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<\/p>\nDepartamento editorial.<\/p>\n
A pesar de reconocer los esfuerzos adelantados por las autoridades nicarag\u00fcenses, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) se\u00f1al\u00f3 que el sistema de prevenci\u00f3n del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva del pa\u00eds centroamericano est\u00e1 sujeto a varias deficiencias que limitan su efectividad y su debido cumplimiento.<\/p>\n
La informaci\u00f3n se desprende del reporte de la Evaluaci\u00f3n Mutua de Nicaragua divulgado el pasado mes de octubre, en el cual el ente multilateral destaca los esfuerzos de Nicaragua por conocer sus riesgos y afirma que \u201ccuenta con disposiciones legislativas, normativas y un marco institucional que le permiten combatir, hasta cierto punto, el Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT)\u201d.<\/p>\n
El documento puntualiza fallas graves de cumplimiento asociadas a las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) y a los controles sobre el beneficiario final, as\u00ed como a las medidas de control sobre la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>\n
Seg\u00fan expone el GAFILAT, Nicaragua no posee la capacidad de detectar conductas no tipificadas con relaci\u00f3n al FT, incluso con la disposici\u00f3n de un aparato institucional y operativo. Por otra parte, no existen investigaciones, antecedentes u evidencias vinculadas a la lucha contra el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n, presentamos algunos de los puntos resaltados en el reporte (al final est\u00e1 disponible el resumen t\u00e9cnico de la evaluaci\u00f3n):<\/p>\n
Identificaci\u00f3n de riesgos<\/strong><\/p>\n \u2022 Nicaragua ha realizado Evaluaciones de Riesgo Nacional relacionadas al LD\/FT, teniendo como resultado la creaci\u00f3n de un Plan Nacional de Acci\u00f3n y una Estrategia Nacional de Riesgos (ENR) en funci\u00f3n de la materia tratada. A pesar de dichos esfuerzos, existe una desigualdad en los conocimientos de los riesgos por parte de diferentes sectores vinculados al LD\/FT, como lo son las autoridades competentes y los sujetos obligados.<\/p>\n \u2022 Dentro del proceso de la elaboraci\u00f3n de la ENR hizo falta la participaci\u00f3n de sectores, en especial APNFD, restringiendo los resultados obtenidos.<\/p>\n \u2022 Nicaragua no ha desarrollado una evaluaci\u00f3n de riesgos para cada tipo de personas jur\u00eddicas disponible en el pa\u00eds que considere, seg\u00fan su constituci\u00f3n y caracter\u00edsticas, la vulnerabilidad y exposici\u00f3n a ser mal usadas para LA\/FT.<\/p>\n Debida diligencia del cliente y beneficiario final<\/strong><\/p>\n \u2022 Algunas IF no son alcanzadas por las disposiciones.<\/p>\n \u2022 En la normativa de la UAF no se especifica si existe medidas para establecer el origen de la riqueza de los clientes y beneficiarios finales identificados como PEP.<\/p>\n \u2022 No se incluye como PEP a las personas que cumplen o a quienes se les han confiado funciones prominentes por una organizaci\u00f3n internacional.<\/p>\n \u2022 La informaci\u00f3n sobre los directores, propietarios y\/o accionistas de la sociedad, no se encuentra actualizada en el Registro Mercantil, y tampoco existe la obligaci\u00f3n, bajo sanci\u00f3n espec\u00edfica, de actualizar la informaci\u00f3n.<\/p>\n \u2022 No se exige a las sociedades mercantiles obtener y mantener, ni establece el requisito de inscripci\u00f3n en el Registro Mercantil, de la informaci\u00f3n sobre los beneficiarios finales de las sociedades mercantiles.<\/p>\n \u2022 No existe norma expresa que establezca la obligaci\u00f3n para toda sociedad mercantil de cooperar con las autoridades competentes para la determinaci\u00f3n del beneficiario final.<\/p>\n \u2022 No existen medidas en la legislaci\u00f3n de Nicaragua para dar cumplimiento a alguno de los mecanismos de control para acciones al portador.<\/p>\n \u2022 No se establece por Ley las obligaciones espec\u00edficas para que resguarden por un per\u00edodo de cinco a\u00f1os todos los registros sobre transacciones tanto nacionales como internacionales y los registros obtenidos a trav\u00e9s de medidas de DDC.<\/p>\n Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD)<\/strong><\/p>\n \u2022 Los requisitos de debida diligencia del cliente y el mantenimiento de registros no son cumplidos por los agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, abogados, notarios, otros profesionales jur\u00eddicos y contadores independientes por no estar regulados.<\/p>\n \u2022 Los casinos y salas de juego son los \u00fanicos sujetos obligados se\u00f1alados por la ley.<\/p>\n \u2022 No existe obligaci\u00f3n para que las APNFD reporten si tienen motivos razonables para sospechar que los fondos proceden de una actividad delictiva o est\u00e1n relacionados al FT, incluidos los intentos de realizar operaciones.<\/p>\n Reportes T\u00e9cnicos Conclusivos (RTC), de Operaciones Sospechosas (ROS) y su obligatoriedad<\/strong><\/p>\n \u2022 No existe obligaci\u00f3n preceptiva directa en Ley para que las IF reporten las operaciones y los intentos de operaciones sospechosas. Algunas IF no son alcanzadas por las disposiciones ALA\/CFT, por lo que tampoco est\u00e1n obligadas a presentar ROS.<\/p>\n \u2022 Los reguladores nicarag\u00fcenses mediante normativas secundarias han exigido a los sujetos obligados presentar ROS.<\/p>\n \u2022 La Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) a trav\u00e9s de los RTC han logrado que las autoridades realicen investigaciones relacionadas al LD\/FT e identifiquen bienes, activos y recursos no justificados.<\/p>\n Disparidad en los esfuerzos ALD<\/strong><\/p>\n \u2022 El narcotr\u00e1fico y el crimen organizado ocupan la mayor atenci\u00f3n de las autoridades dispuestas a el proceso ALD\/CFT, dejando espacio para otras amenazas u otras zonas vulnerables.<\/p>\n \u2022 No se encontr\u00f3 ning\u00fan antecedente o evidencia de investigaciones paralelas en materia financiera.<\/p>\n \u2022 No est\u00e1 previsto el decomiso de bienes de valor equivalente. El sector de decomisos de productos delictivos (nacionales o internacionales) y acopio de estad\u00edsticas referente al mismo debe mejorar su funcionamiento, pues, aunque se han decomisado bienes muebles e inmuebles, el proceso necesita desarrollo.<\/p>\n Armas de destrucci\u00f3n masiva, sanciones y el marco jur\u00eddico<\/strong><\/p>\n \u2022 El cumplimiento de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas (RCSNU) referentes al financiamiento y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (FPADM) no se encuentra contemplado en el marco jur\u00eddico de Nicaragua.<\/p>\n \u2022 Nicaragua dispone del marco jur\u00eddico para dar cumplimiento a las Sanciones Financieras Dirigidas (SFD), expuestas en las RCSNU 1267 y 1373.<\/p>\n En materia de supervisi\u00f3n<\/strong><\/p>\n \u2022 Los enfoques basados en riesgos no son realizados, ni aplicados adecuadamente por parte de los supervisores.<\/p>\n \u2022 Las normativas ALD\/CFT abarcan a las industrias financieras de mayor riesgo, sin embargo, otras aristas del sector se ven poco supervisadas. De acuerdo al GAFI, algunos de estos ser\u00edan:<\/p>\n o Arrendadoras financieras.<\/p>\n o Empresas de factoraje.<\/p>\n o Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM).<\/p>\n \u2022 No existen medidas para prevenir que asociados a criminales participen del casino como accionista, socio, director, gerente, apoderado o trabajador.<\/p>\n Organizaciones sin Fines de Lucro<\/strong><\/p>\n \u2022 Falta de adecuaci\u00f3n de las leyes y normatividad aplicable a las OSFL, que deber\u00edan incluir disposiciones en materia ALA\/CFT.<\/p>\n \u2022 Es necesario garantizar que las autoridades relevantes puedan realizar acciones efectivas y proporcionales a los riesgos identificados.<\/p>\n \u2022 No existe una gama de sanciones proporcionales ni disuasivas en materia ALA\/CFT.<\/p>\n \u2022 Las autoridades a\u00fan deben implementar medidas de supervisi\u00f3n y monitoreo con un EBR.<\/p>\n Financiamiento del terrorismo y el beneficiario final<\/strong><\/p>\n \u2022 No sanciona el financiamiento del terrorista individual.<\/p>\n \u2022 El tipo penal no cubre el financiamiento de un viaje de individuos que viajan con el prop\u00f3sito de perpetrar, planear, preparar o participar en actos terroristas o proporcionar o recibir entrenamiento terrorista.<\/p>\n \u2022 No existen sanciones a las personas jur\u00eddicas de forma aut\u00f3noma y directa.<\/p>\n <\/p>\n Documentos Relacionados<\/span><\/p>\n – Reporte de Evaluaci\u00f3n Mutua 2017<\/a> \u2013 Nicaragua<\/p>\n
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