![\"Lavado](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Lavado-profesional-etapas-2.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Lavado-profesional-etapas-2.jpg\\"")
<\/p>\nPor Sergio Antequera.<\/p>\n
En el mundo del lavado de dinero ciertos patrones se ven repetidos varias veces si los esquemas son analizados, o por lo menos as\u00ed afirma el reporte del Grupo de Acci\u00f3n financiera Internacional (GAFI) llamado \u201cLavado de Dinero Profesional\u201d, el cual expone las etapas a seguir por los criminales financieros de mayor experiencia.<\/p>\n
El reporte, emitido en julio de este mismo a\u00f1o, repasa como los Lavadores de Dinero Profesionales (LDP) siguen un \u201cgui\u00f3n\u201d de tres etapas en su proceso il\u00edcito, enmarcadas por los momentos clave que definen el blanqueo de dinero:<\/p>\n
Etapa I – Los fondos delictivos se transfieren a, o son recaudados por, el LDP<\/strong><\/p>\n \u201cLa forma precisa de introducci\u00f3n de los fondos en el esquema de blanqueo var\u00eda dependiendo de los tipos de delitos y la forma en que se gener\u00f3 el producto del delito (por ejemplo, efectivo, fondos bancarios, moneda virtual, etc.)\u201d,<\/em> explica el documento. El dinero sucio en efectivo normalmente es llevado a un colector, el cual tiene como fin depositarlo en una cuenta bancaria. Asimismo, es com\u00fan que lo delincuentes utilicen negocios que muevan altos montos en efectivo o casinos para introducirlos en el sistema financiero. <\/p>\n Por otro lado, el dinero sucio recibido en cuentas bancarias (normalmente proveniente de actos il\u00edcitos como la estafa y el fraude fiscal) suele ser transferido por entidades ficticias de los clientes a las cuentas controladas por los LDPs. Por otra parte, las ganancias ilegales obtenidas en monedas virtuales deben ser manejas a trav\u00e9s de plataformas y carteras en l\u00ednea, las cuales pueden ser administradas por los LDPs.<\/p>\n Etapa II – La Estratificaci\u00f3n realizada por individuos o redes<\/strong><\/p>\n Una vez el LDP tenga disposici\u00f3n de los fondos, inicia la etapa de estratificaci\u00f3n. En general, el paso consiste en el movimiento de dinero por diferentes cuentas o puntos, los cuales permiten crear una serie de \u201ccapas\u201d detr\u00e1s de los fondos, con el fin de hacer el rastreo de las transacciones m\u00e1s dif\u00edcil y difuminar el origen il\u00edcito. \u201cLa etapa de estratificaci\u00f3n es administrada por individuos responsables de la coordinaci\u00f3n de las transacciones financieras\u201d<\/em>, agrega el documento.<\/p>\n Como en la etapa anterior, la estratificaci\u00f3n del dinero sucio depende de c\u00f3mo fue obtenido y en que \u201cestado\u201d se encuentra. Con el dinero en efectivo, \u201clos mecanismos son com\u00fanmente lavado basado en el comercio, comercio ficticio, liquidaci\u00f3n de cuentas y banca clandestina\u201d, se\u00f1ala el reporte.<\/p>\n Por su parte, el dinero sucio en cuentas bancarias es movido por los LDPs a trav\u00e9s de complejos sistemas de transacciones a otras cuentas de compa\u00f1\u00edas falsas, tanto dentro como fuera del pa\u00eds, incluso mezclando los fondos de diferentes clientes. De manera similar, el dinero virtual es transferido entre distintas carteras virtuales permitiendo a los lavadores crear una estructura de total opacidad en relaci\u00f3n a los fondos. Adem\u00e1s, existen servicios en l\u00ednea destinados a lavar monedas virtuales llamados \u201cmixers\u201d (mezcladores), los cuales unen fondos de diferentes or\u00edgenes en una \u201cpiscina\u201d com\u00fan, diluyendo el rastro de origen.<\/p>\n Etapa III – Los fondos se devuelven a los clientes para su inversi\u00f3n o adquisici\u00f3n de activos<\/strong><\/p>\n En esta \u00faltima etapa, los LDP completan el proceso de lavado transfiriendo los fondos a las cuentas de sus clientes (o las de sus asociados, terceros relacionados, etc.). \u201cEl LDP puede invertir las ganancias il\u00edcitas en nombre de estos clientes en bienes ra\u00edces, productos de lujo y negocios en el exterior\u201d<\/em>, apunta el informe, incluyendo tambi\u00e9n la posibilidad de que el dinero puede ser gastado en bienes que son transportados a otros pa\u00edses o, de ser el caso, el pa\u00eds de origen de los fondos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sergio Antequera. En el mundo del lavado de dinero ciertos patrones se ven repetidos varias veces si los esquemas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6887","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n