{"id":6821,"date":"2018-08-01T15:23:08","date_gmt":"2018-08-01T15:23:08","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=la-pregunta-que-todos-nos-hacemos-cuanto-cuesta-el-cumplimiento-parte-ii"},"modified":"2021-02-09T22:07:58","modified_gmt":"2021-02-10T03:07:58","slug":"la-pregunta-que-todos-nos-hacemos-cuanto-cuesta-el-cumplimiento-parte-ii","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=la-pregunta-que-todos-nos-hacemos-cuanto-cuesta-el-cumplimiento-parte-ii","title":{"rendered":"La pregunta que todos nos hacemos: \u00bfCu\u00e1nto cuesta el cumplimiento? (Parte II)"},"content":{"rendered":"
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Para leer la Parte I de este art\u00edculo, PULSE AQU\u00cd<\/a>.<\/p>\n

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Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n

Aunque es complicado precisar montos exactos a la hora de hablar de la inversi\u00f3n que se viene haciendo en el cumplimiento en diversos sectores, la \u00fanica certeza que se puede tener actualmente es que a nivel global se espera que los sujetos obligados destinen m\u00e1s dinero para satisfacer las exigencias regulatorias y mitigar los riesgos relacionados a los delitos financieros.<\/p>\n

Una encuesta de la firma AlixPartners -realizada en 2017 a 361 instituciones financieras de todo el mundo- se\u00f1ala que el 54% de los consultados dijo esperar aumentos en los presupuestos para cumplimiento de las normas antilavado durante 2018.<\/p>\n

En Europa se espera un aumento continuo del 17% en los costos del cumplimiento para los pr\u00f3ximos a\u00f1os, seg\u00fan afirmaciones del portal Fintech Finance, en el que se indica que \u201cun mejor uso de la tecnolog\u00eda financiera tambi\u00e9n podr\u00eda generar una mayor rentabilidad, ya que el tiempo total de trabajo dedicado a las actividades de diligencia debida puede dar como resultado un proceso m\u00e1s lento\u201d.<\/p>\n

Diversidad salarial<\/strong><\/p>\n

La realidad econ\u00f3mica de la jurisdicci\u00f3n es un factor adicional que tomar en cuenta, ya que el costo de personal var\u00eda enormemente de un pa\u00eds a otro. Por ejemplo, un oficial de cumplimiento puede ganar US$ 25.000 al mes en Panam\u00e1 y a otro con la misma responsabilidad recibe un salario de US$ 6.000 en Per\u00fa, US$ 3.500 en Bolivia y s\u00f3lo US$ 100 en Venezuela. Incluso, en cada pa\u00eds se puede presentar una enorme variaci\u00f3n entre el personal de cumplimiento.<\/p>\n

En Chile, \u201cdependiendo del rubro (miner\u00eda suele ser el mejor pagado), tama\u00f1o de la empresa y tambi\u00e9n de la importancia que se le d\u00e9 en la organizaci\u00f3n, los salarios pueden partir desde US$ 2.300 y en algunos casos superar los US$ 20.000\u201d mensuales, indic\u00f3 Tamara Agnic.<\/p>\n

La variaci\u00f3n salarial tambi\u00e9n est\u00e1 presente en Per\u00fa, donde \u201clos salarios de los oficiales de cumplimiento en Per\u00fa oscilan entre US$ 2.500 (bancos peque\u00f1os) y podr\u00eda llegar hasta US$ 8.300 (bancos grandes)\u201d, seg\u00fan indic\u00f3 Juan Carlos Medina.<\/p>\n

Un oficial de cumplimiento de un banco en Colombia puede estar entre los US$ 3.400 y los US$ 12.000 mensuales, \u201cpero en otros sectores el monto es m\u00e1s bajo y, adem\u00e1s, no solo hacen prevenci\u00f3n del lavado de activo \/ financiamiento del terrorismo, sino otras tareas\u201d, explica el experto Juan Pablo Rodr\u00edguez, socio de la firma RICS Management.<\/p>\n

En el caso de Panam\u00e1, \u201clos salarios de los head de cumplimiento est\u00e1n segmentados por tipo de empresa, pero en promedio podemos decir que es de US$ 5.700. El resultado es basado en diversos datos con diferentes grados de importancia, precisamente por el tama\u00f1o y complejidad del sujeto obligado\u201d, explic\u00f3 Julio Aguirre.<\/p>\n

En M\u00e9xico la escala salarial en el \u00e1rea de cumplimineto va desde los US$ 1.000 mensuales hasta los US$ 11.000 para un profesional certificado, pero en algunos sectores los salarios comienzan en US$ 640 al mes (ver tabla al final).<\/p>\n

En Uruguay, los oficiales de cumplimiento bancario tienen salarios que inician en US$ 3.500 mensuales, mientras que en el sector de valores parten desde US$ 2.500 al mes, aunque tambi\u00e9n se maneja la figura de contrataciones \u201cpart-time\u201d que va desde US$ 1.000 mensuales, seg\u00fan explic\u00f3 el consultor Ricardo Sabella, de la firma BST Global Consulting.<\/p>\n

El caso canadiense<\/strong><\/p>\n

Las entidades canadienses no est\u00e1n ajenas a la realidad de sus contrapartes globales y as\u00ed qued\u00f3 reflejado el pasado 09 de junio con la publicaci\u00f3n en Gaceta Oficial del reglamento que enmiendan ciertas normas formuladas en virtud de la Ley Sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y del Financiaci\u00f3n del Terrorismo. En una situaci\u00f3n muy particular, en el reglamento se incluy\u00f3 un estimado de los costos de cumplimiento que enfrentar\u00e1n las empresas debido a las nuevas exigencias normativas.<\/p>\n

Los c\u00e1lculos realizados por la Secretar\u00eda de Mesa del Tesoro indican que las casi 30.000 entidades informantes deber\u00e1n gastar US$ 47 millones en un per\u00edodo de 10 a\u00f1os, representando unos US$ 6,7 millones de gasto combinando anual. Del costo total, US$ 41,5 millones est\u00e1n asociados al cumplimiento y US$ 5,5 millones hacen referencia al costo administrativo.<\/p>\n

Es importante reiterar que los costos descritos no se refieren al total de lo invertido por las empresas canadienses en el \u00e1rea de cumplimiento, sino solo los gastos generados por la modificaci\u00f3n normativa. Estos costos responder\u00edan a cambios en:<\/p>\n

– Sistemas internos y tecnol\u00f3gicos de informaci\u00f3n para la implementaci\u00f3n de las enmiendas.<\/p>\n

– Actualizaci\u00f3n de los procesos y pol\u00edticas internas de las entidades, como las relacionadas a obtener informaci\u00f3n precisa sobre los beneficiarios finales.<\/p>\n

– Provisi\u00f3n de documentos adicionales al Centro de An\u00e1lisis de Reportes y Transacciones Financieras de Canad\u00e1 (FINTRAC, por sus iniciales en ingl\u00e9s) si es requerida una examinaci\u00f3n del cumplimiento.<\/p>\n

Por su parte, los negocios regulados tendr\u00e1n un gasto administrativo total anualizado de US$ 463.098, siendo solo US$ 15,5 por negocio.<\/p>\n

Alrededor de 24.000 peque\u00f1os negocios pueden verse impactados por las nuevas medidas, teniendo un total en el gasto administrativo y de cumplimiento de aproximadamente US$ 5,9 millones por a\u00f1o, representando esto un promedio de US$ 250 por empresa.<\/p>\n

Las enmiendas de las regulaciones propuestas actualizar\u00e1n los requerimientos de las entidades informantes para realizar la debida diligencia y las posicionar\u00e1n acorde a los lineamientos de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n

NOTA<\/strong>: especial agradecimiento a los expertos y a la Asociaci\u00f3n de Especialistas Certificados en Gesti\u00f3n de Riesgos por la informaci\u00f3n proporcionada.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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