{"id":25,"date":"2014-03-28T17:48:41","date_gmt":"2014-03-28T17:48:41","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=25"},"modified":"2021-03-10T21:02:22","modified_gmt":"2021-03-11T02:02:22","slug":"el-departamento-de-cumplimiento-mas-efectivo-esta-en-la-calle","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=25","title":{"rendered":"El Departamento de Cumplimiento m\u00e1s efectivo est\u00e1 en la calle"},"content":{"rendered":"<p>Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\"><figure class=\"alignleft size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"100\" height=\"117\" src=\"https:\/\/pluscomply.com\/wp-content\/uploads\/2013\/09\/JAB3.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-13997\"\/><\/figure><\/div>\n\n\n\n<p>Caminaba por la peatonal Florida de la bella ciudad de Buenos Aires, cuando recib\u00ed una llamada: \u201c<em>Tengo un comprador para mi auto, pero hay varias cosas que me parecen sospechosas\u201d<\/em>, dijo mi sobrino, quien tiene 22 a\u00f1os y vive en Florida. Sus sospechas estaban bien fundamentadas, debido a ciertos hechos:<\/p>\n\n\n\n<p>a) El auto estaba siendo vendido en USD 8.000, pero un misterioso comprador ofreci\u00f3 pagar USD 12.000.<\/p>\n\n\n\n<p>b) El comprador pidi\u00f3 que con los USD 4.000 excedentes, mi sobrino le comprara 8 tarjetas prepagadas de USD 500 c\/u y le diera los datos de las tarjetas por tel\u00e9fono.<\/p>\n\n\n\n<p>c) Los USD 12.000 los envi\u00f3 en dos cheques de US$ 6.000 pertenecientes a una empresa de Colorado.<\/p>\n\n\n\n<p>d) El comprador no hablaba bien ingl\u00e9s y estaba fuera de Estados Unidos, incluso ten\u00eda que usar el \u201cGoogle Translator\u201d para armar sus ideas.<\/p>\n\n\n\n<p>Mi sobrino sigui\u00f3 mi recomendaci\u00f3n de ir al banco emisor de los cheques y consultar si eran leg\u00edtimos, pero el personal de la agencia bancaria no detect\u00f3 algo at\u00edpico e incluso ofrecieron pagarle los cheques. No obstante, \u00e9l decidi\u00f3 llamar a la empresa emisora, la cual confirm\u00f3 sus sospechas: ellos no hab\u00edan emitido esos cheques, por lo tanto eran falsos.<\/p>\n\n\n\n<p>Este caso de la vida real demuestra dos cosas: 1) el banco no cuenta con procedimientos antifraude expeditos y al alcance de todos los empleados; 2) mi sobrino asumi\u00f3 el papel de un \u201canalista\u201d del departamento de cumplimiento, no solo detectando una operaci\u00f3n sospechosa, sino haciendo la diligencia debida para verificar la legitimidad de los cheques.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero lo m\u00e1s importante a\u00fan es que su acci\u00f3n evit\u00f3 que el fraude llegara hasta el banco, la prevenci\u00f3n se produjo afuera de la instituci\u00f3n, evitando que diversos departamentos se activaran luego de la acci\u00f3n fraudulenta y que el banco perdiera el dinero.<\/p>\n\n\n\n<p>Ahora\u2026 \u00bfpor qu\u00e9 \u00e9l reaccion\u00f3 as\u00ed? \u00bfAcaso \u00e9l ha asistido a entrenamientos ALD o antifraude? \u00bfHa pagado para participar en conferencias o seminarios virtuales? \u00bfSu banco lo ha entrenado o le ha proporcionado informaci\u00f3n sobre fraudes y cr\u00edmenes financieros? No\u2026 s\u00f3lo ha recibido peque\u00f1as piezas de informaci\u00f3n y consejos de su t\u00edo. Esto demuestra que <strong>si \u201csacamos\u201d al cumplimiento ALD de la burbuja corporativa, si educamos y proveemos informaci\u00f3n a los clientes y a la comunidad, tendremos al departamento de cumplimiento m\u00e1s efectivo en las calles, haciendo debida diligencia y ayudando a los sujetos obligados a prevenir los cr\u00edmenes financieros<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Juan Alejandro Baptista. 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