Por Ver\u00f3nica Moyano<\/p>\n
En la lucha contra el lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo, el sector de los casinos y los juegos de azar representa una creciente preocupaci\u00f3n no s\u00f3lo por los flujos constantes de dinero que mueve permanentemente en todo el mundo, sino tambi\u00e9n por la diversidad de metodolog\u00edas que utiliza y que, en muchos pa\u00edses la legislaci\u00f3n y controles no alcanzan a abarcar en su totalidad.<\/p>\n
En una importante iniciativa de ajustar el marco regulatorio del sector, la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) de Chile junto con la Superintendencia de Casinos de Juego, dio a conocer en la \u00faltima semana una circular que actualiza la normativa existente y que se aplicar\u00e1 a todos los casinos del pa\u00eds.<\/p>\n
Javier Cruz, director de la UAF, manifest\u00f3 que la firma de esta circular conjunta \u201ces una se\u00f1al potente de coordinaci\u00f3n entre dos entidades que tienen un plan de trabajo com\u00fan para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo\u201d<\/em>.<\/p>\n La nueva normativa surge atendiendo las nuevas directrices fijadas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), seg\u00fan las cuales los casinos deber\u00edan aplicar las normas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n de terrorismo por la relevancia financiera del tipo de operaciones que realizan, tales como: cobros y pagos de importantes sumas en efectivo, otorgamiento de cr\u00e9dito a sus clientes, movimientos con tarjetas de cr\u00e9dito, d\u00e9bito, prepagas y travellers checks, entre otras.<\/p>\n Alcance de la normativa<\/strong><\/p>\n En virtud de las recomendaciones del GAFI en lo referente al sector, los principales puntos abordados por la nueva normativa y que ser\u00e1n de obligatorio cumplimiento por parte de los casinos, son:<\/p>\n – La obligaci\u00f3n de todos los casinos de juego del pa\u00eds de contar con un Sistema de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, basado principalmente en el concepto \u201cConozca a su Cliente\u201d.<\/p>\n – La pol\u00edtica de \u201cconozca a su cliente\u201d se aplicar\u00e1 a toda persona natural con la cual el casino de juego realice operaciones propias de su operatoria cuando se trate de sumas de dinero iguales o superiores a US$ 3.000 o su equivalente en otras monedas.<\/p>\n – La obligaci\u00f3n de las sociedades operadoras de casinos de enviar a su directorio el Sistema de Prevenci\u00f3n para su aprobaci\u00f3n. <\/p>\n – Deber de informar al Directorio, peri\u00f3dicamente sobre las operaciones analizadas y las acciones realizadas respecto a ellas y sobre las operaciones informadas a la UAF, como as\u00ed tambi\u00e9n el cumplimiento de las pol\u00edticas y procedimientos en relaci\u00f3n a ello.<\/p>\n – Deber de registrar y conservar la informaci\u00f3n relacionada a la identificaci\u00f3n y el conocimiento de los clientes por un plazo m\u00ednimo de cinco a\u00f1os, a partir de la \u00faltima operaci\u00f3n realizada por \u00e9ste, debiendo estar disponible para la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), en caso que cualquiera de dichas instituciones lo requiera.<\/p>\n – Cada casino deber\u00e1 implementar y ejecutar medidas de conocimiento de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs) nacionales y extranjeras, registrando cualquier operaci\u00f3n que las involucre. <\/p>\n – Deber de elaborar un Manual de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que deber\u00e1 incluir:<\/p>\n \u2022Pol\u00edticas y procedimientos de conocimiento de los clientes<\/p>\n \u2022Pol\u00edticas y procedimientos de detecci\u00f3n y reporte de operaciones sospechosas.<\/p>\n \u2022Pol\u00edticas y procedimientos de comunicaci\u00f3n oportuna y confidencial a la UAF sobre operaciones sospechosas y sobre sujetos y pa\u00edses no cooperantes incorporados en las listas de Naciones Unidas.<\/p>\n \u2022Normas \u00e9ticas y de conducta del personal de los casinos.<\/p>\n Advirtiendo la circular que el eventual incumplimiento de sus disposiciones podr\u00e1 ser sancionado administrativamente seg\u00fan lo establecido en las leyes 19.913 y 19.995, la primera de 2003 que da creaci\u00f3n a la UAF y la segunda que es la Ley de Casinos de Juegos del a\u00f1o 2005.<\/p>\n Vulnerabilidad del sector seg\u00fan GAFI<\/strong><\/p>\n Seg\u00fan un informe elaborado en 2009 por GAFI, denominado \u201cVulnerabilidades del Sector de Casinos y Juegos de Azar\u201d* que incorpor\u00f3 consideraciones para las recomendaciones posteriormente emitidas por el organismo, el sector de casinos y juegos de azar se presenta, por sus caracter\u00edsticas, especialmente vulnerable para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n Entre las principales falencias que el organismo observ\u00f3 en el sector, se encuentra el hecho de que no existe, en general, una regulaci\u00f3n jur\u00eddica suficiente para imponer medios de control, regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n claros en materia de juegos de azar.<\/p>\n Esta ausencia de controles efectivos fue reconocida por la revisi\u00f3n de las 40 recomendaciones y es precisamente ello, lo que ha generado en los diferentes pa\u00edses miembros, como el caso de Chile, una adecuaci\u00f3n normativa para su prevenci\u00f3n y control por parte de los organismos del estado.<\/p>\n Seg\u00fan el documento del GAFI, los temas prioritarios que debieran exigir mayor control por parte de los pa\u00edses son:<\/p>\n – La falta de legislaci\u00f3n adecuada en la regulaci\u00f3n y control de la actividad, que permitan sanciones efectivas.<\/p>\n – La necesidad de que los juegos de azar sean sometidos, en todos los pa\u00edses del globo, a procesos de debida diligencia reforzada tanto para la identificaci\u00f3n y seguimiento de clientes como de las empresas licenciatarias de casinos y beneficiarios finales del emprendimiento.<\/p>\n – Pa\u00edses que no incluyen controles ALD\/CFT a la industria de los casinos.<\/p>\n – La cooperaci\u00f3n internacional entre las autoridades que regulan los casinos, en medidas ALD\/CFT, carece y otras veces no es clara trat\u00e1ndose de quienes son competentes para que el intercambio de informaci\u00f3n tenga lugar.<\/p>\n En materia de prevenci\u00f3n, el organismo detalla que la clave radica en conocer con detalle la participaci\u00f3n accionaria y el origen de los fondos de la sociedad licenciataria para su explotaci\u00f3n, as\u00ed tambi\u00e9n los beneficiarios reales.<\/p>\n Y se\u00f1ala que, con respecto a los salones VIP y los grandes clientes, las vulnerabilidades son observadas al momento de buscar identificar la identidad de los mismos y el origen de los fondos con que realizan su juego. <\/p>\n Por este motivo, el GAFI considera que, los jugadores deben tener tratamiento similar a los clientes de un banco: ellos deben ser identificados, comparar su historial de juego con sus antecedentes patrimoniales y comerciales y reportarlos a la autoridad de aplicaci\u00f3n en caso de sospecha de que se estuvieran cometiendo los delitos de lavado de dinero o financiaci\u00f3n de terrorismo.<\/p>\n Asimismo, el documento afirma que debe prestarse especial atenci\u00f3n a las \u201cpersonas pol\u00edticamente expuestas\u201d, esto es a funcionarios p\u00fablicos nacionales y extranjeros, sus familiares y personas vinculadas, a fin de prevenir el lavado de dinero originado en la corrupci\u00f3n pol\u00edtica.<\/p>\n Recomend\u00e1ndose a las casas de juego elaborar una base de dato para sus operaciones, las que tienen que quedar disponibles para el escrutinio de una autoridad p\u00fablica independiente. Por consiguiente, los operadores deben monitorear a sus empleados para evitar la connivencia con apostadores que busquen lavar dinero.<\/p>\n <\/p>\n