Por Departamento Editorial<\/p>\n
Factores como la globalizaci\u00f3n del comercio, el surgimiento de nuevos productos financieros y el explosivo desarrollo cibern\u00e9tico facilitan el accionar de las organizaciones terroristas, generando complicados esquemas que representan el principal reto no s\u00f3lo para las fuerzas de seguridad en todo el mundo, sino tambi\u00e9n para los sujetos obligados y personal de cumplimiento de las instituciones financieras.<\/p>\n
Ejemplo del complicado esquema terrorista que se presenta en la actualidad lo da la reciente investigaci\u00f3n del diario brit\u00e1nico \u201cThe Daily Telegraph\u201d donde se sindica al gobierno de Qatar como uno de los principales financiadores de grupos islamistas sirios.<\/p>\n
Seg\u00fan la investigaci\u00f3n, el gobierno qatar\u00ed estar\u00eda enviando sus petrod\u00f3lares a intermediarios de Turqu\u00eda que compran las armas a otros pa\u00edses, como Croacia, y despu\u00e9s las introducen de contrabando en Siria a trav\u00e9s de la frontera.<\/p>\n
Aunque el gobierno de Qatar niega de plano dichas acusaciones y se manifiesta como aliado de los Estados Unidos en la lucha antiterrorista, resultar\u00eda fundamental desentra\u00f1ar el esquema para conocer hasta qu\u00e9 punto Qatar controla dicho proceso. <\/p>\n
Es precisamente la identificaci\u00f3n del proceso que lleva a que un grupo terrorista reciba financiaci\u00f3n por parte de pa\u00edses, instituciones, empresas y particulares en todo el mundo, lo que representa el reto fundamental para las autoridades de los distintos pa\u00edses del globo.<\/p>\n
Los financiadores del terrorismo, al igual que los lavadores de dinero, siempre buscar\u00e1n la l\u00ednea de menor resistencia e intentar\u00e1n explotar las \u00e1reas m\u00e1s d\u00e9biles o menos reguladas para mitigar el riesgo de sus operaciones. Adem\u00e1s, el fortalecimiento de la lucha global contra los grupos terroristas ha generado procesos de mutaci\u00f3n y cambios continuos en las metodolog\u00edas utilizadas por los financistas de actos de terror.<\/p>\n
Algunas de las metodolog\u00edas de financiaci\u00f3n terrorista<\/strong><\/p>\n -Organizaciones No Gubernamentales (ONG) o Entidades Caritativas. Se ha descubierto que las entidades caritativas son especialmente vulnerables al abuso. Los m\u00e9todos empleados van desde la infiltraci\u00f3n total dentro de las ONGs, que reciben fondos de donantes libres de toda sospecha para destinarlos al terrorismo, hasta entidades caritativas que gradualmente se ven infiltradas y transformadas gradualmente en nuevos fiduciarios e involucradas hasta que en su totalidad son controladas por los grupos terroristas, que pueden utilizar la reputaci\u00f3n y los canales financieros de la entidad caritativa para movilizar los fondos sin ser detectados.<\/p>\n -Fraude Menor. El fraude de poca monta es ejecutado por dos individuos conocidos entre s\u00ed que simulan, por ejemplo, un accidente de autom\u00f3vil. Los pasajeros posteriormente reclaman lesiones leves que son f\u00e1cilmente simuladas, como la lesi\u00f3n del \u201clatigazo\u201d en el cuello, y cada uno recibe una cantidad de dinero de las compa\u00f1\u00edas de seguros respectivas. Un accidente como ese puede recaudar f\u00e1cilmente el dinero en efectivo suficiente para pagar los costos de un ataque con bombas similar al perpetrado en Londres en julio de 2005.<\/p>\n -Las subastas en Internet. Otra \u00e1rea donde el dinero puede ser movilizado por todo el mundo en forma an\u00f3nima son las subastas en l\u00ednea. Por ejemplo, el \u201cTerrorista A\u201d publica un art\u00edculo para su venta en un sitio de subastas, que es comprado por el \u201cTerrorista B\u201d en otro pa\u00eds. El dinero es transferido de uno al otro por medios financieros convencionales (Paypal, transferencias cablegr\u00e1fica, remesadoras, etc.), aunque el producto no cambia de manos y a veces ni siquiera existe. El dinero as\u00ed fue transferido exitosamente a su destino sin generar sospechas y es \u201cevidentemente limpio\u201d. Las sumas de dinero relativamente peque\u00f1as que se necesitan para cometer actos terroristas lo convierten a las subastas electr\u00f3nicas en un medio \u00fatil m\u00e1s para los terroristas que para los lavadores de dinero profesionales, que usualmente necesitan tener sumas m\u00e1s elevadas de dinero.<\/p>\n -Falsificaci\u00f3n. La producci\u00f3n y venta de art\u00edculos falsificados es un \u00e1rea controvertida dentro del campo de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Es cierto que los grupos terroristas en Irlanda del Norte utilizaron la venta de DVDs falsificados para obtener fondos para sus actividades, pero no todos los expertos consideran que sea com\u00fan el uso de otros productos falsificados para financiar al terrorismo.<\/p>\n -Banca m\u00f3vil. A trav\u00e9s de la telefon\u00eda m\u00f3vil los terroristas cuentan con un medio an\u00f3nimo de transferencia de dinero en efectivo, especialmente en los pa\u00edses pobres donde este medio es poco regulado y los servicios bancarios son limitados, como los ubicados en el \u00c1frica Subsahariana. El valor puede ser agregado a un tel\u00e9fono en un punto de venta y transferido a otro tel\u00e9fono, desde donde puede volver a ser transferido o cobrado. No importa cu\u00e1l haya sido la diligencia debida sobre el cliente (DDC) aplicada, a veces es dif\u00edcil saber qui\u00e9n tiene el tel\u00e9fono al otro lado de la l\u00ednea. <\/p>\n -Sistemas y tarjetas prepagadas. La evoluci\u00f3n de estos productos ha generado un \u201cboom\u201d en cantidad y tipo de estos productos. En muchas jurisdicciones las regulaciones todav\u00eda son escuetas o inexistentes, lo que puede ser aprovechado por los terroristas para movilizar el dinero. A esto se agrega que, si se carga un monto bajo en las tarjetas, se requiere una DDC limitada, pero no hay nada que impida que una persona compre varias tarjetas. Adem\u00e1s, en algunas jurisdicciones no son consideradas dinero en efectivo y por lo tanto no pueden estar sujetas a decomiso.<\/p>\n -Casinos Online. Un fen\u00f3meno importante y dif\u00edcil de controlar son los casinos y las salas de apuestas en internet. Este sector ofrece problemas id\u00e9nticos a los de las subastas en Internet, con jugadores que pierden deliberadamente entre ellos para movilizar dinero. Muchas veces las pol\u00edticas de identificaci\u00f3n del cliente son inexistentes y los jugadores se mantienen de forma an\u00f3nima. La situaci\u00f3n se complica si los jugadores utilizan tarjetas prepagadas \u2013tambi\u00e9n an\u00f3nimas- para realizar las apuestas.<\/p>\n -Comunidades Virtuales. El surgimiento de comunidades virtuales que utilizan sus propias monedas presentan una gran vulnerabilidad, especialmente cuando estas monedas pueden ser negociadas e intercambiadas por divisas reales, como el d\u00f3lar estadounidense o la libra brit\u00e1nica. Un ejemplo es la comunidad \u201c2nd Life\u201d, un mundo de realidad virtual donde se puede hacer casi todo, incluida la compra y venta de propiedades con el dinero corporativo que puede ser adquirido. La actividad en este \u201cmundo\u201d es constante y no es monitoreada, salvo para impedir conductas evidentemente inadecuadas. Las transacciones que implican el movimiento de dinero entre socios nunca ser\u00e1n detectadas, lo que es muy atractivo para los criminales.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Departamento Editorial Factores como la globalizaci\u00f3n del comercio, el surgimiento de nuevos productos financieros y el explosivo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6823","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n