{"id":64,"date":"2017-09-27T13:59:24","date_gmt":"2017-09-27T13:59:24","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=64"},"modified":"2020-04-15T05:27:23","modified_gmt":"2020-04-15T05:27:23","slug":"el-gran-dilema-y-la-doble-moral-de-la-banca-mundial-en-torno-a-venezuela-parte-i","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=64","title":{"rendered":"El gran dilema (y la doble moral) de la banca mundial en torno a Venezuela – Parte I"},"content":{"rendered":"

Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo puede la banca internacional mantener negocios con un pa\u00eds acusado multilateralmente de ser un gran riesgo de corrupci\u00f3n, narcotr\u00e1fico y lavado de dinero de la regi\u00f3n? \u00bfLo mejor para un banco extranjero es simplemente cortar toda relaci\u00f3n comercial con entidades venezolanas? \u00bfTodo el dinero asociado a Venezuela se puede considerar un dinero sucio? Son muchas las preguntas que se hacen profesionales de cumplimiento del mundo en torno a Venezuela. No es para menos.<\/p>\n

Cuando un pa\u00eds es continuamente mal calificado y relacionado a situaciones, actores y realidades negativas, uno de los primeros sectores en reaccionar es la banca. La industria financiera es [aparenta ser] hipersensible a los \u201cbad boys\u201d y en el caso de Venezuela parecen sobrar las razones para aplicar medidas radicales orientadas a mitigar los riesgos.<\/p>\n

Cuando se tiene un jefe de estado y un alto gobierno sancionados por nexos con el narcotr\u00e1fico; cuando se ocupa los \u00faltimos lugares (166) en el ranking de percepci\u00f3n mundial de la corrupci\u00f3n; cuando el gobierno mantiene pol\u00edticas estatales violatorias de los derechos humanos; cuando se acaba con la democracia; y cuando se malversan descaradamente los fondos del estado y las riquezas de la naci\u00f3n\u2026 las relaciones financieras, econ\u00f3mica y pol\u00edticas con el resto del mundo se complican.<\/p>\n

Esto se ha agravado recientemente con las recomendaciones emitidas por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) el pasado 20 de septiembre para que las entidades estadounidenses sepan c\u00f3mo detectar el dinero producto de la corrupci\u00f3n procedente de Venezuela (FinCEN emite recomendaciones para detectar dinero producto de la corrupci\u00f3n en Venezuela<\/a>). Por si fuera poco, cuatro d\u00edas despu\u00e9s el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, incluy\u00f3 a Venezuela en un grupo de naciones, cuyos ciudadanos (en el caso de Venezuela solo algunos funcionarios p\u00fablicos y sus allegados) tienen prohibida la entrada a Estados Unidos. En este selecto grupo Venezuela est\u00e1 acompa\u00f1ada de naciones cuestionadas como Corea del Norte, Ir\u00e1n, Libia, Somalia, Sud\u00e1n y Yemen.<\/p>\n

Ante todo esto, para cualquier entidad o instituciones financiera internacional, tener nexos comerciales con \u201cvenezolanos\u201d se presenta como una misi\u00f3n \u201csuicida\u201d. Aunque las autoridades y entes internacionales afirman que los riesgos \u201cdeben ser gestionados\u201d, el \u201cde-risking\u201d parece ser el Acetaminof\u00e9n contra esa \u201cmigra\u00f1a\u201d. Ya desde hace muchos a\u00f1os, numerosas entidades han cerrado cuentas de individuos, empresas y bancos venezolanos, pero cada vez los requisitos son m\u00e1s, las cuentas son menos y la animadversi\u00f3n contra los venezolanos aumenta.<\/p>\n

Si bien la corrupci\u00f3n parece formar ya parte de la estructura moral de la sociedad venezolana y el flujo de dinero il\u00edcito ha sido de proporciones impensables, creo que el de-risking no es la soluci\u00f3n, aunque reconozco que es la salida m\u00e1s pr\u00e1ctica, r\u00e1pida y, en algunos casos, econ\u00f3mica. Generalizar no suele ser justo.<\/p>\n

Muchos de los fondos que salen del pa\u00eds est\u00e1n ligados a esquemas de corrupci\u00f3n, pero tambi\u00e9n hay \u201ccapital flight\u201d que deben ser identificados como una oportunidad para el sector bancario. Los dos elementos clave para lidiar con estas \u201cescamosas\u201d relaciones bancarias son la \u201cdebida diligencia\u201d y la \u201cgesti\u00f3n de los riesgos\u201d. Obviamente, hay que tener claro que no todas las instituciones financieras est\u00e1n en capacidad operativa para manejar los riesgos asociados a los clientes venezolanos, por eso en algunos casos el \u201cde-risking\u201d no es solo una medida cobarde para huir del riesgo, sino una justificada decisi\u00f3n gerencial. <\/p>\n

En el pr\u00f3ximo blog, continuar\u00e9 con el tema, pero con un enfoque distinto, ya que hablar\u00e9 un poco de c\u00f3mo algunos bancos internacionales y pa\u00edses -los mismos que hablan de \u201calto riesgo\u201d, de-risking y cierran puertas a venezolanos migrantes- han sido grandes c\u00f3mplices de los l\u00edderes corruptos de la ultrajada Venezuela. Una doble moral que asquea.<\/p>\n

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