{"id":13489,"date":"2020-10-07T03:03:48","date_gmt":"2020-10-07T03:03:48","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=13489"},"modified":"2020-10-08T22:13:00","modified_gmt":"2020-10-08T22:13:00","slug":"alertas-de-actividades-sospechosas-y-su-oportuno-reporte-a-las-autoridades-competentes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=13489","title":{"rendered":"Desaf\u00edos asociados al cumplimiento de plazos para reportar operaciones sospechosas"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure><\/div>\n\n\n\n

Por Mar\u00eda Elisa Holgu\u00edn*<\/p>\n\n\n\n

Uno de los principales retos del Oficial de Cumplimiento (OC) dentro de su gesti\u00f3n de monitoreo de la relaci\u00f3n comercial y las transacciones de los clientes es la generaci\u00f3n de alertas de actividades sospechosas y, cuando el caso lo amerite, su oportuno reporte a las autoridades competentes dentro de los plazos establecidos en las normas.<\/p>\n\n\n\n

En tal sentido, debemos considerar que una de las obligaciones principales del Oficial de Cumplimiento (OC) es la de realizar una debida diligencia continua del cliente en la relaci\u00f3n comercial que mantengan con \u00e9ste, as\u00ed como examinar las transacciones realizadas en su beneficio, a fin de asegurar que las mismas sean consistentes con el conocimiento que se tiene sobre el cliente, la actividad que realiza y su perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la documentaci\u00f3n que soporte la fuente, el prop\u00f3sito y\/o destino de los fondos.<\/p>\n\n\n\n

A ra\u00edz de esta obligaci\u00f3n, nos preguntamos c\u00f3mo hacemos compatible la misma con la obligaci\u00f3n de presentar ROS dentro de un plazo espec\u00edfico -en el caso de Rep\u00fablica Dominicana es de los cinco d\u00edas h\u00e1biles- despu\u00e9s de realizada o intentada la operaci\u00f3n, cuando el hecho que da origen a la misma se suscite durante la realizaci\u00f3n de la debida diligencia y del monitoreo del cliente, sin haber \u00e9ste realizado o intentando una operaci\u00f3n previamente.<\/p>\n\n\n\n

Es vital que sea considerado que, dada la naturaleza din\u00e1mica y el volumen de operaciones que pueden tener algunos sujetos obligados, como por ejemplo los intermediario de valores o un participante del mercado de valores, siempre existir\u00e1 la posibilidad de que, con posterioridad a una operaci\u00f3n que se haya realizado, surja una evidencia que nos exija levantar un ROS, lo cual, dependiendo de los plazos establecidos en la regulaci\u00f3n de cada jurisdicci\u00f3n, har\u00eda pasible a dicho participante de una sanci\u00f3n de car\u00e1cter administrativo. Esta posibilidad podr\u00eda resultar en un desincentivo para cumplir con el esp\u00edritu y la letra de la Ley referente a la prevenci\u00f3n del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y los delitos precedentes (que ampl\u00eda considerablemente la gama de delitos sancionables).<\/p>\n\n\n\n

Diversos Factores<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Una operaci\u00f3n sospechosa o inusual no deber\u00eda considerar \u00fanicamente, como punto de partida del plazo, la fecha en que sea intentada o realizada, sino que, adicionalmente, deber\u00edan considerarse los supuestos que puedan presentarse dentro del proceso de debida diligencia y el monitoreo regular realizado con posterioridad a la vinculaci\u00f3n del cliente o a la realizaci\u00f3n o intento de realizaci\u00f3n de una operaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

No obstante lo anterior, al momento de analizar la imposici\u00f3n de una sanci\u00f3n, entendemos que, en adici\u00f3n a estar tipificada en el sistema legal, las entidades supervisoras evaluar\u00edan si el hecho (como lo ser\u00eda, por ejemplo, una remisi\u00f3n tard\u00eda de un ROS pero sustentado adecuadamente en ocasi\u00f3n del monitoreo), pone en juego, peligro o compromete los intereses p\u00fablicos con un impacto relevante que pudiere afectar, como resultado, al sector financiero, al mercado de valores, la protecci\u00f3n a los derechos de los inversionistas y, en general, al sistema de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

De cara a las relaciones con corresponsales y contrapartes extranjeras y nacionales representa un riesgo adicional: la remisi\u00f3n tard\u00eda est\u00e1 tipificada como un hecho sancionable en materia de prevenci\u00f3n, de ah\u00ed que el sujeto obligado ser\u00eda sancionado por una infracci\u00f3n de lavado de activos y un incumplimiento en la materia podr\u00eda poner en peligro, o dar t\u00e9rmino a, una relaci\u00f3n de corresponsal\u00eda.<\/p>\n\n\n\n

Por igual ha de considerarse el efecto negativo (Riesgo Reputacional) que implicar\u00eda la imposici\u00f3n de una sanci\u00f3n por presentar un ROS y que el mismo sea considerado tard\u00edo o fuera de plazo. En algunas jurisdicciones, como es el caso de Rep\u00fablica Dominicana, las sanciones son publicadas en el portal Web del regulador, siendo de acceso para todos los participantes del mercado y los clientes.<\/p>\n\n\n\n

El Caso Dominicano<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Conforme el art\u00edculo 55 de la Ley 155-17 que regula en la Rep\u00fablica Dominicana el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (en lo adelante referida como la Ley), los reportes de operaciones sospechosas (ROS), deben ser comunicados a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) dentro de los cinco (5) d\u00edas h\u00e1biles despu\u00e9s de realizada o intentada la operaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

De su parte, de conformidad con el art\u00edculo 69 de la Ley, constituyen infracciones administrativas muy graves el incumplimiento del deber de comunicaci\u00f3n o reporte de operaciones sospechosas a la UAF, as\u00ed como el incumplimiento de la obligaci\u00f3n de monitoreo continuo a la relaci\u00f3n de negocios.<\/p>\n\n\n\n

Asimismo, el art\u00edculo 71 de la Ley dispone los hechos que son considerados como infracciones leves, lo cual no significa que son leves sus sanciones pecuniarias y el riesgo reputacional que entra\u00f1an. En tal sentido, constituyen infracciones administrativas leves las siguientes:<\/p>\n\n\n\n

a) Presentar retrasos en la entrega de la informaci\u00f3n requerida por la autoridad competente.<\/p>\n\n\n\n

b) Presentar retrasos en la remisi\u00f3n de reportes establecidos en la Ley, sus reglamentaciones y normativas sectoriales a la UAF y dem\u00e1s autoridades competentes, cuando corresponda.<\/p>\n\n\n\n

c) Incumplir con lo establecido en las reglamentaciones y normativas sectoriales que se definan por cada regulador para la implementaci\u00f3n de la Ley.<\/p>\n\n\n\n

La Ley establece sanciones administrativas, e inclusive penales, cuando el sujeto obligado, intencionalmente, no remita estos reportes, pero, al mismo tiempo, establece sanciones administrativas por la falta de remisi\u00f3n en el plazo legalmente establecido. Entonces, bas\u00e1ndonos en las funciones que debe realizar el oficial de cumplimiento durante toda la relaci\u00f3n de negocios, este ser\u00eda uno de los aspectos que es importante revisar en el sistema jur\u00eddico y financiero dominicano, a fin de robustecer, empoderar e incentivar la funci\u00f3n de monitoreo del OC y sus posibles consecuencias.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

* Mar\u00eda Elisa Holgu\u00edn<\/a> es Directora de Legal y Cumplimiento de Primma Valores en Rep\u00fablica Dominicana. Email: maria.holguin@primmavalores.com<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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