Por Ver\u00f3nica Moyano<\/p>\n
La rigurosidad con la que Estados Unidos sanciona a aquellas entidades de servicios financieros que violan las restricciones a las transacciones comerciales con pa\u00edses designados como Cuba, Ir\u00e1n, Sud\u00e1n y Myanmar le ha significado a importantes instituciones financieras internacionales millonarias multas e inhabilitaciones en reiteradas ocasiones.<\/p>\n
En la \u00faltima semana, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) anunci\u00f3 la aplicaci\u00f3n de una multa por U$S 25 millones contra la gigante firma de consultor\u00eda Price Waterhouse Coopers (PWC) por ocultar informaci\u00f3n de uno de sus clientes.<\/p>\n
Adem\u00e1s de la millonaria multa, PWC fue sancionada con una suspensi\u00f3n de dos a\u00f1os donde la firma no podr\u00e1 realizar servicios de consultor\u00eda regulatoria a instituciones financieras supervisadas por el NYDFS.<\/p>\n
La maniobra<\/strong><\/p>\n La sanci\u00f3n surge de una auditor\u00eda realizada por el ente supervisor estadounidense donde se constat\u00f3 que la firma de consultor\u00eda hab\u00eda entregado un informe alterado sobre sanciones y cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero de uno de sus clientes, el Bank of Tokyo Mitsubishi.<\/p>\n Un a\u00f1o de investigaci\u00f3n del departamento de servicios financieros revel\u00f3 la evidencia de que PwC alter\u00f3 un informe de “revisi\u00f3n hist\u00f3rica de transacciones\u201d que envi\u00f3 a los reguladores sobre las transferencias electr\u00f3nicas del banco con la entidades y pa\u00edses sancionados.<\/p>\n De acuerdo con el NYDFS, el despacho de consultores consinti\u00f3 en eliminar, bajo presi\u00f3n de su cliente, advertencias a reguladores sobre esquemas empleados por el banco para \u201cfalsificar informaci\u00f3n sobre transferencias para Ir\u00e1n, Sud\u00e1n<\/em>\u201d y otras entidades sujetas de sanciones por Estados Unidos.<\/p>\n Seg\u00fan palabras del Superintendente del NYDFS, Benjamin M. Lawsky, “cuando los ejecutivos de los bancos presionan a un consultor para darle cal blanca a un pretendido informe objetivo para el regulador \u2013 y el consultor lo acepta. Ello puede herir gravemente el coraz\u00f3n de nuestro sistema prudencial de supervisi\u00f3n<\/em>\u201d.<\/p>\n El banco japon\u00e9s hab\u00eda sido sancionado en 2013 por las autoridades estadounidenses con una multa de 250 millones de d\u00f3lares por haber llevado a cabo transacciones ilegales con Ir\u00e1n entre 2002 y 2007.<\/p>\n Gracias a la ayuda de la firma consultora, los nombres de algunos clientes iran\u00edes del banco japon\u00e9s pudieron evitar ser “detectados”. Seg\u00fan trascendi\u00f3, algunos fragmentos y p\u00e1rrafos enteros desaparecieron entre un informe y otro.<\/p>\n En el comunicado, el ente regulador, sostiene que existe evidencia de que el director de PWC manifestaba una mayor preocupaci\u00f3n por la satisfacci\u00f3n del cliente que por la necesidad de un trabajo de investigaci\u00f3n objetivo.<\/p>\n En este sentido, la empresa no infringi\u00f3 ninguna ley pero no mostr\u00f3 la integridad ni los objetivos que se esperaban de ella que, precisamente deber\u00eda prestar un servicio orientado al asesoramiento de sus clientes en funci\u00f3n del cumplimiento y las mejores pr\u00e1cticas en relaci\u00f3n a los est\u00e1ndares internacionales y no facilit\u00e1ndoles mecanismos de ocultamiento y violaci\u00f3n de los mismos.<\/p>\n Ante la sanci\u00f3n impuesta, la firma PWC acept\u00f3 pagar la multa y separ\u00f3 de su gabinete de asesor\u00eda a los principales responsables de la situaci\u00f3n a la que lleg\u00f3 la firma frente al ente regulador estadounidense. Por otra parte, la consultora acord\u00f3 implementar una serie de cambios en sus procedimientos para ayudar a abordar los conflictos de inter\u00e9s.<\/p>\n En la misma l\u00ednea<\/strong><\/p>\n En ente regulador bancario de Nueva York no solo fue centro de las noticias en la \u00faltima semana por la multa impuesta a PWC ya que tambi\u00e9n se conoci\u00f3 que el banco brit\u00e1nico Standard Chartered acept\u00f3 pagar una multa de $300 millones de d\u00f3lares impuesta por el organismo por no haber realizado mejoras en sus controles para detectar lavado de dinero.<\/p>\n La multa que deber\u00e1 afrontar en banco brit\u00e1nico tiene su origen en una sanci\u00f3n impuesta por Nueva York en el a\u00f1o 2012, cuando le aplic\u00f3 una multa por 340 millones de d\u00f3lares por violar el embargo de transacciones con clientes iran\u00edes, conmin\u00e1ndolo en esa oportunidad a mejorar su sistema de detecci\u00f3n de operaciones sospechosas, cosa que el banco incumpli\u00f3.<\/p>\n Por tal motivo es que en la actualidad, el banco deber\u00e1 pagar 300 millones de d\u00f3lares adicionales, quedando a su vez suspendido para realizar ciertas operaciones de compensaci\u00f3n de d\u00f3lares sin la aprobaci\u00f3n del estado de Nueva York.<\/p>\n “Si un banco no puede cumplir con sus compromisos, habr\u00e1 consecuencias<\/em>“, dijo Benjamin M. Lawsky. \u201cEsto es particularmente cierto en un \u00e1rea tan grave como el cumplimiento de las medidas contra el lavado de dinero, que es vital para ayudar a prevenir el terrorismo y los abusos de los derechos humanos<\/em>“, agreg\u00f3 el Superintendente del NYDFS.<\/p>\n La entidad bancaria ha decidido aceptar las imposiciones del ente regulador para evitar mayores complicaciones a futuro.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Ver\u00f3nica Moyano La rigurosidad con la que Estados Unidos sanciona a aquellas entidades de servicios financieros que violan las […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6805","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n