Por Ver\u00f3nica Moyano<\/p>\n
En los \u00faltimos d\u00edas, la Polic\u00eda Nacional de Espa\u00f1a desmantel\u00f3 una oficina de lavado de dinero procedente del narcotr\u00e1fico mexicano que, seg\u00fan las investigaciones era la encargada de movilizar el dinero producto del tr\u00e1fico de estupefacientes desde M\u00e9xico a trav\u00e9s de una empresa comercializadora de frutas.<\/p>\n
En el operativo policial fueron decomisados 385 mil euros en efectivo y nueve veh\u00edculos, adem\u00e1s de lograr la detenci\u00f3n de nueve personas presuntamente implicadas en la trama.<\/p>\n
La investigaci\u00f3n se inici\u00f3 en el a\u00f1o 2012 cuando las autoridades espa\u00f1olas detectaron que, a trav\u00e9s de una empresa comercializadora de frutas, se estaban ingresando desde M\u00e9xico estupefacientes al pa\u00eds.<\/p>\n
\u201cLos agentes descubrieron que al frente de la \u2018oficina\u2019 de blanqueo se hallaba un hombre natural de M\u00e9xico, que trabajaba para organizaciones de narcos de su pa\u00eds dedicadas a introducir coca\u00edna en Espa\u00f1a, entre ellas la responsable del env\u00edo de los 2.515 kilogramos interceptados en el Puerto de Algeciras el pasado mes de abril<\/em>\u201d, se\u00f1ala el Ministerio de Interior en referencia al supuesto narcotraficante mexicano que dirig\u00eda la sucursal de lavado de dinero.<\/p>\n Empleados bancarios, la clave del modus operandi<\/strong><\/p>\n Seg\u00fan dieron a conocer las autoridades, el dinero procedente de la venta de drogas, era trasladado a trav\u00e9s de \u201ccorreos humanos\u201d que en su equipaje y en peque\u00f1as cantidades proced\u00edan a sacar el dinero del pa\u00eds, realizando complicados itinerarios con el objetivo de \u201cdespistar\u201d en relaci\u00f3n al destino final del viaje.<\/p>\n La metodolog\u00eda era llevada a cabo presuntamente en complicidad con empleados bancarios que, aparentemente seg\u00fan se investiga, habr\u00edan sido los encargados de cambiar los billetes de baja denominaci\u00f3n por billetes de 500 euros para permitirles a los correos humanos trasladar una mayor cantidad de dinero en el menor espacio posible.<\/p>\n \u00bfUna metodolog\u00eda imposible de detectar?<\/strong><\/p>\n Este tipo de metodolog\u00eda representa un reto para las autoridades encargadas de la prevenci\u00f3n y el control del lavado de dinero por el hecho de que los montos trasladados a trav\u00e9s de las fronteras o bien depositados en cuentas en instituciones financieras se encuentran por debajo de los vol\u00famenes que dan origen a una se\u00f1al de alerta.<\/p>\n Sin embargo, al aparecer la figura de un c\u00f3mplice dentro de las instituciones financieras que se presta a facilitar la operaci\u00f3n llevada a cabo por los lavadores, pudiera ser la clave para detectar irregularidades que permitan abrir una investigaci\u00f3n que lleve a cerrar el c\u00edrculo delictivo.<\/p>\n Conozca a su empleado<\/em><\/p>\n Debido a que, en muchas ocasiones, las organizaciones criminales logran introducir a personas vinculadas a ellas dentro de las instituciones financieras, \u00e9stas primeramente deber\u00e1n ser excesivamente minuciosas a la hora de incorporar personal.<\/p>\n La puesta en pr\u00e1ctica de la pol\u00edtica \u201cconozca a su empleado\u201d se constituye, por tal motivo, en una de las principales herramientas para la prevenci\u00f3n del lavado de dinero dentro de las instituciones financieras.<\/p>\n Es necesario el desarrollo de una pol\u00edtica de selecci\u00f3n de empleados y funcionarios que considere el requerimiento de referencias sobre trabajos y actividades profesionales anteriores; la b\u00fasqueda de antecedentes judiciales, informaci\u00f3n personal, familiar y socioecon\u00f3mica, visitas domiciliarias y dem\u00e1s.<\/p>\n En relaci\u00f3n a la conducta de los empleados, hay distintas se\u00f1ales de alerta que permiten sospechar que un empleado pudiera estar participando en maniobras delictivas:<\/p>\n \u2022 Estilo de vida m\u00e1s all\u00e1 del alcance de los medios del empleado. Las membres\u00edas a country clubs, el manejo de autom\u00f3viles costosos, el uso de prendas de vestir de marcas reconocidas, especialmente cuando no est\u00e1n justificados por un paquete compensaci\u00f3n elevado o una herencia, por ejemplo.<\/p>\n \u2022 El trabajo durante una cantidad inusual de horas y el ser reticente a tomar licencia por enfermedad o vacaciones. El obligar al empleado sospechado a tomarse vacaciones o licencia haciendo que otro empleado cubra el cargo, en muchos casos, descubri\u00f3 casos de fraude.<\/p>\n \u2022 El ganarse la confianza de la gerencia y de los colegas siendo simp\u00e1tico y considerado. Podr\u00eda calificarse como carisma, pero cuando se junta esta actitud con alguna otra se\u00f1al de alerta, debe ser analizada cuidadosamente.<\/p>\n \u2022 El jactarse de bienes como propiedades, inversiones y actividades de esparcimiento. El ego de un defraudador es una v\u00eda que lleva a la confianza en s\u00ed mismo y a asegurar que sus acciones no ser\u00e1n detectadas.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Ver\u00f3nica Moyano En los \u00faltimos d\u00edas, la Polic\u00eda Nacional de Espa\u00f1a desmantel\u00f3 una oficina de lavado de dinero procedente […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6839","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n