de servicios empresariales y de fideicomisos;<\/p>\n – banqueros;<\/p>\n – proveedores de Servicios de Transferencia de Valor Monetario;<\/p>\n – corredores;<\/p>\n – especialistas fiscales o asesores fiscales;<\/p>\n – comerciantes de metales o piedras preciosas;<\/p>\n – propietarios de bancos o personas con informaci\u00f3n privilegiada;<\/p>\n – propietarios o iniciados del procesador de pagos; y<\/p>\n – propietarios o conocedores de intercambiadores electr\u00f3nicos y de criptomonedas.<\/p>\n Los OCG tambi\u00e9n hacen uso de expertos externos de manera permanente o ad hoc. Estos expertos operan conscientemente como empresarios y, a menudo, no tienen antecedentes penales, lo que puede ayudar a evitar la detecci\u00f3n. Estos profesionales c\u00f3mplices est\u00e1n cada vez m\u00e1s presentes en el panorama delictivo y se unen como proveedores de servicios para apoyar esquemas criminales espec\u00edficos o a grupos criminales.<\/p>\n Tambi\u00e9n existen relaciones compartimentadas, particularmente dentro de las redes de lavado de dinero profesional, en las que no puede haber contacto directo entre los grupos criminales y los principales actores responsables del lavado de fondos. En estos casos, las transacciones se facilitan a trav\u00e9s de varias capas de individuos que recolectan el dinero antes de que se entreguen al LDP para su lavado.<\/p>\n ————————————————————————————–<\/p>\n Documento Relacionados<\/strong><\/p>\n – Lavado de Dinero Profesional \u2013 reporte del GAFI (julio 2018) \/ Disponible solo en ingl\u00e9s.<\/p>\n –\u00a0THE LAUNDRY MAN. Ken Rijock. Editorial Penguin Group. 2012<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. \u201cYo ofrezco un servicio \u00fanico. Yo lavo dinero\u201d se puede leer en la portada del libro […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6796","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n