{"id":57,"date":"2017-03-29T14:32:16","date_gmt":"2017-03-29T14:32:16","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=57"},"modified":"2020-04-15T05:27:26","modified_gmt":"2020-04-15T05:27:26","slug":"puede-la-desregulacion-de-trump-afectar-el-cumplimiento-en-latinoamerica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57","title":{"rendered":"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica?"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-size: 12.16px;\">El movimiento \u201cdesregulatorio\u201d vociferado por el presidente Donald Trump para el sector financiero mantiene atentos a muchos en la regi\u00f3n. La nueva administraci\u00f3n estadounidense ha enfocado todas sus bater\u00edas hacia el marco regulatorio creado en base a la Ley Dodd-Frank de 2010. El Congreso, con mayor\u00eda republicana, seguramente desarticular\u00e1 muchas regulaciones que fueron aprobadas luego de la recesi\u00f3n de 2007-08, como un escudo para evitar que las instituciones financieras nuevamente generaran una crisis similar.<\/span><\/p>\n<p>La Orden Ejecutiva firmada a principios de febrero por Donald Trump cre\u00f3 una comisi\u00f3n cuyo principal objetivo es modificar o eliminar las regulaciones, muchas de las cuales establecen obligaciones de car\u00e1cter operativo\/financiero para frenar a ciertas pr\u00e1cticas financieras de alto riesgo en Wall Street y establecer medidas de protecci\u00f3n para los consumidores ante el accionar de los bancos.<\/p>\n<p>La industria financiera cambiar\u00e1, pero esto no es lo que, a mi juicio, m\u00e1s pudiera impactar el cumplimiento en las instituciones financieras for\u00e1neas (IFFs). Los cambios modificar\u00e1n el accionar del sistema financiero estadounidense, pero no tendr\u00e1n mayor peso en el cumplimiento antilavado. No obstante, est\u00e1n manej\u00e1ndose otras iniciativas que s\u00ed pueden tener un impacto muy fuerte, no solo en el cumplimiento de las entidades nacionales, sino en todas las de Latinoam\u00e9rica:<\/p>\n<p>&#8211; Reforma de la Ley de Procedimientos Administrativos (APA por sus iniciales en ingl\u00e9s). El senador republicano Rob Portman adelanta un proyecto de modificaci\u00f3n de la Ley APA, que de ser aprobado puede cambiar completamente el funcionamiento de la estructura de control antilavado de Estados Unidos, lo cual tendr\u00eda un impacto inmediato en el cumplimiento mundial. La propuesta del senador contempla, entre otros puntos:<\/p>\n<p>\u2022 Limitar la capacidad de las agencias federales de emitir regulaciones. B\u00e1sicamente la estructura ALD de EE.UU. descansa sobre las regulaciones, gu\u00edas, comunicados y otros documentos normativos emitidos por agencias federales como FinCEN, SEC, OCC, etc. Seg\u00fan la propuesta, los que supervisan no regular\u00edan, sino que esta atribuci\u00f3n quedar\u00eda solo en manos del Congreso. En EE.UU. hay 8 leyes con disposiciones asociadas al ALD\/CFT, siendo las m\u00e1s importantes la Ley de Secreto Bancario (1970), la Ley de Control del Lavado de Dinero (1986) y la Ley USA PATRIOT (2001).<\/p>\n<p>\u2022 Tribunales pudieran modificar actuales normas ALD\/CFT. De ser aprobada la reforma del senador Portman, las regulaciones ya emitidas no ser\u00edan anuladas, pero los jueces pudieran exigir cambios. Entendamos esto con un ejemplo: un banco pudiera acudir a un tribunal federal alegando gastos injustificados por las obligaciones ALD\/CFT contempladas en la norma emitida por FinCEN en 2016, mediante la cual impuso nuevas obligaciones sobre la debida diligencia de los beneficiarios finales de las personas jur\u00eddicas (la cual entrar\u00e1 en vigencia en 2018). Si el juez lo considera adecuado, pudiera exigirle a la unidad de inteligencia estadounidense modificar la regulaci\u00f3n.<\/p>\n<p>&#8211; Propuesta de reformas a la estructura ALD\/CFT de The Clearing House. En un reporte presentado en febrero de 2017 por 60 representantes de distintos sectores regulados estadounidenses (principalmente de las grandes instituciones financieras) se sugiere a las autoridades aplicar una serie de cambios para fortalecer la lucha contra los delitos financieros. Algunas de las m\u00e1s importantes son:<\/p>\n<p>\u2022 Menos reguladores: FinCEN como \u00fanico regulador del cumplimiento ALD\/CFT.<\/p>\n<p>\u2022 Fortalecer la identificaci\u00f3n del beneficiario final de personas jur\u00eddicas.<\/p>\n<p>\u2022 Aumentar el intercambio de informaci\u00f3n entre entidades.<\/p>\n<p>\u2022 Que los bancos proporcionen grandes vol\u00famenes de informaci\u00f3n financiera (<em>Big Data<\/em>) al Bur\u00f3 Federal de Investigaciones para que las analice.<\/p>\n<p>&#8211; Modificaci\u00f3n de las sanciones. Las sanciones econ\u00f3micas aplicadas a pa\u00edses como Cuba, Ir\u00e1n y Rusia pudieran ser cambiadas por la administraci\u00f3n Trump, de hecho, lo prometi\u00f3 durante su campa\u00f1a electoral. Pero algo que pudiera sorprender y exigir enormes ajustes en los programas de cumplimiento de la regi\u00f3n, es que el gobierno de EE.UU. aplique sanciones a Venezuela. Trump ha mostrado simpat\u00eda hacia los l\u00edderes opositores venezolanos, por lo &nbsp;que pudiera ejercer mecanismos de presi\u00f3n contra el gobierno venezolano.&nbsp;<\/p>\n<p>Como se puede observar, de ser adoptadas estas iniciativas pudieran generar m\u00e1s impacto en el mundo del cumplimiento antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo que las posibles modificaciones que se apliquen a las normas de la Ley Dodd-Frank. La actual estructura de cumplimiento estadounidense pudiera verse sometida a cambios radicales y continuos, lo cual impactar\u00eda las labores de cumplimiento adelantadas por las IFFs, especialmente de aquellas que mantengan relaci\u00f3n con la banca estadounidense.<\/p>\n<p>Simplemente, debemos mantenernos atentos a las decisiones que tomen no solo la administraci\u00f3n Trump, sino el Congreso estadounidense y prepararnos para lo que promete ser un &nbsp;mundo del cumplimiento muy cambiante.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El movimiento \u201cdesregulatorio\u201d vociferado por el presidente Donald Trump para el sector financiero mantiene atentos a muchos en la regi\u00f3n. [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[385,1],"tags":[],"featured_image_src":"","blog_images":{"medium":"","large":""},"ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2017-03-29T14:32:16+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2020-04-15T05:27:26+00:00\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57\",\"name\":\"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\"},\"datePublished\":\"2017-03-29T14:32:16+00:00\",\"dateModified\":\"2020-04-15T05:27:26+00:00\",\"author\":{\"@id\":\"\"},\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","article_published_time":"2017-03-29T14:32:16+00:00","article_modified_time":"2020-04-15T05:27:26+00:00","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@pluscomplylive","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Escrito por":"","Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57","name":"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica? | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2017-03-29T14:32:16+00:00","dateModified":"2020-04-15T05:27:26+00:00","author":{"@id":""},"description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?p=57"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=57#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"\u00bfPuede la \u201cdesregulaci\u00f3n\u201d de Trump afectar el cumplimiento en Latinoam\u00e9rica?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Person","@id":""}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/57"}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=57"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/57\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1780,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/57\/revisions\/1780"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=57"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=57"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=57"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}