{"id":13094,"date":"2020-07-14T01:05:58","date_gmt":"2020-07-14T01:05:58","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=13094"},"modified":"2020-07-14T01:07:36","modified_gmt":"2020-07-14T01:07:36","slug":"complicidad-interna-facilita-lavado-millonario-de-expresidente-toledo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=13094","title":{"rendered":"Caso de Estudio: complicidad interna facilita lavado millonario de expresidente Toledo"},"content":{"rendered":"<p>Departamento de Producci\u00f3n.<\/p>\n<p>La importancia de monitorear y establecer procesos de control a los empleados bancarios qued\u00f3 de manifiesto el pasado mes de junio cuando tres ejecutivos del Banco Scotiabank de Costa Rica fueron acusados de colaborar en el establecimiento de una estructura financiera utilizada por el expresidente de Per\u00fa, Alejandro Toledo, para legitimar m\u00e1s de USD 20 millones procedentes de pagos de sobornos realizados por la constructora brasile\u00f1a Odebrecht.<\/p>\n<p>La causa penal presentada por el Ministerio P\u00fablico es contra tres empleados que se desempe\u00f1aban como gerente general, gerente de banca privada y oficial de relaciones de banca privada, quienes ten\u00edan el objetivo de \u201cocultar, transformar, transferir y dar apariencia de legitimidad a los dineros del expresidente Toledo, producto de sobornos trasnacionales de la empresa Odebrecht, manejados en ese banco por personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas que serv\u00edan de testaferros (\u2026) Los montos transferidos entre cuentas y operaciones financieras ascendieron a los USD 18,5 millones\u201d, inform\u00f3 la fiscal\u00eda costarricense.<\/p>\n<p><b>Complicidad interna<\/b><\/p>\n<p>Al ser responsables de procesar y autorizar muchas de las operaciones requeridas en el esquema de lavado, a los empleados de la entidad se les hizo relativamente f\u00e1cil burlar los procedimientos establecidos por el \u00e1rea de cumplimiento. Los empleados c\u00f3mplices facilitaron:<\/p>\n<ul>\n<li>La apertura de cuentas bancarias de forma irregular (ignorando procesos de control).<\/li>\n<li>Las transferencias de fondos con pocos o escasos controles.<\/li>\n<li>El otorgamiento de cr\u00e9ditos.<\/li>\n<li>La emisi\u00f3n de certificados a plazo.<\/li>\n<li>Otras operaciones financieras.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En total los empleados facilitaron que la estructura de lavado de Toledo recibiera 18 transacciones bancarias entre junio de 2006 y junio de 2010.<\/p>\n<p><b>Estructura Offshore<\/b><\/p>\n<p>Al igual que en muchos casos de lavado de dinero asociado a corrupci\u00f3n, soborno y\/o malversaci\u00f3n de fondos p\u00fablicos, las estructuras jur\u00eddicas offshore fueron clave en el proceso de intentar ocultar el dinero y borrar su rastro.<\/p>\n<p>En este caso, el epicentro corporativo fue la sociedad an\u00f3nima Ecoteva Consulting Group, una firma domiciliada en Costa Rica, que era propiedad y estaba presidida por Eva Fernenbug, suegra de Toledo. Esta empresa fue constituida por el bufete Rudelman &amp; Associates, y figuraban como due\u00f1os un guardia de seguridad y una empleada dom\u00e9stica.<\/p>\n<p>Un aspecto que mostr\u00f3 las deficiencias del banco en materia de control antilavado y antifraude fue que la empresa no ten\u00eda bienes y contaba con un capital de s\u00f3lo USD 3, sin embargo, los empleados c\u00f3mplices lograron tramitar un pr\u00e9stamo de USD 3 millones para la firma, a pesar de que no cumpl\u00eda con el perfil crediticio requerido y de que estaba ligada a una persona expuesta pol\u00edticamente extranjera.<\/p>\n<p><b>La Sanci\u00f3n al Banco<\/b><\/p>\n<p>El 13 de junio de 2019 el Banco Scotiabank pag\u00f3 USD 2 millones (1,171 millones de colones) a la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) por incumplir las normas contra el lavado de dinero vigentes en Costa Rica.<\/p>\n<p>Sin embargo, este caso viene de mucho antes, ya que en 2015 la justicia hab\u00eda desestimado la causa, pero la Fiscal\u00eda General autoriz\u00f3 la reapertura de la investigaci\u00f3n. En febrero de 2019, el tribunal que adelanta las investigaciones orden\u00f3 el allanamiento de la sede principal del Scotiabank, bajo el argumento de que la entidad no estaba facilitando la documentaci\u00f3n solicitada por los investigadores. Esta medida fue clave para encontrar las pruebas en contra de los funcionarios bancarios, seg\u00fan informaron los fiscales costarricenses.<\/p>\n<p>Alejandro Toledo fue presidente de Per\u00fa entre 2001 y 2006. Luego de las acusaciones en su contra hechas por altos ejecutivos de Odebrecht, un juez peruano emiti\u00f3 una orden de detenci\u00f3n en su contra. Toledo huy\u00f3 de Per\u00fa, pero fue detenido en julio de 2019 en California, Estados Unidos. Actualmente se encuentra bajo arresto domiciliario esperando que la corte tome una decisi\u00f3n sobre la solicitud de extradici\u00f3n hecha por Per\u00fa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Departamento de Producci\u00f3n. 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