Por Ver\u00f3nica Moyano<\/p>\n
En su esfuerzo por ajustar la pol\u00edtica antilavado a un espectro m\u00e1s amplio y diversificado, el gobierno mexicano dio a conocer el 31 de diciembre una serie de modificaciones a la regulaci\u00f3n sobre prevenci\u00f3n de lavado de dinero destinadas a los intermediarios no bancarios.<\/p>\n
La resoluci\u00f3n que fue publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (DOF) tiene como objetivo principal mitigar el riesgo de que los intermediarios no bancarios puedan ser utilizados para el blanqueo de capitales y\/o financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
Entre las principales modificaciones se encuentra la referente a la identificaci\u00f3n de los clientes. As\u00ed es que, a partir de 2016, las casas de cambio estar\u00e1n obligadas a registrar a todos sus clientes, consignando datos personales como el nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio particular y n\u00famero de identificaci\u00f3n oficial, entre otros datos que deber\u00e1n solicitarse a los usuarios independientemente de la operaci\u00f3n que realicen.<\/p>\n
En el caso de las empresas, los centros cambiarios tendr\u00e1n que solicitarle su denominaci\u00f3n o raz\u00f3n social, el Registro Federal de Contribuyentes con homoclave o el n\u00famero de serie de la Firma Electr\u00f3nica Avanzada, cuando cuente con ella.<\/p>\n
La resoluci\u00f3n especifica que estos datos deber\u00e1n estar resguardados en el sistema automatizado con el que cuenta el centro cambiario y que dichos establecimientos tienen 365 d\u00edas a partir de la publicaci\u00f3n del documento para implementar la obligaci\u00f3n.<\/p>\n
En el mismo sentido, los intermediarios estar\u00e1n obligados a enviar a la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), organismo supervisor y regulador de las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, su programa anual de capacitaci\u00f3n de su personal en materia de prevenci\u00f3n del lavado de dinero.<\/p>\n
Otra disposici\u00f3n incluida en la reciente resoluci\u00f3n es la obligaci\u00f3n de enviar un reporte en 24 horas cuando el centro cambiario tenga las sospechas de que el usuario est\u00e1 haciendo operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita. Si bien dicha obligaci\u00f3n ya estaba incluida en las antiguas disposiciones, en la modificaci\u00f3n se establece que tal reporte deber\u00e1 enviarse como una operaci\u00f3n inusual.<\/p>\n
Cr\u00edticas desde el sector<\/strong><\/p>\n Apenas conocida la nueva resoluci\u00f3n, las cr\u00edticas desde el sector no tardaron en aparecer, alegando principalmente, el riesgo que pudiere implicar para los clientes el hecho de que su informaci\u00f3n personal pueda ser utilizada de manera inconveniente, exponi\u00e9ndolos a la posibilidad de ser v\u00edctimas de cr\u00edmenes como extorsiones o secuestros.<\/p>\n En este sentido, seg\u00fan la opini\u00f3n de algunos referentes del sector, los clientes dejar\u00e1n de utilizar las casas de cambio tradicionales para volcarse al mercado negro de compra\/venta de divisas. <\/p>\n Precisamente para evitar que algo as\u00ed pudiera ocurrir, el gobierno deber\u00eda asegurar a las personas que su informaci\u00f3n estar\u00e1 protegida, sostienen desde el sector.<\/p>\n Otra cr\u00edtica a la nueva resoluci\u00f3n, tiene que ver con la carga administrativa y los costos que generar\u00e1 a los centros cambiarios adecuarse a las modificaciones.<\/p>\n Cabe destacar que la medida trat\u00f3 de aplicarse desde 2014, pero fue frenada ante las quejas y amparos de los centros cambiarios.<\/p>\n Caso Ficrea, un antecedente negativo<\/strong><\/p>\n Terminando el 2014 estall\u00f3 el esc\u00e1ndalo cuando Ficrea, una Sociedad Financiera Popular (Sofipo), que prestaba servicios financieros de ahorro, inversi\u00f3n y cr\u00e9dito principalmente a peque\u00f1as y medianas empresas, fue intervenida por la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tras descubrir que hab\u00eda desviado m\u00e1s de 2 mil 700 millones de pesos correspondientes a los ahorros de m\u00e1s de seis mil personas en M\u00e9xico que hab\u00edan confiado en la instituci\u00f3n.<\/p>\n Mientras que seg\u00fan estiman las autoridades, los afectados por el millonario fraude ascender\u00edan a 6848, la CNBV y la Comisi\u00f3n para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros Condusef) recibieron tan s\u00f3lo 2577 solicitudes de devoluci\u00f3n de su dinero.<\/p>\n La situaci\u00f3n resulta cuando menos sospechosa para las autoridades teniendo en cuenta que seg\u00fan los registros, algunos de los damnificados que no se han presentado a reclamar habr\u00edan invertido hasta 100 millones de pesos o m\u00e1s.<\/p>\n “El que no reclamen, pues es un tanto en funci\u00f3n de la manera particular de c\u00f3mo se encuentre la situaci\u00f3n de estos inversionistas, hasta qu\u00e9 punto se pueda transparentar el recurso y justamente en muchas ocasiones el atractivo rendimiento lo que genera es la atracci\u00f3n de capitales donde la procedencia pueda no ser tan transparente”<\/em>, explic\u00f3 en declaraciones a la prensa Jos\u00e9 Luis Cruz, director del instituto para el Desarrollo Industrial y el Crecimiento Econ\u00f3mico.<\/p>\n A los ojos de los especialistas este tipo de situaciones pudieran sugerir lavado de dineroy, seg\u00fan sostienen, se deben a la laxitud legal con que operan las sociedades de fondo como Ficrea.<\/p>\n “Eso atrae, por un lado, a inversionistas con poca experiencia o a quienes est\u00e1n especulando, o tambi\u00e9n a quienes por ah\u00ed buscan instituciones y sectores poco regulados y poco observados y que en un momento dado eso permite hacer operaciones que no se pueden hacer en otras instituciones en donde la regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n es con m\u00e1s fuerza<\/em>“, expuso Cruz.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Ver\u00f3nica Moyano En su esfuerzo por ajustar la pol\u00edtica antilavado a un espectro m\u00e1s amplio y diversificado, el gobierno […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6891","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n