{"id":127,"date":"2018-11-22T14:08:51","date_gmt":"2018-11-22T14:08:51","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=127"},"modified":"2021-03-10T21:18:04","modified_gmt":"2021-03-11T02:18:04","slug":"nuevas-tecnologias-corrupcion-y-la-necesaria-modernizacion-de-las-uifs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=127","title":{"rendered":"Nuevas tecnolog\u00edas, corrupci\u00f3n y la necesaria modernizaci\u00f3n de las UIFs"},"content":{"rendered":"
Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n\n\n
<\/figure><\/div>\n\n\n\n
El acelerado ecosistema financiero moderno caracterizado por nuevos m\u00e9todos de pagos digitales, tecnolog\u00eda financiera (Fintech), banca m\u00f3vil y criptoactivos exige mucha capacidad de adaptaci\u00f3n de quienes participan en el combate de los delitos financieros, pero\u2026 \u00bfest\u00e1n preparadas las UIFs para los desaf\u00edos que presentan las tecnolog\u00edas emergentes?<\/p>\n\n\n\n
Considerando que las unidades de inteligencia\/informaci\u00f3n\/an\u00e1lisis financiero (UIF) son el epicentro de las estructuras nacionales creadas para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos, podemos asumir que, si no tienen los recursos necesarios, no ser\u00e1n efectivas en la mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados a los nuevos productos financieros.<\/p>\n\n\n\n
Me consta que en los \u00faltimos a\u00f1os las UIFs latinoamericanas han fortalecido sus estructuras, han invertido en recursos humanos, equipos y en capacitaci\u00f3n, pues nosotros mismos hemos participado en la formaci\u00f3n del personal de varias unidades. Sin embargo, la letal combinaci\u00f3n \u201ccriminales-tecnolog\u00eda\u201d camina a un ritmo muy acelerado, que exige un esfuerzo mayor para poder seguirle el paso.<\/p>\n\n\n\n
Este desaf\u00edo es muy complicado, porque en algunos pa\u00edses (no solo latinos) las Unidades son vistas como entes costosos e \u201cinc\u00f3modos\u201d y, por si fuera poco, dependen financieramente de organismos controlados por PEPs poco interesados en que realmente sean efectivas.<\/p>\n\n\n\n
En Estados Unidos, la necesidad de contar con una unidad capaz de enfrentar los nuevos desaf\u00edos est\u00e1 siendo atendida no solo con recursos econ\u00f3micos, sino con los ajustes normativos necesarios. Esta semana la C\u00e1mara de Representantes (Diputados) aprob\u00f3 el proyecto de \u201cLey de Mejora de FinCEN de 2018\u201d, el cual modifica las funciones de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros para fortalecer su accionar ante las nuevas amenazas relacionadas al terrorismo, a las tecnolog\u00edas emergentes y a las monedas virtuales. Si el proyecto es tambi\u00e9n aprobado por el Senado, FinCEN tendr\u00e1 m\u00e1s facultades para combatir el terrorismo \u201cnacional\u201d (la norma actual habla de terrorismo internacional solamente) y podr\u00e1 coordinarse internacionalmente en asuntos que involucren nuevas tecnolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n
Lo importante es no quedarse inactivo mirando como el mundo financiero avanza, como los riesgos aumentan, como los criminales aprovechan los nuevos recursos. Es fundamental preparase, aprender, entrenarse y es en este punto donde tambi\u00e9n tienen responsabilidad los trabajadores de las UIFs, desde los directores hasta los empleados con menos responsabilidades, pues todos tienen que buscar los mecanismos para evolucionar, presionando para conseguir recursos que les permitan cumplir con su misi\u00f3n de manera eficiente y productiva para la sociedad.<\/p>\n\n\n\n
Esta es una lucha en la que todos debemos involucrarnos y procurar con los medios que tengamos en nuestras manos que las UIFs sean organismos dotados adecuadamente, que funcionen de forma independiente, que no sean manipuladas con fines pol\u00edticos y que su trabajo no se pierda engavetado en oficinas de fiscal\u00edas ineficientes, por no decir corruptas.<\/p>\n\n\n\n
Nuestra golpeada Latinoam\u00e9rica, impotente ante tanta corrupci\u00f3n, cr\u00edmenes e impunidad, as\u00ed lo requiere… y nosotros se lo debemos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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