Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
El alcance que tienen las regulaciones y las autoridades de Estados Unidos sobre la banca internacional qued\u00f3 nuevamente demostrado con la anunciada liquidaci\u00f3n del Banco Continental de Honduras, luego de que la entidad y varios de sus propietarios fuesen incluidos en la lista negra de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus iniciales en ingl\u00e9s) por presuntas actividades de lavado de dinero.<\/p>\n
La medida de los reguladores hondure\u00f1os se produjo luego de que las autoridades estadounidenses incluyeran al Banco Continental S.A., a varias empresas y a miembros de la familia Rosenthal en la Lista de Nacionales Especialmente Designados. Las investigaciones indican que Jaime Rolando Rosenthal Oliva, su hijo Yani Benjamin Rosenthal Hidalgo y su sobrino Yankel Antonio Rosenthal Coello permitieron el lavado de dinero y apoyaron el tr\u00e1fico de drogas internacional de varios narcotraficantes centroamericanos y de sus organizaciones criminales, seg\u00fan se\u00f1alan los documentos oficiales del Departamento del Tesoro.<\/p>\n
La Comisi\u00f3n Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) de Honduras orden\u00f3 la liquidaci\u00f3n forzosa y explic\u00f3 que \u201csi una persona natural o jur\u00eddica es designada, las repercusiones de una relaci\u00f3n directa e indirecta con otras personas naturales o jur\u00eddicas, representa para estos \u00faltimos que tambi\u00e9n puedan ser designados en la lista OFAC, con el consecuente aislamiento de las mismas por las empresas de los Estados Unidos de Am\u00e9rica e inclusive de su propio pa\u00eds\u201d<\/em>.<\/p>\n Mediante un comunicado, Jaime Rosenthal, en representaci\u00f3n de la familia propietaria del Banco Continental, rechaz\u00f3 la designaci\u00f3n calific\u00e1ndola de falsa, a la vez que prometi\u00f3 p\u00fablicamente el pago de todos los compromisos adquiridos con clientes y empleados de la entidad. Seg\u00fan datos proporcionados por la CNBS, el banco cuenta con m\u00e1s de 220.000 ahorristas y m\u00e1s de 11.000 empleados directos.<\/p>\n La designaci\u00f3n de OFAC gener\u00f3 la cancelaci\u00f3n de los servicios de pagos electr\u00f3nicos (VISA, MasterCard, Western Uni\u00f3n, etc.) y el congelamiento internacional de las cuentas y activos del banco, por lo cual su \u00edndice de adecuaci\u00f3n de capital pas\u00f3 de 11.6% al 5.2%, ubic\u00e1ndose por debajo del 6% exigido en la normativa hondure\u00f1a. Esta situaci\u00f3n llev\u00f3 a las autoridades a prohibir a partir del 12 de octubre la participaci\u00f3n del Banco Continental S.A. en la c\u00e1mara de compensaci\u00f3n, cancelar la autorizaci\u00f3n de operaciones y declarar la liquidaci\u00f3n forzosa.<\/p>\n Las empresas incluidas en la acci\u00f3n de OFAC son:<\/p>\n –\u00a0BANCO CONTINENTAL, S.A. (Honduras)<\/p>\n –\u00a0EMPACADORA CONTINENTAL, S.A. DE C.V. (Honduras)<\/p>\n –\u00a0INVERSIONES CONTINENTAL, S.A. DE C.V. (a.k.a. GRUPO FINANCIERO CONTINENTAL) \u2013 (Panam\u00e1)<\/p>\n –\u00a0INVERCIONES CONTINENTAL, U.S.A., CORP, (Florida \u2013 USA)<\/p>\n –\u00a0SHELIMAR REAL ESTATE HOLDINGS II, INC (Florida \u2013 USA)<\/p>\n –\u00a0SHELIMAR REAL ESTATE HOLDINGS III, INC (Florida \u2013 USA)<\/p>\n –\u00a0DESLAND OVERSEAS, LTD (Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas)<\/p>\n –\u00a0PREYDEN INVESTMENTS, LTD (Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas)<\/p>\n –\u00a0SHELIMAR INVESTMENTS, LTD (Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas)<\/p>\n El subsecretario para terrorismo e inteligencia financiera, Adam J. Szubin, dijo que el gobierno est\u00e1 totalmente comprometido con la protecci\u00f3n del sistema financiero de los \u201cdelincuentes como los Rosenthal. Estamos plenamente comprometidos a trabajar con las autoridades hondure\u00f1as a tomar las medidas necesarias para proteger el sistema financiero hondure\u00f1o del abuso por parte de los traficantes de drogas y otros actores ilegales, a fin de salvaguardar a\u00fan m\u00e1s las instituciones financieras hondure\u00f1as”.<\/em><\/p>\n Esta es la primera vez que OFAC designa a una entidad bancaria bajo lo estipulado en la Ley de Designaci\u00f3n de Nacotraficantes Extranjeros Kingpin (Foreign Narcotics Kingpin Designation Act).<\/p>\n Aspectos clave del cumplimiento antilavado En las investigaciones fueron determinantes los reportes de operaciones sospechosas entregados por la banca estadounidense a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, su inicial en ingl\u00e9s).<\/p>\n Es importante destacar que los tres sujetos designados tienen antecedentes pol\u00edticos en Honduras, llegando incluso a desempe\u00f1arse como ministros de gobiernos y en el caso de Jaime Rosenthal como candidato a la presidencia de la rep\u00fablica. Esto motiv\u00f3 que fuesen catalogados como personas expuestas pol\u00edticamente (PEP) y, por ende, estuviesen sometidos a procesos de debida diligencia ampliada en la mayor\u00eda de las entidades financieras estadounidenses.<\/p>\n Otro aspecto clave para efectos de cumplimiento, es que la red estaba conformada por estructuras corporativas offshore<\/em> ubicadas en las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y varias empresas de inversiones en el sector de los bienes ra\u00edces ubicadas en tres ciudades de Florida: Miami, Golden Beach y Plantation. El banco era una pieza fundamental para el movimiento internacional del dinero.<\/p>\n Las implicaciones legales en Estados Unidos<\/strong><\/p>\n Paralelamente a la acci\u00f3n de OFAC, las autoridades iniciaron un juicio en la Corte del Distrito Sur de Nueva York contra los designados y un individuo llamado Andr\u00e9s Acosta Garc\u00eda, quien no fue incluido en la lista negra de OFAC, por realizar transacciones financieras desde 2004 hasta 2015 para lavar dinero de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n El pliego acusatorio la fiscal\u00eda acusa a los demandados de conspirar para efectuar operaciones bancarias que ocurrieron total o parcialmente en Estados Unidos y que estaban relacionadas a recursos procedentes del narcotr\u00e1fico o a delitos contra una naci\u00f3n extranjera, como soborno a funcionarios p\u00fablicos, apropiaci\u00f3n indebida, robo y malversaci\u00f3n de fondos p\u00fablicos.<\/p>\n El documento de la corte indica que las transacciones financieras y las operaciones de la red fueron dise\u00f1adas para \u201cocultar y disfrazar la naturaleza, la ubicaci\u00f3n, el origen y al due\u00f1o y beneficiario final de las ganancias de dichas actividades ilegales \u201c.<\/em><\/p>\n Adem\u00e1s, los acusados son se\u00f1alados de transferir, transmitir y transportar dinero e instrumentos financieros desde Estados Unidos hacia el exterior y viceversa como parte de las operaciones il\u00edcitas que adelantaban en su esquema de blanqueo de dinero.<\/p>\n Yankel Antonio Rosenthal Coello fue detenido por las autoridades y enfrenta una pena de hasta 30 a\u00f1os de prisi\u00f3n y US$ 5 millones en multa.<\/p>\n <\/p>\n Documentos relacionados<\/strong><\/p>\n – Designaci\u00f3n de OFAC<\/a><\/p>\n – Pliego acusatorio<\/a> \u2013 Corte Federal del Distrito Sur de Nueva York (ingl\u00e9s)<\/p>\n
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