Por Fernando Mart\u00ednez<\/p>\n
De manera creciente los entes reguladores de la regi\u00f3n centran su atenci\u00f3n en las entidades no financieras como casinos y casas de cambio, por mencionar algunas, las cuales se ha demostrado son un escenario muy f\u00e1cil para que el crimen organizado legitime capitales procedentes de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n
En Suram\u00e9rica de acuerdo con la percepci\u00f3n de varios expertos, falta mucho camino por recorrer en este sentido, aunque la tendencia es ir incorporando regulaciones ALD\/CFT especiales para cada uno de estos sectores.<\/p>\n
El hito m\u00e1s reciente ha sido el paso adelante que dio Chile con una importante iniciativa de ajustar el marco regulatorio que obliga a todos los casinos y centros de apuestas a contar con un Sistema de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, basado principalmente en el concepto \u201cConozca a su Cliente\u201d.<\/p>\n
En otras naciones como Venezuela, por citar solo un ejemplo, a pesar de que el gobierno cerr\u00f3 m\u00e1s de una docena de grandes casinos y bingos, hoy operan centenares de centros de apuestas sin ninguna regulaci\u00f3n y peor a\u00fan de manera clandestina.<\/p>\n
La insistencia de los entes reguladores que han puesto la mira en el sector de los juegos de azar es porque salvo algunas excepciones, se observa en general pol\u00edticas regulatorias d\u00e9biles, pocos controles sobre las fuentes de las inversiones – beneficiarios y escasos controles sobre la pr\u00e1ctica cotidiana de la circulaci\u00f3n del efectivo.<\/p>\n
El reto principal en este sector es lograr la identificaci\u00f3n fehaciente del cliente cuando hist\u00f3ricamente se ha caracterizado por el h\u00e1bito del anonimato, adem\u00e1s de introducir formularios y declaraciones juradas en un \u00e1mbito que, a diferencia de bancos, compa\u00f1\u00edas de seguros, remesadoras de fondos, mercados de valores, etc. est\u00e1s f\u00f3rmulas le eran totalmente ajenas.<\/p>\n
Mitigando el riesgo<\/strong><\/p>\n En consultas realizadas por Lavadodinero.com a expertos en el \u00e1rea, coinciden en 8 aspectos clave que deben ser tomados en cuenta para mitigar los riesgos que pudieran asociarse a la actividad de casinos:<\/p>\n 1.- Verificar que el casino cuenta con el permiso correspondiente y que las actividades que desarrolla est\u00e1n debidamente aprobadas por el ente regulador y cuentan con la anuencia de las autoridades locales donde est\u00e9n ubicados los establecimientos.<\/p>\n 2.- Comprobar que la sala de juego cuente con un gobierno corporativo y Comit\u00e9s de Control de Riesgos, Cumplimiento o Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero.<\/span><\/p>\n 3.- Constatar que al menos el 25% de los integrantes de los comit\u00e9s son miembros independientes y destacados en la profesi\u00f3n.<\/span><\/p>\n 4.- Revisar que el permisionario cuente con un programa de cumplimiento y de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, mapa de riesgos, controles y supervisi\u00f3n sistem\u00e1tica independiente del personal de la operaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n 5.- Verificar que el casino aplica debida diligencia a los socios, controladores o beneficiarios, proveedores, clientes o a cualquier transacci\u00f3n conforme al umbral establecido para mitigar riesgos.<\/span><\/p>\n 6.- Estar seguro que el permisionario tenga programas constantes de entrenamiento en el personal para implementar adecuadamente las pol\u00edticas y procedimientos de control de riesgos y prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/span><\/p>\n 7.- Asegurar que el programa de prevenci\u00f3n de lavado de dinero ha sido auditado peri\u00f3dicamente por un tercero independiente.<\/span><\/p>\n 8.- Confirmar que el permisionario tiene un plan de cumplimiento y registro de las recomendaciones del Comit\u00e9 y del auditor independiente.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Fernando Mart\u00ednez De manera creciente los entes reguladores de la regi\u00f3n centran su atenci\u00f3n en las entidades no financieras […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6831","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n