{"id":656,"date":"2014-12-05T14:01:00","date_gmt":"2014-12-05T14:01:00","guid":{"rendered":"http:\/\/temp.lavadodinero.com\/?p=30"},"modified":"2020-04-15T05:31:03","modified_gmt":"2020-04-15T05:31:03","slug":"2014-el-ano-del-gran-desafio-fatca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?p=656","title":{"rendered":"2014: el a\u00f1o del gran desaf\u00edo \u201cFATCA\u201d"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">Si algo ha caracterizado el mundo del cumplimiento bancario latinoamericano este a\u00f1o 2014 ha sido FATCA. Estoy seguro de que muchos coinciden conmigo. Las instituciones financieras de la regi\u00f3n han invertido tiempo, recurso humano y dinero en adaptarse a los requerimientos de la ley estadounidense.<\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">Realmente FATCA no presenta una gran complejidad, si la comparamos con otras exigencias normativas. Lo que ha dificultado la implementaci\u00f3n de los nuevos procesos asociados a la identificaci\u00f3n de los clientes han sido algunos aspectos no relacionados a la misma ley: a) la falta de claridad de algunos gobiernos y su retardo en la negociaci\u00f3n (o no) de acuerdos con las autoridades fiscales de Estados Unidos; b) el retardo de los directores y altos ejecutivos de las empresas en aceptar la inevitable necesidad de destinar recursos para gastos asociados a una nueva carga de cumplimiento. <\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">FATCA fue aprobada en 2010 y desde sus inicios se sab\u00eda cu\u00e1les ser\u00edan las exigencias para las entidades extranjeras. Muchos banqueros de la regi\u00f3n cayeron en una diatriba filos\u00f3fica sobre si era justo o no tener que reportar a otro pa\u00eds, si Estados Unidos estaba siendo abusivo, si era una acci\u00f3n imperialista, etc. La misma discusi\u00f3n se produjo en la banca estadounidense, la diferencia fue que mientras discut\u00edan, los bancos norteamericanos comenzaron en 2012 sus procesos de capacitaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y ajustes internos, para lo cual se calcula que en promedio invirtieron US$ 5 millones. La banca latinoamericana retard\u00f3 su implementaci\u00f3n hasta 2014 y muchos oficiales de cumplimiento de LATAM me han comentado que la inversi\u00f3n asociada a FATCA ha estado alrededor de los US$ 100.000.<\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">El gran desaf\u00edo ha sido, una vez m\u00e1s, para el personal de cumplimiento. Pero estoy seguro de que est\u00e1n saliendo airosos\u2026 porque a m\u00ed me consta como ellos siempre superan los retos de cumplimiento con m\u00edstica y empe\u00f1o. <\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">2015 no ser\u00e1 un a\u00f1o para bajar la guardia con FATCA, por el contrario ofrecer\u00e1 otros desaf\u00edos asociados a la presentaci\u00f3n de los reportes, a las auditor\u00edas de los procesos FATCA, a las revisiones hechas por los corresponsales estadounidenses, a las inspecciones de las autoridades locales, etc. <\/span><\/span><\/p>\n<p><span style=\"line-height: 130%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"color: #000000; font-family: Calibri;\">En conclusi\u00f3n, podemos entender que FATCA ha sido un gran aprendizaje para todos, porque nos ha demostrado como el antilavado evoluciona. A mi juicio, lo m\u00e1s importante de FATCA es que ha sido el primer paso de un nuevo proceso indetenible que en el futuro generar\u00e1 m\u00e1s carga de cumplimiento y requerir\u00e1 m\u00e1s inversiones: la lucha contra la evasi\u00f3n fiscal.&nbsp;<\/span><\/span>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Si algo ha caracterizado el mundo del cumplimiento bancario latinoamericano este a\u00f1o 2014 ha sido FATCA. 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